Interactive Brokers vs Freedom24 : quel courtier choisir ?

Interactive Brokers et Freedom24 sont deux acteurs majeurs dans le domaine des investissements en ligne. Ils offrent des avantages distincts, mais aussi certains inconvénients à ne pas minimiser. Vous vous intéressez à ces deux courtiers mais vous ne savez pas lequel choisir ? Afin de vous guider dans votre choix, cet article vise à comparer Interactive Brokers vs Freedom24.

Interactive Brokers vs Freedom24 : quel courtier choisir ?

Interactive Brokers vs Freedom24 : comment fonctionnent-ils ?

Comment fonctionne Interactive Brokers ?

Interactive Brokers et un courtier fondé en 1978 par Thomas Peterffy. Il s'est rapidement imposé comme l'un des principaux brokers dans le monde du trading. L'histoire d'Interactive Broker est étroitement liée à celle de son fondateur, un immigrant hongrois qui a révolutionné le trading électronique. Il a introduit l'utilisation des ordinateurs pour calculer les cotations à la Bourse américaine.

Grâce à sa plateforme de trading avancée, Interactive Brokers donne accès à une large gamme d’instruments financiers. Il s'adresse tant aux traders professionnels qu'aux investisseurs individuels. Il est réputé pour ses faibles coûts, ses outils sophistiqués et son interface conviviale.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus, dans cet article, nous vous montrons une analyse complète : Avis Interactive Brokers

Comment Fonctionne Freedom24 ?

Freedom24 est une plateforme de trading appartenant à la société Financial Services Group Freedom Finance. Fondée en 2008, cette entreprise est née de la vision d’un entrepreneur ambitieux, Timur Turlov. Il a eu la volonté de démocratiser l'accès aux marchés financiers mondiaux.

Depuis ses débuts modestes, Freedom24 a grandi pour devenir une plateforme de renom. Il permet aux investisseurs de trader une variété d'instruments financiers. Il vise également à offrir une expérience de trading simplifiée, tout en assurant un accès direct aux principales bourses mondiales.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus, dans cet article, nous vous montrons une analyse complète : Analyse de Freedom24

Comparaison détaillée Interactive Brokers vs Freedom24

Interactive BrokersFreedom24
🏆 RéglementationCBI (Irlande)CySEC (Chypre)
🔒 Fonds de garantieJusqu’à 20 000 eurosJusqu’à 20 000 euros
💼 Types de comptes– Cash (sans levier)
– Marge (levier standard)
– Marge avancée (levier maximal)
– Compte-titres Smart
– Compte-titres Fix
– Compte-titres Super
💰 Dépôt minimum0$1€
💻 PlateformesTrader WorkstationFreedom 24 (ordinateur, web, mobile)
📈 Produits– Actions
– ETF
– Fonds communs de placement
– Obligations
– Options
– Futures
– Paires de devises
– CFD
– Actions
– ETF
– Obligations
– Options
– Fonds de placement
💲 Frais et CommissionsCommissions fixes : 0,005$ pour chaque action achetée ou vendue + 1$ par ordre sans dépasser 1% de la valeur totale de l’ordre
Commissions dégressives : 0,0035$ par action avec une commission minimale de 0,35$ sans dépasser 1% de la valeur totale de l’ordre.
Transactions > 300 000$/mois : 0,002$/action
Plan Smart : Gratuit avec des frais de 0,02 € (minimum 2 €).
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Réglementation et protection des fonds

Avant d’ouvrir un compte de trading, assurez-vous de choisir un courtier sûr qui garantit la sécurité de vos fonds. Voici quelques aspects à vérifier par rapport à la réglementation de Interactive Brokers et Freedom24.

Réglementation et fiabilité de Interactive Brokers

Interactive Brokers est un courtier fiable réputé pour sa solidité financière. Etant un broker basé aux États-Unis, il est soumis à la réglementation stricte de la SEC et de la CFTC. Il adhère également aux organismes de réglementation locaux pour assurer une protection optimale aux investisseurs.

interactive brokers

Comme Interactive Brokers est membre de l’ICS, il garantit les actifs des clients jusqu'à 20 000 €. En cas de faillite de l’entreprise, vous ne risquez pas de perdre votre argent.

Réglementation et fiabilité de Freedom24

Freedom24 est un acteur notable sur le marché du trading. Cette plateforme gérée par Freedom Finance possède différentes licences et est surveillée par divers organismes de régulation selon les régions.

Pour garantir la sécurité des fonds des clients, Freedom24 se conforme aux normes internationales. Il utilise des comptes bancaires ségrégués, séparant les fonds de l'entreprise de ceux des clients. Tout cela nous permet d’affirmer que Freedom24 est un courtier crédible pour opérer sur la scène internationale.

Interactive Brokers vs Freedom24 : les instruments financiers disponibles

Si Freedom24 met l'accent sur l'accès aux IPOs, Interactive Brokers offre une gamme d'instruments financiers beaucoup plus large. Découvrez à partir de ce tableau des instruments financiers disponibles chez chacun des deux courtiers.

Interactive BrokersFreedom24
– 73 marchés d'Actions
– Plus de 13 000 ETF
– Plus de 21 000 Fonds Communs de Placement
– Plus de 26 000 Obligations d’entreprises
– 32 marchés d’options
– 33 marchés futures
– 115 paires de devises
– Plus de 70 CFD indices
– Plus de 7000 CFD Actions
– Plus de 300 CFD ETF
– Plus de 50 CFD Métaux
– 35 000 actions
– Plus de 3100 ETF
– Plus de 500 contrats à terme
– Plus de 800 000 options

Comparaison des marchés d'actions disponibles sur Interactive Brokers et Freedom24

Aussi bien Interactive Brokers que Freedom24 offrent un accès aux marchés d'actions mondiaux. Cependant, elles présentent une certaine différence au niveau de leur portée et de leur spécialisation.

D’un côté, Interactive Brokers vous permet d'accéder à plus de 135 marchés dans 33 pays. Il vous donne la possibilité de négocier des titres sur les bourses d'Asie, d'Europe, d'Amérique du Nord et d'autres régions. D'un autre côté, Freedom24 offre également une portée internationale. Cependant, Freedom24 se concentre essentiellement sur les marchés européens et américains.

Si vous êtes donc un trader qui recherche une couverture maximale, vous feriez mieux d’ouvrir un compte chez Interactive Brokers. Par contre, si vous souhaitez vous concentrer sur les marchés occidentaux, Freedom24 reste compétitif.

Commissions: Interactive Brokers vs Freedom24

Comme nous l’avons présenté dans le tableau comparatif un peu plus haut, les commissions appliquées sur Interactive Brokers et Freedom24 s’adressent à différents profils de traders. Les frais dépendent essentiellement du volume de transactions, de la fréquence des trades et des services spécifiques que vous recherchez.

Mais d’un point de vue général, Interactive Brokers est réputé pour ses frais concurrentiels. Par contre, si vous ne tradez pas régulièrement, le Plan Smart de Freedom24 serait plus avantageux que les commissions fixes d'Interactive Brokers. Vous pouvez réaliser des économies intéressantes malgré son coût minimum élevé.

La comparaison devient toutefois plus complexe si vous êtes un trader actif. Les commissions dégressives d'Interactive Brokers seraient avantageuses si vous atteignez des volumes élevés. En revanche, le Plan Super de Freedom24 pourrait vous faire bénéficier des tarifs plus bas selon vos fréquences de transaction.

Dépôts et retraits Interactive Brokers vs Freedom24

Dépôts et retraits sur Interactive Brokers

Auparavant, Interactive Brokers a exigé un dépôt minimal de 10 000$ pour tout type de compte. Les choses ont toutefois changé. Il est désormais possible d’ouvrir un compte sur Interactive Brokers avec 0$. Quant aux comptes sur marge, le courtier applique un minimum réglementaire de 2000$. En outre, il offre une flexibilité dans les méthodes de dépôt, soit par virement bancaire ou via d'autres moyens de paiement.

En ce qui concerne les retraits, vous pouvez retirer directement vos gains par virement électronique vers votre compte bancaire. Sachez pourtant que des frais peuvent s'appliquer si vous effectuez plus d’un retrait par mois.

Dépôts et retraits sur Freedom24

De son côté, Freedom24 facilite les opérations de dépôt et de retrait pour les utilisateurs. Vous pouvez effectuer des dépôts par virement bancaire ou par carte de crédit. En outre, il existe d'autres méthodes de paiement spécifiques à certaines régions. Sachez pourtant que des frais peuvent être appliqués sur les dépôts par carte.

Concernant les retraits, le courtier applique un frais de 7 € par retrait, ce qui est un peu élevé par rapport à ceux de la concurrence. Quant aux délais de traitement, ils dépendent de la méthode utilisée.

freedom24

Plateforme et comptes de démonstration Interactive Brokers et Freedom24

Plateforme et compte de démonstration proposées par Interactive Brokers

Interactive Brokers propose principalement sa plateforme propriétaire le Trader Workstation (TWS) et la version mobile IBKR Mobile. Il s’agit d’une interface avancée qui offre des outils puissants d'analyse, de recherche et de gestion de portefeuille.

Pour les novices ou ceux qui souhaitent se familiariser à la plateforme, Interactive Brokers met à leur disposition un compte de démonstration. Ce compte simule l'environnement de trading en temps réel. Il vous permet de tester les fonctionnalités de TWS sans engagement financier.

Plateforme et compte de démonstration proposées par Freedom24

Tout comme Interactive Brokers, Freedom24 offre à ses utilisateurs une plateforme de trading moderne et intuitive. Elle répond à la fois aux besoins des investisseurs novices et expérimentés. En outre, la plateforme est accessible via une interface web ou via mobile. Elle offre des graphiques avancés, des outils d'analyse et une exécution rapide des ordres.

Pour ceux qui souhaitent s'initier au trading, Freedom24 propose également un compte de démonstration. Ce compte simulateur reproduit l'environnement de trading en temps réel pour une immersion complète et un apprentissage en toute sécurité.

Types de comptes Interactive Brokers vs Freedom24

Les deux courtiers, Interactive Brokers et Freedom24, offrent divers types de comptes pour répondre aux besoins spécifiques de leurs clients.

Types de compte disponibles sur Interactive Brokers :

  • Compte Cash : Il s’agit d’un type de compte dans lequel vous ne pouvez investir que l'argent dont vous avez déposé. Aucun emprunt n'est autorisé.
  • Compte Marge : Ce compte vous permet d'emprunter de l'argent contre les actifs que vous possédez pour acheter plus de titres.
  • Compte Marge Avancée : C’est un compte qui offre un levier encore plus élevé que le compte marge standard. Il vous permet d'emprunter des fonds plus élevés.

Types de compte disponibles sur Freedom24 :

All inclusive in USD:

Dans ce forfait “compte en dollars”, vous disposez d'un gestionnaire personnel et de offres d'investissement, tandis que les frais de commission sont les suivants:

  • Actions et ETF des États-Unis/Europe: 0,5 % de la transaction + 0,012 $/action + minimum de 1,2 $. Cette tarification s'applique à toute action des États-Unis ou d'Europe.
  • Actions et ETF d'Asie: 0,25 % de la transaction + minimum de 10 HK$.
  • Options:
    • Par contrat: $3
    • Par transaction: $10
  • Prêts de marge par an: 15 %

Smart in EUR:

Dans ce forfait “compte en euros”, vous ne disposez pas d'un gestionnaire personnel et d'offres d'investissement, mais les frais de commission sont minimes:

  • Actions et ETF des États-Unis/Europe: €0,02/action + minimum de €2.
  • Actions et ETF d'Asie: 0,25 % de la transaction + minimum de 10 HKS.
  • Options:
    • Par contrat: €0,65
    • Par transaction: €0
  • Prêts de marge par an: 18 %

Service client chez Interactive Brokers via Freedom24

Le service client est un élément crucial pour les courtiers en ligne. Etant l'un des plus grands brokers au monde, Interactive Brokers offre un support presque continu et une base de connaissances approfondie. De son côté, Freedom24, bien que plus petit, s'efforce de fournir un support client de qualité et réactif pour répondre aux besoins de sa clientèle.

Après avoir évalué les avis des utilisateurs, les deux courtiers propose une assistance satisfaisante. Leur support client est disponible en plusieurs langues 24/7.

Service de formation : Interactive Broker vs Freedom24

Afin d’accompagner les traders, chaque courtier propose des services de formation accessible gratuitement.

D’une part, Interactive Brokers propose des cours gratuits et des vidéos. Il organise également des webinaires en direct sur divers sujets de trading. De même, Freedom24 propose des articles, des tutoriels et des vidéos pour aider les nouveaux traders. Il offre également des sessions en direct pour approfondir certaines stratégies de trading et les actualités du marché.

Interactive Brokers vs Freedom24 : Avantages et inconvénients

Avantages et inconvénients de Interactive Brokers

👍Avantages Interactive Brokers👎Inconvénients Interactive Brokers
✅ Gamme d’instruments financiers
✅ Plateforme avancée
✅ Tarifs compétitifs
❌ Plateforme complexe pour les novices

Avantages et inconvénients de Freedom24

👍Avantages Freedom24👎Inconvénients Freedom24
✅ Plateforme moderne et intuitive
✅ Courtier fiable et sécurisé
✅ Service client réactif
❌ Frais de retrait un peu élevé
❌ Expansion géographique limitée

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Notre avis Interactive Broker ou Freedom24 : Bilan 2023

Pour conclure cet avis, nous pouvons dire que Interactive Brokers demeure un géant du courtage. Il met à la disposition des traders une plateforme riche en fonctionnalités, une couverture mondiale et des outils d'éducation solides. Il est idéal pour les traders expérimentés recherchant une offre diversifiée.

De son côté, Freedom24 s'est renforcé comme une option intéressante pour ceux qui ciblent les marchés européens et américains. Il se distingue par son interface conviviale et son support client réactif. Tenant compte de ces spécificités, le choix entre les deux dépend essentiellement de vos préférences individuelles, des marchés ciblés et du niveau d'expertise que vous recherchez.

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