Interactive Brokers vs XTB : quel courtier choisir ?

XTB et Interactive Brokers sont deux acteurs incontournables dans le domaine du trading sur les marchés financiers. Avec leur réputation solide et leur longue expérience, il est naturel de s'interroger sur leur capacité à répondre à vos exigences de trading. Sont-ils des courtiers de confiance et fiables ? Examinons de plus près, Interactive Brokers vs XTB.

Interactive Brokers vs XTB : quel courtier choisir ?

Interactive Brokers

Fondée en 1977, Interactive Brokers est une société de courtage bien connue basée aux États-Unis. Ce courtier offre ses services à l'échelle mondiale et est régulé par la Financial Conduct Authority (FCA). En tant qu'entreprise cotée sur le Nasdaq, Interactive Brokers est soumise à des normes élevées de transparence. Il doit en l'occurrence publier des rapports annuels. Ces éléments, combinés à son respect strict des réglementations, font d'Interactive Brokers une entreprise considérée comme sûre et fiable.

👉 Vous pouvez en savoir plus sur ce courtier grâce à notre analyse approfondie : Avis Interactive Brokers

XTB

XTB est un courtier basé en Pologne et coté à la Bourse de Varsovie. Il réglementé par l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF), ce qui assure sa fiabilité. La plateforme de trading de XTB offre aux traders du monde entier l'accès à plus de 4 000 instruments, y compris plus de 100 types d'instruments différents. À ce jour, plus de 250 000 clients ont choisi d'utiliser la plateforme XTB pour leurs activités de trading.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus sur ce courtier, nous vous invitons à lire : Avis XTB

 XTBInteractive Brokers
🌎 RéglementationFCA · CNMV
KNF · ACP
BaFin · CMB
CNMV · FINRA
NYSE · SEC
FCA
💰 Dépôt minimumNonNon
📈 ProduitsActions et ETF réels.
CFD (Forex, actions, indices, crypto, matières premières)
Actions, ETF, Forex, Obligations, options,
futures, CFD, Crypto
🕹️ Compte démoOuiOui

Services et création d'un compte

Les services fournis par Interactive Brokers sont comparables à ceux fournis par XTB. De plus, une comparaison des coûts indique que les commissions appliquées par Interactive Brokers sont comparables à celles appliquées par XTB.

Contrairement à XTB, la procédure d'ouverture de compte chez Interactive Brokers prend plus de temps. les procédures de dépôt et de retrait sont plus complexes et le service client est légèrement moins satisfaisant.

Est-il préférable de trader avec XTB ou Interactive Brokers ?

 XTBInteractive Brokers
📈 ProduitsActions et ETF réels.
CFD (Forex, actions, indices, crypto, matières premières)
Actions, ETF, Forex, Obligations, options,
futures, CFD, Crypto
🖥️ PlateformesMetatrader 4 et xStation 5 (plateforme propre)IB Trader Workstation (plateforme propre)
 En savoir plus →

XTB se spécialise dans le trading de Forex, d'or et d'argent, d'ETF, de CFD, de pétrole, d'indices, de soft commodities, de métaux et d'énergie. Les crypto-monnaies les plus en vogue sont également accessibles sur leur plateforme.

Quant à Interactive Brokers, ils offrent des options de trading étendues incluant le Forex, l'or et l'argent, les CFD, les actions, les options, les futures, les obligations, les ETF et les crypto-monnaies. Reconnue mondialement, Interactive Brokers détient plus de 11 licences de haute qualité. Il propose des services de trading électronique à des tarifs compétitifs, disponibles dans presque tous les pays.

Avec XTB, les investisseurs ont la possibilité de trader plus de 4 000 instruments financiers, incluant le Forex, le CFD, les actions et les crypto-monnaies via leur plateforme xStation.

De son côté, Interactive Brokers offre la possibilité de trader via la plateforme Interactive Brokers Trader WorkStation. Celle-ci est munie d'une interface professionnelle et avancée, également accessible sur tablette et smartphone.

Plateformes de trading XTB et Interactive Brokers

Pour saisir rapidement les opportunités de trading sur les plateformes XTB et Interactive Brokers, il est crucial de vérifier la possibilité d'exécuter des transactions en un seul clic. En effet, manquer certaines opportunités de marché pourrait limiter votre capacité à réaliser des gains potentiels.

Certains courtiers offrent des plateformes de trading personnalisées. Ainsi, si un courtier spécifique ne propose pas le logiciel de trading que vous recherchez, sa plateforme pourrait néanmoins s'avérer supérieure. Dans ce cas, il est conseillé d'essayer la plateforme via un compte démo gratuit chez XTB ou Interactive Brokers.

XTB utilise la plateforme de trading xStation, tandis qu'Interactive Brokers utilise Trader Workstation. Les deux plateformes disposent d'une gamme étendue d'outils. Elles sont adaptées aux traders expérimentés quoique la plateforme d'IBKR puisse être légèrement plus complexe à maîtriser.

XTB vs Interactive Brokers : spread, commissions et frais

Si vous êtes un trader actif, il est judicieux de choisir un courtier offrant un spread variable, généralement plus bas qu'un spread fixe. Plus le spread est bas, mieux c'est pour les traders, car le spread représente le coût de négociation.

Par ailleurs, il est crucial de bien comprendre les frais de transaction et de commission chez XTB et Interactive Brokers. Avant de vous lancer dans l'investissement, assurez-vous de connaître précisément les commissions que vous aurez à payer chez ces courtiers.

Voici les commissions les plus pertinentes d'Interactive Brokers classées par produit.

📈 Produit💰Commissions IB
Actions USA0,005 $ / action
Actions Belgique, France, Xetra (actions), Italie, Pays-Bas, Espagne0,05% de la valeur commerciale
Forex (commission de référence EUR/USD)7,4 $
Titres de l'UE10 $
Options sur indices boursiers américains6,5 $
Indice boursier micro et mini-futures USA2,5 $

En ce qui concerne XTB, les commissions dépendent du type de compte choisi.

💶 Compte standard💶 Compte pro
Aucune commission pour les indices, le Forex
et les matières premières.
Commission de 3,50 € pour les indices,
le Forex et les matières premières.
Spread minimum : 0,9.Spread : 0,28.

Types de compte

Interactive Brokers vs XTB : compte démo

Un compte démo est idéal pour ceux qui n'ont pas d'expérience de trading. Si vous n'avez pas actuellement les fonds nécessaires pour le trading réel, l'utilisation de fonds simulés est un excellent moyen de tester vos compétences de trading sans mettre votre argent en danger.

Le compte démo XTB est actif pendant quatre semaines et vous permet de négocier un montant virtuel de 100 000 euros.

Le compte démo IBKR, quant à lui, offre un montant virtuel de 1 million de dollars.

Compte standard XTB vs Interactive Brokers

Comme nous l'avons vu, il existe deux types de comptes chez XTB. Chez Interactive Brokers, il existe essentiellement un seul type de compte.

Vous trouverez ici un article plus détaillé sur comment ouvrir un compte avec XTB.

Service client XTB vs Interactive Brokers

 XTBInteractive Brokers
🧑 Service clientPlusieurs langues
Email
Téléphone
Livechat
Pas de bureau en France
Plusieurs langues
Email
Téléphone
Livechat
Bureau en France
 En savoir plus →En savoir plus →
  • Livechat

Le chat est important pour plusieurs raisons. En cas de problème, vous avez la possibilité de le résoudre immédiatement. De plus, il est souvent moins stressant de pouvoir communiquer en personne plutôt que d'échanger plusieurs mails. Que ce soit pour XTB ou Interactive Brokers, l'assistance est disponible via Livechat.

  • Assistance par e-mail

Le support par e-mail est également un outil précieux dans le trading. Il arrive que des problèmes complexes nécessitent l'intervention d'une personne spécifique au sein des équipes de support de XTB ou d'Interactive Brokers. Dans de telles situations, l'assistance par e-mail proposée par XTB et Interactive Brokers s'avère très utile. Les deux courtiers offrent ce type de support à leurs clients.

  • Assistance téléphonique

Bien que la majorité des problèmes puissent se régler sans nécessiter un appel téléphonique, disposer de cette option est préférable. Cela est surtout valable dans les situations qui requièrent une action immédiate. Interactive Brokers et XTB proposent tous deux un service d'assistance téléphonique. En allant directement à l'essentiel, nous pouvons non seulement économiser du temps et réduire le stress.

Interactive Brokers vs XTB : Trustpilot

Les clients de XTB et Interactive Brokers expriment une satisfaction notable. Chez XTB, les utilisateurs louent particulièrement la plateforme propriétaire xStation ainsi que le professionnalisme de l'entreprise. Quant aux clients d'Interactive Brokers, ils valorisent surtout la diversité des marchés et des produits disponibles pour le trading, ainsi que la plateforme propriétaire Trader Workstation.

xtb trustpilot
interactive brokers trustpilot

Interactive Brokers vs XTB : opinions

En fin de compte, c'est à vous de déterminer quel courtier répond le mieux à vos besoins. Les traders actifs devraient privilégier un courtier offrant des marges variables, qui tendent à être inférieures aux marges fixes. Concernant les plateformes de trading, MT4 (et MT5) reste le choix privilégié pour de nombreux traders. Néanmoins, si vous recherchez une plateforme plus sophistiquée, optez pour un courtier qui en propose une alternative. La même logique s'applique aux outils de trading : si vous êtes intéressé par la diversité des marchés, choisissez un courtier qui offre une large gamme d'outils de trading.

XTB vs Interactive Brokers : avantages et inconvénients

👍 Avantages IB👍 Avantages XTB
Faibles commissions de trading.Écarts très bas.
Large gamme de produits.Accès à MT4.
De nombreux outils de recherche excellents.Pas de dépôt minimum dans la plupart
des pays où le courtier offre le service.
👎 Inconvénients IB👎 Inconvénients XTB
Processus d'ouverture de compte compliqué.Portefeuille de produits limité principalement aux CFD.
Plateforme de trading desktop complexe.Ne permet pas le social trading ou le copy trading.
Service client peu personnel.Frais d'inactivité.

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