Interactive brokers vs eToro: quel Broker choisir?

Ces dernières années, Interactive Brokers vs eToro ont connu une croissance exceptionnelle en tant que brokers. Occupant actuellement le devant de la scène, bien qu'ils présentent des différences, ils partagent également des points communs. Dans cet article, nous analyserons en détail leurs caractéristiques et procéderons à une comparaison approfondie entre ces deux plateformes de trading.

Interactive brokers vs eToro

Histoire d'Interactive brokers vs eToro

Histoire d'Interactive Brokers

Interactive Brokers a été fondé en 1978 par Thomas Peterffy, l'un des pionniers du trading assisté par ordinateur. Il a rapidement réalisé le potentiel de l'informatique pour accéder aux marchés mondiaux et exécuter des opérations à moindre coût par rapport aux courtiers traditionnels.

L'histoire de Peterffy est remarquable, car avec seulement 100 dollars, il a fondé une entreprise qui est aujourd'hui l'un des courtiers les plus prestigieux du secteur.

Au départ, Interactive Brokers était un market maker sur le Nasdaq, fournissant des cotations à deux voies pour certaines des valeurs extraboursières les plus actives.

Aujourd'hui, Interactive Brokers est un courtier numérisé offrant une large gamme de produits et services aux particuliers et aux institutions. Ils mettent à disposition un ensemble puissant d'outils de trading et de technologie pour leurs clients.

Histoire d'eToro

Nous commencerons par l'histoire d'eToro. Ce courtier a été fondé en 2007 avec l'objectif ambitieux de révolutionner le monde du trading.

Après le lancement de sa première plateforme de trading en 2010, eToro a développé une stratégie de marché unique qui lui a valu aujourd'hui la première position dans les recommandations.

Réglementation et garanties d'Interactive Brokers vs eToro

Tout courtier digne de ce nom doit être correctement réglementé et offrir certaines garanties. C'est pourquoi, étant donné qu'Interactive Brokers vs eToro sont deux des options qui attirent actuellement tous les regards, nous allons vérifier ce qui se cache derrière ces plateformes qui nous permettent de trader avec notre argent.

Réglementation d'Interactive Brokers

Interactive Brokers possède la réglementation la plus stricte, car il bénéficie de l'approbation d'agences mondialement reconnues telles que :

  • La Securities and Exchange Commission (SEC) et l'Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA) aux États-Unis.
  • L'Autorité de conduite financière (FCA) du Royaume-Uni.

Ces deux organismes ont des exigences très strictes, donc si ce courtier est approuvé par leur réglementation, il est considéré comme très sûr.

Garanties d'Interactive Brokers | Mon argent est-il en sécurité?

En plus de la réglementation dont bénéficie Interactive Brokers, il offre à ses clients une garantie de fonds pour assurer la sécurité de leur argent. Les comptes de valeurs sont protégés par une couverture allant jusqu'à 20 000 euros en cas de faillite. Par conséquent, l'argent est assuré chez Interactive Brokers.

Cependant, comme toujours, la couverture en cas de faillite variera en fonction de la réglementation du pays dans lequel l'investisseur se trouve, comme indiqué dans le tableau suivant:

Pays des clientsMontant de protectionRégulateurEntité légale
Royaume-Uni£ 85,000Autorité de conduite financière (FCA)Interactive Brokers (Royaume-Uni) Limited
États-Unis500 000 $ (limite de trésorerie de 250 000 $)Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA), Securities and Exchange Commission (SEC)Interactive Brokers LLC
Pays de l'UE en Europe du Nord et de l'Ouest20 000 €Banque centrale d'Irlande (CBI)Interactive Brokers Ireland Limited
Pays de l'UE en Europe centrale/est, Chypre, Malte et Grèce100 000 €Banque centrale de Hongrie (MNB)Interactive Brokers Europe Central Zrt.
CanadaCAD 1 000 000Organisme de réglementation de l'industrie des investissements du Canada (IIROC)Interactive Brokers Canada Inc.
AustralieAucune protectionCommission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)Interactive Brokers Australia PTY LTD
IndeAucune protectionConseil des valeurs mobilières de l'Inde (BSE)Interactive Brokers (India) PVT. LIMITÉE.
JaponAucune protectionAgence des services financiers (FSA)Interactive Brokers Securities Japon Inc.
Hong KongAucune protectionCommission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong KongInteractive Brokers Hong Kong Limited
SingapourAucune protectionAutorité monétaire de SingapourInteractive Brokers Singapour Pte. Limitée.

Réglementation d'eToro

Comme nous le savons déjà, eToro est soumis à différentes réglementations pour les différents pays du monde :

  • eToro (Royaume-Uni) Ltd., réglementé par l'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA),
  • eToro AUS Capital Limited, société australienne autorisée par la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC),
  • eToro (Europe) Ltd., société basée à Chypre, réglementée par la Commission des valeurs mobilières et des changes de Chypre (CySEC).

C'est précisément cette dernière société (eToro Europe) qui fournit la plateforme et les services aux clients européens. Bien que eToro Royaume-Uni opère également conformément à la réglementation européenne en matière financière (directive MiFID).

Comme nous l'avons mentionné quelques paragraphes plus haut, eToro (Europe) est réglementé par la CySEC, avec le numéro de licence 109/10.

eToro est réglementé par la CySEC de Chypre

eToro est réglementé par la CySEC de Chypre

Chypre est un pays membre de l'Union européenne, ce qui signifie que la réglementation à laquelle cette entreprise de services d'intermédiation est soumise se situe dans le cadre européen.

C'est pourquoi elle est également en mesure d'offrir ses services sur l'ensemble du territoire commun et est également supervisée par l'AMF et l'ACPR en tant qu'entreprise de services d'investissement de l'Espace économique européen en libre prestation de services.

Garanties d'eToro | Mon argent est-il en sécurité ?

Le courtier eToro propose une assurance couvrant jusqu'à 1 million d'euros. Cette assurance est de nature privée, mais eToro propose également une protection de base offrant une couverture allant jusqu'à 20 000 euros en Europe. Ainsi, sur ce point, il est similaire à Interactive Brokers, offrant une sécurité accrue pour la satisfaction de ses clients.

Cependant, pour d'autres pays, en cas de faillite, la couverture de l'argent des clients dépend du pays et de sa réglementation dans lequel se trouvent les investisseurs :

PaysMontant assuréRégulateurFonds de Couverture
RoyaumeUni85 000 livres +1M de livresAutorité deConduite Financière (FCA)Scheme de Compensationdes Services Financiers (FSCS) +Lloyd´s
Australie1M de dollarsCommission Australienne desValeurs et Investissements (ASIC)Lloyd's
Restedespays20 000€ + 1 000 000€Commission de la Bourse etdes Valeurs de Chypre (CySEC)Fonds de Compensationdes Investisseurs de Chypre +Lloyd´s

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Offre de produits et marchés d'Interactive Brokers vs eToro

En plus des réglementations et garanties, l'offre de produits et de marchés proposée par Interactive Brokers diffère de celle d'eToro. Cependant, il est important de noter que le premier courtier opère depuis de nombreuses années, ce qui nous laisse supposer que son offre est beaucoup plus vaste que celle d'eToro. Examinons cela attentivement.

Offre de produits et marchés d'Interactive Brokers

Interactive Brokers propose des produits destinés aux investisseurs experts. En fait, les connaissances requises pour leurs clients sont très élevées. C'est pourquoi l'offre est très large. Voici une liste des produits que nous pouvons trouver sur le site web de la plateforme de ce courtier:

  • Actions: Accès à plus de 80 indices mondiaux, avec le nombre correspondant d'actions ETFs: Possibilité d'investir dans une large gamme de plus de 13 000 ETF
  • Devises: Le nombre de paires de devises disponibles est moyen avec une offre de 105 paires de devises.
  • Obligations: Accès à plus de 1 million d'obligations, sans inclure les obligations municipales.
  • ETF: Avec IB, vous aurez accès à plus de 250 fournisseurs de fonds, y compris de grands noms tels que BlackRock et Vanguard.
  • CFDs: Comparé à d'autres produits et concurrents, IB propose une gamme moyenne de CFD, principalement sur les actions et les indices boursiers.
  • Futures: Interactive Brokers propose une large sélection de produits et de marchés à terme avec jusqu'à 32 marchés disponibles.
  • Cryptomonnaies: Avec une offre limitée de 4 cryptomonnaies, chez IB, vous pouvez échanger des cryptos de la manière suivante:
    • Les ETN Bitcoin et Ethereum sont négociés à la Bourse de Stockholm et sur les marchés OTC (over the counter) aux États-Unis.
    • L'indice Bitcoin est disponible à la Bourse de New York (NYSE), chez CME Group et à la Chicago Board Options Exchange (CBOE)
    • Les contrats à terme Bitcoin sont disponibles chez CME Group
    • Grâce à un partenariat avec Paxos, vous pouvez échanger et conserver des cryptomonnaies, y compris Bitcoin, Ethereum, Litecoin et Bitcoin Cash.

Si vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement dans les cryptomonnaies, vous pouvez consulter notre article sur les idées à connaître avant de commencer à investir dans les cryptomonnaies.

Par ailleurs, la FCA a interdit la vente de cryptoderivés aux consommateurs de détail au Royaume-Uni depuis le 6 janvier 2021.

De plus, Interactive Brokers opère dans plus de 140 pays des cinq continents; Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Afrique, Asie et Pacifique avec une large sélection de produits.

Comme nous le voyons, ce courtier s'adresse aux personnes ayant une vaste expérience du trading, qui maîtrisent bien l'un des produits mentionnés, afin de pouvoir trader en toute confiance.

Offre de produits et marchés d'eToro

En ce qui concerne eToro, l'offre de produits est légèrement plus limitée. Cependant, elle comprend des actions, des ETF, des devises, des cryptomonnaies et des CFD sur une large gamme d'actifs financiers, tels que les actions, les devises, les contrats à terme, les indices et les matières premières. En plus, eToro offre la possibilité d'investir à court, moyen et long terme, avec ou sans effet de levier.

Concernant son produit phare, les CFD, eToro permet d'investir dans les marchés suivants grâce à ces instruments dérivés :

  • Actions : Au total, accès à 18 marchés, à savoir les États-Unis (Nasdaq, NYSE et Chicago), Francfort, Londres, Paris, Madrid, Milan, Amsterdam, Zurich, Lisbonne, Oslo, Stockholm, Copenhague, Helsinki, Hong Kong, Bruxelles et Arabie saoudite.
  • ETFs : plus de 250 ETF.
  • Forex : accès à près de 50 paires de devises.
  • Indices : jusqu'à 15 indices (tous ne sont pas boursiers, l'indice Dollar est également inclus).
  • Cryptomonnaies : 75 cryptomonnaies (en plus des croisements avec d'autres devises, des matières premières ou d'autres cryptomonnaies).
  • Matières premières : un total de 32, comprenant les principales matières premières énergétiques, métalliques et agricoles.

Cependant, dans l'offre de produits d'eToro, il est également important de mentionner sa fonctionnalité phare, le trading social, qui permet aux clients de reproduire le portefeuille d'autres traders.

Nous approfondirons cette fonctionnalité plus tard, dans la section dédiée à la plateforme.

eToro opère sur les marchés européens, américains et asiatiques, et offre jusqu'à 2000 instruments financiers pour permettre des opérations simultanées.

Commissions d'Interactive Brokers vs eToro

Comme tous les courtiers, Interactive Brokers vs eToro peuvent facturer des commissions ou des frais pour effectuer des opérations de trading. Étant donné que ce point est très important et un facteur décisif avant de choisir l'une ou l'autre option, examinons ce que chacun de ces courtiers nous propose

Commissions et frais d'Interactive Brokers

Interactive Brokers applique différentes commissions en fonction du marché choisi. Par exemple, pour la France, le coût est de 0,05 % par opération, tandis qu'aux États-Unis, il serait de 0,35 USD. La vérité est que, pour un courtier aussi prestigieux, les commissions sont très compétitives et avantageuses. Examinons-les de plus près :

  1. Actions et ETF

Comme nous l'avons déjà mentionné, Interactive Brokers propose généralement des commissions basses pour les actions et les ETF.

La caractéristique la plus remarquable des commissions facturées par Interactive Brokers est que les frais de négociation des actions sont basés sur le volume, c'est-à-dire que la commission par action est calculée en pourcentage de la valeur de la transaction avec un minimum et un maximum. Les frais pour les ETF sont les mêmes que ceux des actions.

Cependant, ces pourcentages varient d'un pays à l'autre, comme indiqué dans le tableau suivant :

MarchéCommissionminimummaximum
Amérique du Nord
États-Unis0,005 $ / action1 $1% de la valeur de négociation
Canada0,01 CAD / action1 euro0,5% de la valeur de négociation
Mexique0,1 % de la valeur de négociationMXN 60Non
Europe
Royaume-Uni0,05% de la valeur de négociation£ 3Non
Belgique, France, Allemagne, Espagne, Italie, Pays-Bas0,05% de la valeur de négociation3 €Non
Suisse0,05% de la valeur de négociationCHF 5Non
Autriche0,1% de la valeur commerciale4 €Non
Pologne0,1% de la valeur commerciale15 zlotysNon
Norvège, Suède0,05% de la valeur commercialeNOK/SEK 49Non
Portugal0,15% de la valeur commerciale6 €Non
Estonie, Lettonie, Lituanie0,2% de la valeur commerciale10 €Non
Hongrie0,1% de la valeur commerciale200 HUFNon
Asie-Pacifique
Australie0,08% de la valeur commerciale6 AUDNon
Hong Kong0,08% de la valeur commercialeHKD 18Non
Japon0,08% de la valeur commercialeJPY 80Non
Singapour0,08% de la valeur commercialeUSD 2,5Non
Inde0,01% de la valeur commercialeMXN 620 INR

2. Commissions sur les paires de devises

Ce point de référence général comprend les commissions, les spread et les coûts de financement pour tous les courtiers. Interactive Brokers facture une commission basée sur le volume. Plus le volume de vos transactions est élevé, moins élevée sera la commission à payer.

Volume de négociation mensuelCommissionMinimum
USD ≤ 1,000,000,0000,20 point de base de la valeur commerciale$2.00
USD 1,000,000,001 – 2,000,000,0000,15 point de base de la valeur commerciale$1.50
USD 2,000,000,001 – 5,000,000,0000,10 point de base de la valeur commerciale$1.25
USD > 5,000,000,0000,08 point de base de la valeur commerciale$1.00


3. Commissions sur les fonds
(FCP)

Si vous n'êtes pas résident aux États-Unis, vous pouvez acheter des milliers de fonds communs de placement en dehors des États-Unis sans frais de transaction, alors que la plupart des autres fonds ont des frais de commission de 5 € par transaction.

De même, si vous êtes citoyen résident aux États-Unis, vous pouvez acheter des milliers de fonds communs de placement américains (y compris les fonds Allianz, Blackrock et Schroder) sans frais de transaction.

La taille minimale des ordres de fonds initiaux est de 3000 $, tandis que la taille minimale de l'ordre suivant est de 100 $.

La structure des tarifs est proportionnelle et peut avoir un minimum et un maximum

Pays du fondsTarifminimummax.
Fonds américains3% de la valeur marchande ou 14,95 $, le montant le plus bas3 $14,95 $
Fonds américains sans frais de transaction0%0 $0 $
Structure de prix fixes d'Euronext0,1% de la valeur marchande4 €29,00 €
Prix de liquidation des fondsNiveau 1: 19 €, 5 € pour les autres niveaux

4. Commissions sur les obligations

Interactive Brokers propose généralement des frais d'obligations bas qui, comme d'habitude, sont basés sur le volume avec un montant minimum.

ObligationsVolumeCommissionMinimummax.
Entreprise américaineMontant nominal ≤ 10 0000,10% * montant nominal1 €250 € ou 1% de la valeur marchande, le montant le plus faible étant retenu
Trésors des États-UnisMontant nominal ≤ 1 000 0000,002% * montant nominal5 €Non
EuropeValeur marchande ≤ 50 0000,10% * valeur marchande2 €Non
Gouvernement de Hong KongValeur marchande ≤ 15 000 0000,08% * valeur marchandeHKD 18Non


5. Commissions sur les contrats à terme

De manière similaire aux options, une commission est payée en fonction du nombre de contrats négociés.

Contrats à termeCommission
Amérique du Nord
Options futures et contrats à terme des États-Unis0,85 € / contrat
États-Unis – CME: MES, MNQ, M2KCBOT: MYMNYMEX: MGC, SIL0,25 € / contrat
Canada2,4 CAD / contrat (min. 2,4 CAD)
MexiqueMXN 25 / contrat (min MXN 25)
Europe
Belgique4,5€ / contrat (min 4,5€)
France, Allemagne0,40 € – 0,80 € / contrat
Italie, Pays-Bas, Espagne3€ / contrat (min 3€)
SuisseCHF 4 / contrat (min. CHF 4)
Royaume-UniGBP 1,7 / contrat (min. GBP 1,7)
Asie-Pacifique
Australie1 AUD / contrat (min. 1 AUD)
Hong Kong30 HKD / contrat (min. 30 HKD)
Japon400 JPY / contrat (min. 400 JPY)
SingapourSGD 4 / contrat (min. SGD 4)


6. Commissions sur les CFD

Interactive Brokers facture également de faibles frais de trading sur les CFD.

CFDVolume de négociation mensuelCommissionMinimum
CFD sur actions américaines≤ $300,000$0.005 par action$1.0
CFD sur actions européennes≤ 10 000 000 €0,05%3,0 €
CFD sur les actions australiennes≤ 10 000 000 AUD0,05%5,0 AUD
CFD sur les actions de Hong Kong≤ HKD 300 000 0000,05%HKD 12,0
CFD sur les actions japonaises≤ 9 000 000 0000,03%JPY 100,0
CFD sur l'indice US 5000,005%$1,0
CFD sur l'indice UK 1000,005%1,0 livres sterling
CFD de l'indice Japon 2250,01%JPY 40,0
CFD sur les devises≤ 1 000 000 0000,20 points de base * valeur commerciale$2,0


Enfin, en ce qui concerne les frais liés aux services non commerciaux, ils sont pratiquement inexistants, car IB ne facture pas de commissions pour les dépôts, l'inactivité ou la maintenance du compte.

Seulement dans le cas d'un retrait d'argent, une petite commission sera facturée à partir du deuxième retrait mensuel.

Commissions et frais d'eToro

Le courtier eToro a une politique de 0% de commission sur les actions et les ETFs, seule la différence entre le prix d'achat et de vente d'une action, appelée bid et ask, serait facturée. Cependant, par exemple, il existe des frais de 0.75% pour trader des cryptomonnaies. Malgré cela, il s'agit d'un courtier dont les commissions et les frais sont également compétitifs, comme nous allons le voir ci-dessous:

Frais eToro
ActifSpread
DevisesA partir de 1 Pip
Matières premièresA partir de 2 Pips
Indices boursiersA partir de 0,75 points
Actions et ETFs (CFDs)0,15% + commissions overnight
Cryptomonnaies (CFDs)A partir de 0,75%
  • Frais de conversion : Ces frais sont appliqués aux dépôts et aux retraits effectués dans une devise autre que l'USD, ce qui correspond à la monnaie de référence de la plateforme.
  • Spread : Le spread désigne la différence entre les prix d'ACHAT et de VENTE d'un actif donné. Il s'agit d'une méthode courante utilisée par les courtiers pour facturer des frais de transaction.
  • Frais au jour le jour : Aussi connus sous le nom de frais de roulement, ces frais correspondent au coût associé à la détention d'une position sur CFD (Contrat pour la Différence) pendant la nuit. Ils sont liés au financement nécessaire pour maintenir la position ouverte d'un jour sur l'autre.
  • Frais de retrait : Toutes les demandes de retrait sont sujettes à des frais de 5 $. Ces frais sont appliqués lors du transfert de fonds depuis le compte du trader vers un compte bancaire ou tout autre moyen de paiement.
  • Frais d'inactivité : Ces frais sont facturés après 12 mois sans connexion sur la plateforme. Ils sont destinés à encourager une utilisation régulière du compte et couvrent les coûts liés à la gestion et à la maintenance du compte du trader.

Les autres frais et commissions sont liés au retrait de fonds (5 $), à la conversion de devises (à partir de 50 pips) et aux frais d'inactivité (10 $/mois).

Maintenant que vous connaissez les commissions des deux courtiers, découvrez le courtier le moins cher pour investir dans des actions Française.

Plateforme de trading Interactive Brokers vs eToro

Après avoir examiné les commissions et les frais, focalisons-nous désormais sur les plateformes de trading elles-mêmes. Un point sur lequel Interactive Brokers et eToro sont d'accord est qu'ils ont chacun leur propre plateforme conçue en interne, ce qui leur confère une grande valeur car elles sont adaptées aux besoins des clients.

Plateforme Interactive Brokers

Interactive Brokers offre à ses investisseurs une interface riche en fonctionnalités, avec une grande variété de ressources adaptées aux investisseurs expérimentés. La plateforme est accessible via le web ou une application, et est compatible avec différents appareils tels que PC et MAC.

En effet, vous avez le choix entre deux plateformes web : le Portail Client et Webtrader.

De plus, le Portail Client est disponible dans plusieurs langues : néerlandais, anglais, français, allemand, italien, japonais, russe, chinois simplifié, slovaque, espagnol et chinois traditionnel, permettant ainsi de répondre aux besoins des utilisateurs du monde entier.

Cependant, étant un courtier axé sur un profil d'investisseur plus professionnel, il est important de noter que sa plateforme peut ne pas être excessivement intuitive et nécessiter un certain temps pour s'y habituer.

Enfin, en ce qui concerne la version mobile de sa plateforme, elle est disponible pour les appareils iOS et Android.

Plateforme eToro

La plateforme d'eToro diffère considérablement de celle d'Interactive Brokers, car elle est conviviale, simple, facile à utiliser et confortable. Conçue pour les investisseurs de tous niveaux, qu'ils soient spécialisés ou novices en trading, elle offre une grande intuitivité, ce qui la rend particulièrement populaire auprès des investisseurs plus jeunes.

La plateforme eToro est disponible à la fois pour PC et en version mobile, offrant ainsi une flexibilité d'utilisation. Elle est également proposée dans plusieurs langues, permettant aux utilisateurs du monde entier de l'exploiter dans leur langue préférée.

Quant à la plateforme de trading web, elle est également accessible dans de nombreuses langues :

ArabeChinois simplifiéChinois traditionneltchèquedanois
NéerlandaisanglaisfinnoisFrançaisAllemand
italienmalaisnorvégienpolonaisportugais
roumainrusseespagnolsuédoisvietnamien
thaï

Cependant, je souhaiterais mettre en lumière la fonctionnalité la plus caractéristique d'eToro : sa plateforme de Trading Social.

eToro propose deux innovations distinctives, à savoir CopyTrader et Smart Portfolios.

Tout d'abord, abordons le copy-trading, qui est la fonctionnalité phare de la plateforme.

Grâce au copy-trading, vous avez la possibilité de copier les portefeuilles des investisseurs populaires opérant sur eToro, ce qui peut s'avérer intéressant pour ceux qui préfèrent ne pas investir leurs propres fonds. Vous pouvez parcourir les profils de ces traders, vérifier leurs performances annuelles et mensuelles passées, ainsi que leurs portefeuilles, qui sont des informations publiques.

De plus, eToro attribue une note de risque à chaque trader, et une multitude de statistiques supplémentaires sont disponibles pour chaque profil, telles que le nombre de transactions hebdomadaires, le temps moyen d'attente et les performances graphiques. Vous pouvez également consulter des profils détaillés ainsi que leurs commentaires sur les actualités.

Le montant minimum que vous pouvez investir dans cette fonction est de 200 $.

CopyTrader

Deuxièmement, en ce qui concerne les portefeuilles intelligents (Smart portfolios), ils regroupent plusieurs actifs tels que des actions, des cryptomonnaies, des ETF et même des personnes, en fonction de thèmes ou de stratégies prédéterminés, tels que les suivants :

Investir dans des thèmes signifie, par exemple, investir dans un portefeuille axé sur les systèmes de paiement futurs, DroneTech, les énergies renouvelables ou les cryptomonnaies. Le portefeuille Crypto, par exemple, est composé des plus grandes cryptomonnaies, pondérées selon leur capitalisation boursière.

Une autre façon d'investir via les portefeuilles intelligents est d'investir dans un portefeuille composé de plusieurs traders “stars”.

Il n'y a pas de frais de gestion ni de commissions, à l'exception de celles appliquées sur les actifs composant chaque portefeuille.

La proportion de CFD dans le Smart Portfolio spécifique est clairement indiquée, et vous pouvez vérifier les performances et la répartition des actifs ou consulter la stratégie d'investissement. Les Smart Portfolios sont créés autour d'un thème à l'aide des algorithmes d'eToro (utilisant l'apprentissage automatique et la science des données) ou en collaboration avec des partenaires externes d'eToro.

Tout cela peut sembler un peu complexe, mais en fin de compte, cela signifie que vous pouvez facilement investir dans presque tout. Le montant minimum d'investissement pour les Smart Portfolios est de 5 000 $.

Smart Portfolios

Dépôts et retraits de fonds chez Interactive Brokers vs eToro

Un autre aspect essentiel à analyser lors de la comparaison entre Interactive Brokers et eToro concerne les dépôts et les retraits de fonds. Il est important de comprendre comment ces transactions sont effectuées, quelles sont les conditions associées, s'il y a des exigences que nous pourrions manquer, etc. C'est pourquoi nous allons examiner cela en détail.

Dépôts de fonds chez Interactive Brokers

Pour effectuer des dépôts sur Interactive Brokers, vous devez tout d'abord accéder à la plateforme. Dans le menu, vous trouverez l'option “transfert de fonds”, sur laquelle vous devrez cliquer, puis sélectionner “virement bancaire” et choisir la devise souhaitée, qui peut être des euros, des dollars, des couronnes tchèques, des livres sterling, etc.

Une fois cette étape terminée, vous devrez fournir les informations nécessaires pour effectuer le dépôt avec le montant dans la devise que vous avez choisie. Ensuite, cliquez sur le bouton “terminer” et le dépôt sera reflété dans un court laps de temps. Parfois, cela peut prendre un peu de temps, donc il est préférable de faire preuve de patience.

Retrait d'argent Interactive Brokers

Si vous souhaitez retirer des fonds d'Interactive Brokers, vous devrez effectuer cette demande depuis la plateforme en cliquant sur “votre portefeuille” et en sélectionnant l'option “retirer”. Encore une fois, l'opération sera effectuée par virement, vous devrez choisir la devise et suivre les étapes indiquées.

Il est essentiel de noter qu'Interactive Brokers ne permet de retirer des fonds gratuitement qu'une fois par mois. Si vous avez besoin de faire plus de retraits, des frais seront appliqués. Il est donc important de le prendre en compte. Les frais ne sont pas trop élevés, mais il est possible de les éviter en planifiant judicieusement vos retraits.

Dépôts sur eToro

Pour eToro, le processus est très simple. Il suffit d'accéder à la plateforme, de cliquer sur “déposer des fonds”, de saisir le montant, puis la devise, et de choisir la méthode de paiement préférée. Contrairement à Interactive Brokers, eToro offre plusieurs options de paiement telles que PayPal, virement, Klarna, Skrill, carte bancaire, et bien d'autres.

Cependant, il est important de noter que le courtier met en garde contre la nécessité de vérifier le compte pour pouvoir effectuer un dépôt de plus de 2 250 dollars. Sinon, ce montant sera le maximum pouvant être déposé via les différentes méthodes que nous avons exposées précédemment. Veillez donc à vérifier votre compte pour profiter de dépôts plus élevés si nécessaire.

Retrait d'argent sur eToro

En ce qui concerne le retrait des fonds chez eToro, le processus est simple. Il suffit d'accéder à la plateforme et de sélectionner l'optionretirer des fonds“. Choisissez le montant d'argent et la méthode de retrait, qui sera par défaut la même que celle utilisée pour le dépôt. Assurez-vous de vérifier et de modifier si nécessaire la devise, car par défaut, elle sera en dollars.

Après cela, il vous suffira de confirmer l'opération et d'attendre que les fonds soient transférés sur votre compte. Le délai habituel pour le retrait est d'environ deux jours, similaire à Interactive Brokers. C'est donc le délai moyen à prévoir. Notez que le solde minimum requis pour effectuer un retrait est de 30 dollars.

Service client d'Interactive Brokers vs eToro

Avant de conclure, un autre aspect important à prendre en considération lors du choix entre Interactive Brokers et eToro est la qualité du service client. Celui-ci doit être excellent pour garantir une résolution rapide en cas de problème. Examinons comment ces courtiers gèrent cette dimension.

Service client d'Interactive Brokers

Le service client d'Interactive Brokers propose plusieurs moyens de contact. Le principal est un numéro de téléphone actif 24 heures sur 24, dont les centres sont situés en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Ce téléphone est gratuit, mais il existe également l'option de l'e-mail, du chat ou de la section “Foire aux questions” pour obtenir de l'aide.

Service client d'eToro

Dans le cas d'eToro, la préférence sera toujours de sélectionner l'option “aide” dans le panneau de la plateforme pour ouvrir un incident. Normalement, la réponse est rapide. Il y a aussi une section de questions fréquentes pour trouver des réponses aux questions courantes. Cependant, il est important de noter que eToro n'a pas de numéro de téléphone pour poser des questions ou faire des réclamations.

Conclusion | Quel courtier est meilleur entre Interactive Brokers et eToro ?

Tout d'abord, il est important de noter que les deux courtiers figurent parmi les meilleurs et les plus complets, offrant une vaste gamme de produits financiers.

Cependant, il est essentiel de souligner que ni Interactive Brokers ni eToro n'ont de bureaux en France. Ils sont toutefois correctement réglementés pour les marchés européens par la CySEC de Chypre et la FCA du Royaume-Uni, ce qui offre certaines garanties de sécurité à leurs clients en cas de faillite. Les deux courtiers sont disponibles en Français pour toute question ou réclamation, et leurs chatbots respectifs sont disponibles pratiquement 24/7 pour toute demande.

En ce qui concerne l'offre de produits financiers, Interactive Brokers propose un service beaucoup plus complet et professionnel. Alors qu'eToro se limite à proposer des actions, des ETF, des devises et des CFD sur une grande variété d'actifs, Interactive Brokers offre un accès à une grande variété d'actifs et de produits dérivés, notamment des contrats à terme, des options, des devises, des actions, des ETF et des CFD, en faisant l'un des courtiers les plus complets.

Aussi, l'une des plus grandes différences réside dans la fonction de social-trading d'eToro, qui permet aux investisseurs de copier le portefeuille de traders performants sur la plateforme et ainsi augmenter leurs bénéfices sans rien faire. Cette fonctionnalité montre l'énorme développement technologique d'eToro, axé sur l'utilisateur moyen.

Concernant les commissions, bien que les deux courtiers s'efforcent de proposer des commissions faibles, eToro offre un meilleur service dans ce domaine. Alors qu'Interactive Brokers fonctionne avec des pourcentages basés sur le volume investi avec des maximums et des minimums, eToro propose des investissements gratuits dans les ETF et les actions, ainsi que des frais avantageux pour les CFD.

Enfin, en ce qui concerne la convivialité et la professionnalité des plateformes, il convient de mentionner que les deux sont très utiles, selon le profil de l'investisseur. Interactive Brokers est plus axé sur les investisseurs professionnels opérant avec de gros volumes monétaires, tandis qu'eToro est destiné aux petits investisseurs, ce qui en fait une plateforme économique, conviviale et intuitive.

En conclusion, Interactive Brokers vise les investisseurs professionnels expérimentés et actifs, tandis qu'eToro est un courtier polyvalent, adapté aux petits investisseurs avec moins d'expérience. Cependant, les deux courtiers permettent de constituer un portefeuille d'investissement diversifié dans toutes sortes d'actifs.

Et vous, que pensez-vous de la comparaison entre Interactive Brokers vs eToro? Quel courtier estimez-vous être le meilleur? Nous attendons vos commentaires.

Résumé de l'analyse comparative d'Interactive Brokers vs eToro

Aspects à comparerInteractive BrokerseToro
RégulateurCySEC
FCA
CySEC
FCA
ASIC
Actifs financiersActions et ETFs
Paires de devises
Futures
Obligations
Options
CFDs
Cryptomonnaies
Actions et ETFs
Paires de devises
CFDs
Cryptomonnaies
CommissionsGénéralement faibles, en fonction du volume
avec des maximums et des minimums.
Généralement faibles.
Service
client
Plusieurs langues
Chatbot
Pas de bureau en France
21 langues
Chatbot
Pas de bureau en France
PlateformeMobile | ordinateur
Très professionnelle
Webtrader
Mobile | ordinateur
Intuitive
Points forts✅Accès à pratiquement tous les instruments financiers
✅Service 24/7
✅Plateforme pour les traders professionnels
✅Trading social (Copytrading).
✅Commissions faibles.
✅Accès à d'autres produits.
Points faibles❌Peu intuitive
❌ Pas de bureau en France
❌Permet seulement de trader en dollars (50 pips).
❌Pas de service client en France.
❌Transfert minimum de 500$.
Profil d'investisseurRecommandé pour les traders ayant une grande expérience des marchés financiersRecommandé pour les débutants
Les experts peuvent l'utiliser comme “investisseurs populaires”.

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