Interactive Brokers vs DEGIRO

Dans cet article, nous allons comparer DEGIRO et Interactive Brokers, deux des courtiers les mieux notés par la communauté des investisseurs. Notre comparaison portera sur des aspects importants tels que les marchés proposés, les commissions, la réglementation, le fonds de garantie, etc.

À travers cette analyse, nous tenterons de répondre à vos questions afin de vous aider à choisir le courtier qui correspond le mieux à votre profil d’investissement. Toutefois, la décision finale reste individuelle et dépendra des préférences de chaque personne. Il est possible que les investisseurs disposant d’un capital plus important choisissent d’avoir les deux courtiers.

DEGIRO vs Interactive Brokers: lequel choisir?

Les deux courtiers adoptent une approche similaire en se concentrant sur la proposition du plus grand nombre de marchés, avec une stratégie axée sur la concurrence des prix et des commissions les plus basses possible.

Leur principal domaine d’activité est les actions, où ils offrent une grande variété de produits. Cependant, ils proposent également des options, des ETF, des contrats à terme, des fonds communs de placement, et bien d’autres.

Dans les paragraphes suivants, nous approfondirons la comparaison des courtiers par segment.

Interactive Brokers

L’histoire d’Interactive Brokers (IB) remonte à plus de 42 ans, en 1977, lorsque son actuel président et PDG, Thomas Peterffy, a fondé l’entreprise. En 1965, il a quitté ses études d’ingénierie pour immigrer aux États-Unis, où son père s’était installé une décennie plus tôt. Une fois à New York, son père lui a donné 100 dollars en lui disant de se débrouiller par lui-même, qu’il ne pourrait pas le soutenir financièrement.

À l’âge de 76 ans, Thomas Peterffy est aujourd’hui le président et le plus grand actionnaire d’un des courtiers les plus prestigieux au monde, avec une fortune estimée à 15 milliards de dollars.

L’entreprise, dont le siège est à Greenwich, dans le Connecticut, a connu une croissance remarquable et affiche une capitalisation boursière d’environ 30 milliards de dollars. Elle compte plus de 1 500 employés et dispose de bureaux dans le monde entier, notamment en Australie, au Canada, en Chine, en Estonie, à Hong Kong, en Hongrie, en Inde, au Japon, en Russie, en Suisse, au Royaume-Uni et aux États-Unis. De plus, l’entreprise est devenue publique en 2007, ce qui permet d’acheter ses actions sur le NASDAQ sous le symbole IBKR.

DEGIRO

DEGIRO a été fondée en 2008, au milieu de la crise financière, en tant qu’entreprise proposant des services financiers aux clients professionnels.

En septembre 2013, elle a lancé son service pour les clients particuliers aux Pays-Bas, puis s’est progressivement étendue dans d’autres pays européens au cours des années 2014 et 2015. En 2015, DEGIRO a introduit sa plateforme pour la première fois au Royaume-Uni, et depuis lors, elle propose ses services dans de nombreux pays européens tels que la France, les Pays-Bas, l’Espagne, le Portugal, la Grèce, l’Allemagne, la Norvège, la Pologne, la République tchèque et la Hongrie.

En 2020, DEGIRO a été acquise par FlatexAG, qui a récemment changé son nom en Flatex-DEGIRO AG, formant ainsi l’un des plus grands courtiers en Europe avec plus d’un million de clients et plus de 50 millions de transactions par an. Cotée au marché principal de la bourse allemande, elle est l’un des titres les plus performants de l’année 2020, avec une multiplication par plus de 2,5 de la valeur de ses actions.

DEGIRO et Interactive Brokers: produits et marchés

Comme indiqué précédemment, ces deux courtiers offrent probablement la gamme la plus large de produits et de marchés, à des prix très compétitifs.

• DEGIRO propose les produits suivants : actions, fonds communs de placement, ETF, contrats à terme et options.
• Interactive Brokers propose les produits suivants : actions, fonds communs de placement, ETF, contrats à terme, obligations, options, devises, métaux, warrants, indices, produits à revenu fixe et CFD.

Comme nous pouvons le constater, le catalogue de produits d’Interactive Brokers est légèrement plus étendu. Étant donné la complexité d’une analyse détaillée de chaque produit, nous nous concentrerons sur le marché boursier, car la majorité des clients investissent dans des actions.

À titre de curiosité, lors des prix Rankia Italia 2021, les utilisateurs ont élu DEGIRO comme meilleur courtier pour les actions et Interactive Brokers comme meilleur courtier pour le trading de contrats à terme et d’options.

Marchés

Comme on peut le constater, la gamme de marchés est numériquement la même, avec 26 marchés au total.

Cependant, DEGIRO propose des marchés qui ne sont pas disponibles chez Interactive Brokers, tels que le Danemark, la Finlande, la Grèce, l’Irlande, la République tchèque et la Turquie.

D’un autre côté, Interactive Brokers propose des marchés qui ne sont pas proposés par DEGIRO, tels que l’Inde, le Mexique, l’Estonie, la Lettonie, la Lituanie et Israël.

En combinant les deux courtiers, nous aurions accès à une gamme géographique presque complète pour nos investissements.

Coûts et commissions: Interactive Brokers vs DEGIRO

Dans cette section, nous examinerons les commissions générales de chaque courtier. Si vous souhaitez comparer les commissions spécifiques en fonction des marchés, nous vous recommandons de consulter les avis des deux courtiers:

• Avis DEGIRO
• Avis Interactive Brokers

Commissions DEGIRO

Les commissions sont la véritable force de DEGIRO, qui est en mesure de proposer des coûts compétitifs sur tous ses produits.

• Actions Française: 2 euros
• Actions américaines: 2 euros
• ETF: 3 euros + 0,04% du capital investi. De plus, il y a une sélection de base d’environ 200 ETF sans frais DEGIRO.
• Options Française: 0,75 euro par contrat. Options allemandes à 0,75 euro.
• Coût de connexion: 0,25% par an pour chaque bourse sur laquelle vous négociez, mais vous ne payez jamais plus de 2,50 euros.

Commissions Interactive Brokers

Les deux sont très compétitifs en termes de tarifs et le meilleur choix est probablement de les combiner. Les commissions d’Interactive Brokers sont les mêmes dans tous les pays.

• Actions USA: 0,005 dollar.
• Actions Françaises: 3 euros par transaction.
• Dérivés Français: prix moyen de 1.5 euros
• Dérivés américains: environ 2,50 dollars.
• Coût de la plateforme: gratuit pendant trois mois, puis taxe d’inactivité de 10 dollars tous les trois mois si aucune activité n’est réalisée.
• Futures: 0,85 dollar par contrat (plus les frais de change et réglementaires).

Plateformes de trading: DEGIRO vs IBKR

En ce qui concerne la plateforme DEGIRO, on peut dire qu’elle est très simple et son utilisation est intuitive et facile. Cependant, certains investisseurs se plaignent du manque de schémas et de graphiques pour une analyse approfondie. Par exemple, les options pour passer des ordres stop ne sont pas disponibles.

La plateforme Interactive, Trader Workstation, est assez complexe. Il faut généralement un certain temps aux investisseurs pour s’y habituer, car elle présente une courbe d’apprentissage prononcée. Contrairement à DEGIRO, cependant, elle est très complète, ce qui satisfera certainement les investisseurs les plus expérimentés.

Réglementation et protection des fonds

DEGIRO, en tant que membre de l’Union européenne, bénéficie de la liberté de fournir des services et d’opérer dans tous les pays. Son régulateur est néerlandais et le fonds de garantie auquel il est lié offre une protection jusqu’à 20 000 euros, couvrant ainsi les investisseurs. De plus, les liquidités détenues chez DEGIRO sont placées sur un compte bancaire chez Flatex, qui bénéficie d’une protection jusqu’à 100 000 euros grâce au fonds de garantie allemand.

Interactive Brokers est soumis à la réglementation de la SEC, de la FINRA, de la NYSE, de la FCA et d’autres agences de régulation à travers le monde. La SEC et la FCA sont connues pour être parmi les agences de régulation les plus strictes. Par conséquent, Interactive Brokers répond à des normes de sécurité élevées en étant réglementé par ces agences rigoureuses.

Les deux courtiers, en plus de leur supervision réglementaire, doivent respecter des protocoles stricts en tant que sociétés cotées en bourse. Leurs comptes, leurs sources de revenus et leurs méthodes de gestion peuvent être contrôlés et vérifiés dans la section Relations avec les investisseurs de leurs sites Web respectifs.

Types de compte: DEGIRO vs Interactive Brokers

Dans cette section, nous examinerons les différents types de comptes proposés par chaque courtier afin que chaque investisseur puisse choisir celui qui correspond le mieux à son profil.

Comptes DEGIRO

À la fin de l’inscription sur DEGIRO, un compte Basic sera ouvert par défaut. Le compte Basic offre l’accès aux profils Active et Trader, ce qui permet de :

• Négocier des dérivés
• Effectuer des opérations à court terme
• Acheter des actions à marge

Cependant, DEGIRO ne propose pas la possibilité d’ouvrir un compte démo.

Compte Interactive Brokers

Auparavant, pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers, un dépôt minimum de 10 000 dollars était requis pour commencer à trader. Cependant, en avril 2019, Interactive Brokers a supprimé le montant minimum pour les investisseurs particuliers, le ramenant à 0. De plus, le dépôt minimum a été réduit à 1 USD, sans frais de dépôt.

Lors du processus d’ouverture, vous avez le choix entre un compte individuel ou conjoint (jusqu’à deux personnes). Le seul prérequis est d’avoir plus de 18 ans, et le processus d’ouverture d’un compte sur le site prend environ 45 minutes. Interactive Brokers propose de nombreuses structures de compte conçues pour répondre aux besoins spécifiques des traders individuels, des investisseurs, des conseillers, des fonds et des clients institutionnels.

Les comptes qui peuvent être ouverts sont:

• Comptes individuels, co-titulaires, fiduciaires, IRA et UGMA / UTMA
• De groupe et familial
• Family office
• Petites entreprises
• Consultants
• Gestionnaires délégués
• Courtiers et FCM
• Groupes de trading propriétaires
• Fonds d’investissement et fonds communs
• Officiers de conformité
• Administrateurs
• Investisseurs institutionnels en fonds d’investissement

DEGIRO vs Interactive Brokers: Trustpilot

Comme le montrent les avis des utilisateurs sur Trustpilot, les deux courtiers bénéficient d’excellentes évaluations. Les utilisateurs de DEGIRO apprécient particulièrement la simplicité de la plateforme, tandis que ceux d’Interactive Brokers apprécient la diversité des produits et des marchés sur lesquels ils peuvent opérer à travers le monde.

Avis : DEGIRO vs Interactive Brokers

En conclusion, nous pouvons dire que DEGIRO et Interactive Brokers sont deux courtiers offrant de nombreuses garanties, une large gamme de produits et des commissions très compétitives. De nombreux investisseurs envisagent de combiner les deux courtiers pour bénéficier de leurs avantages respectifs. Il est courant d’ouvrir un compte avec DEGIRO en premier lieu, puis, une fois que vous avez accumulé un certain montant d’actifs, d’ouvrir un compte avec Interactive Brokers pour compléter votre portefeuille.

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