IG vs XTB: : quel est le meilleur Broker?

IG est un courtier avec plus de 45 ans d'expérience et est considéré comme un pionnier du trading en ligne. Environ 240 000 utilisateurs dans plus de 16 pays du monde utilisent IG pour accéder à plus de 17 000 marchés financiers. D'autre part, XTB est un courtier en ligne qui opère depuis 2002 et est réglementé par l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF). Il est également coté à la Bourse de Varsovie. Au fil du temps, XTB est devenu un leader mondial avec des bureaux dans plus de 13 pays à travers le monde. Dans cet article, nous examinerons IG vs XTB en analysant les produits, les services et les commissions des deux courtiers.

IG vs XTB

IG vs XTB: lequel choisir?

 IGXTB
🌎 RéglementationRoyaume-Uni, UE, Suisse, États-Unis, Singapour,
Japon, Afrique du Sud, Australie, Nouvelle-Zélande
FCA, CySEC, KNF
💰 Dépôt minimum300 €Non
📈 ProduitsTurbo24, ETF, Forex, options, CFD,
Actions dans certains pays, IPO
Actions et ETF réels.
CFD (Forex, actions, indices, crypto,
matières premières)
🕹️ Compte démoOuiOui
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IG Broker a été fondée au Royaume-Uni en 1974. Le courtier a été créé par Stuart Wheeler et, à l'origine, comptait seulement 3 employés. Son nom original était IG Index, où IG signifiait Investor Gold.

Aujourd'hui, l'entreprise a son siège à la Cannon Bridge House à Londres et s'est fait connaître au fil des ans pour ses importantes innovations dans le trading en ligne. Parmi les plus célèbres de ces innovations, on retrouve la première plateforme de trading en ligne de spread betting en 1998 et la première application de trading sur Apple Watch en 2015.

IG Group possède des bureaux dans le monde entier, dont un à Paris.

Fondée en 2002, X-Trade était la première entreprise de négoce sur le marché des changes à effet de levier polonais, et elle a été transformée en X-Trade Brokers en 2004 pour se conformer aux nouvelles réglementations polonaises. En 2009, elle a changé de nom pour devenir XTB Online Trading (XTB) dans sa forme actuelle, et elle a été cotée à la Bourse de Varsovie en 2016 sous le symbole XTB.

Entrant toujours dans le monde compétitif et en constante évolution de l'intermédiation en ligne, XTB propose actuellement un accès à une variété de marchés tels que le Forex, les actions, les indices, les ETF, les matières premières et même les cryptomonnaies. La société est réglementée au Royaume-Uni et enregistrée auprès de la Financial Conduct Authority (numéro FCA 522157) et de l'Autorité de surveillance financière polonaise (KNF). Comme de nombreux courtiers Forex, XTB n'accepte pas les traders américains.

Le service phare de XTB est une plateforme Web appelée xStation 5. La plateforme dispose également d'une application mobile fonctionnelle qui offre aux consommateurs l'ensemble de l'offre en ligne de XTB. Bien que les frais supplémentaires soient comparables aux normes du secteur, les faibles spreads de XTB sont difficiles à ignorer, car ils le différencient clairement de la concurrence.

Sécurité et autorisations XTB vs IG

Les fonds et les actifs des courtiers IG sont détenus dans des comptes bancaires séparés, avec le client en tant que bénéficiaire, ce qui les sépare des fonds de propriété d'IG.

De plus, conformément aux règlements en vigueur en matière de protection des fonds des clients, IG n'utilise ses propres fonds que pour des opérations de couverture et ne les utilise pas pour couvrir des contreparties ou d'autres intermédiaires.

Par conséquent, en cas de liquidation d'IG, aucun créancier ne pourra accéder aux fonds du client.

XTB détient toutes les licences habituelles pour les services de règlement financier en Italie et en Europe. En effet, comme vous pouvez le voir ci-dessous, XTB est autorisé par divers organismes de régulation :

Pour les clients français, XTB est un courtier suoervisé par l'AMF. X-Trade, le plus grand courtier commercial Dom Maklerski S.A. est coté à la Bourse de Varsovie et réglementé par les autorités de réglementation comme suit :

  • En Pologne, la KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) a accordé la licence DDM-M-4021-57-1/2005. La société a également reçu des approbations et des autorisations de diverses autorités locales, notamment l'AMF en France.
  • CySEC : Licence n° 169/12.
  • FCA : numéro de licence 522157.

Quel est le meilleur entre XTB et IG?

Tout d'abord, lorsque vous envisagez de trader, il est essentiel de vous assurer que votre argent est en sécurité.

De plus, avant de vous inscrire auprès d'un courtier, assurez-vous de bien comprendre ce que vous faites. C'est un conseil simple, nous en convenons, mais nous savons par expérience combien de personnes décident de commencer à trader sans se poser de questions. Avant d'investir de l'argent dans quoi que ce soit, assurez-vous de bien comprendre ce que vous faites exactement.

Soyez attentif aux risques liés aux trading. Les marchés financiers peuvent être volatils et les investissements peuvent augmenter ou diminuer. Éduquez-vous en utilisant pleinement toutes les ressources éducatives et les outils de recherche financière offerts par XTB et IG. Si vous êtes nouveau dans le trading, inscrivez-vous à un compte démo XTB et IG pour trouver celui qui correspond le mieux à votre style de trading.

Certains d'entre vous pourraient se demander ce que nous entendons par “style de trading”. Voici quelques exemples. Un day trader cherchera à ouvrir et à fermer des positions le même jour. Cela nécessite un courtier spécialisé dans ce domaine. Faire cela avec certains courtiers pourrait être une mauvaise idée en raison des commissions et des frais associés. Vérifiez si les frais de XTB et IG correspondent à vos besoins de trading.

D'autre part, vous pourriez être à l'autre extrémité de cette échelle et décider d'attendre des années avant de clôturer vos investissements, si votre stratégie d'investissement est à plus long terme.

Produits IG France vs XTB

 Courtier IGXTB
📈 ProduitsCertificats (Turbo24), Options, CFDActions et ETF réels.
CFD (Forex, actions, indices, crypto, matières premières)
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Produits IG

Le courtier IG a une histoire comme courtier Forex et CFD. Au fil des ans, cependant, il a élargi son offre de produits négociables en ajoutant des transactions Turbo24, des barrières et des options. Ces produits sont des dérivés à effet de levier et conviennent donc à ceux qui recherchent des instruments d'investissement particulièrement spéculatifs.

Les produits financiers offerts par les courtiers IG sont:

  • Actions (plus de 16 000 titres mondiaux à choisir)
  • Indices (plus de 80 indices négociables)
  • Forex (90 paires de devises disponibles)
  • Cryptomonnaies (13 cryptomonnaies dont Bitcoin, Ethereum et Ripple)
  • Matières premières
  • ETF (plus de 2500 ETF disponibles)
  • Futures
  • Obligations (13 obligations disponibles)
  • Taux d'intérêt (5 taux à court terme mondiaux disponibles)
  • Options Vanilles
  • Turbo24 et Turbo24 sur les cryptomonnaies

Produits XTB

Marché Forex

La principale force du courtier XTB réside dans le trading sur le marché des changes. C'est pourquoi il propose une grande variété de services liés à ce domaine. Parmi ceux-ci, on retrouve 48 paires de devises différentes avec un levier allant jusqu'à 1:30. Pour le trading de CFD et de Forex, XTB offre des spreads à partir de 1 pip et une large gamme d'actifs.

Indice boursier

Tous les courtiers ne proposent pas une telle richesse d'indices sur lesquels investir. Cependant, XTB a réussi à donner à ses clients la possibilité de trader (via CFD) avec un maximum de 30 indices et bourses à travers le monde. Cette fois, le levier légèrement conservateur est de 1:20.

Matières premières

Le trading des matières premières n'est pas une évidence pour de nombreux courtiers en ligne. Beaucoup tendent même à ne proposer que des produits importants tels que l'or, l'argent et le pétrole. Cependant, sur XTB, nous pouvons trouver tous les produits que nous souhaitons échanger (27 au total), du gaz naturel au cacao, à l'or et bien plus encore.

Cryptomonnaies

Sur XTB, vous pouvez investir dans 46 cryptomonnaies via CFD. Pas seulement des produits importants comme Bitcoin, mais des produits moins connus et plus de niche comme Cardano, Stellar, etc. Cette fois, le levier est très bas, le rapport 1:2 représentant le maximum autorisé sur la plateforme.

ETF

Voici la bonne variété d'ETF sur XTB, pas la meilleure pour ceux qui aiment investir dans ces produits financiers, mais pas mal. Il y a un total de 60 paires disponibles sur la plateforme et le levier maximum ne dépasse pas un rapport de 1:5. Dans tous les cas, les spreads sont dans la moyenne, sinon inférieurs à des plateformes similaires

Coûts et commissions IG France vs XTB

 IGXTB
💰 Classe de commissionsMoyennesFaibles
💵 Coût d'inactivitéOui10€/mois
💵 Coût de retraitNonNon

IG France commissions

En ce qui concerne les commissions et les coûts proposés par le courtier IG, la structure des commissions est presque similaire, bien que des différences soient présentes en fonction du type de compte choisi et des produits spécifiques (comptes CFD, comptes Turbo24, comptes Barrière & options).

Par exemple, pour les CFD, la commission facturée par IG ne s'applique qu'aux CFD actions, tandis que des spreads sont appliqués sur tous les autres CFD non actions.

Les commissions varient en fonction du marché de référence. Cependant, le coût du trading de CFD sur actions est l'un des plus élevés du secteur. En revanche, pour d'autres CFD et Turbo24, le courtier facture des commissions de transaction en fonction de l'écart entre l'offre et la demande (bid-ask). Les spreads appliqués par IG peuvent être considérés comme moyens, en particulier lorsqu'il s'agit d'indices et de cryptomonnaies.

En ce qui concerne le marché boursier, nous avons constaté trois types de commissions:

  • 0,05% en Belgique, Irlande, Finlande, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal
  • 0,10% si vous opérez sur les marchés italien et anglais
  • 2 cents par action dans les transactions sélectionnées sur le marché américain

XTB commissions

Du point de vue des commissions, XTB offre une transparence claire. Le courtier a publié un tableau avec toutes les informations concernant les commissions de sa plateforme.

En optant pour un compte standard, il n'y aura pas de commissions pour l'échange de lots : les frais de transaction seront facturés à l'écart bid-ask de 0,8 pip. Ce compte peut donc convenir aux traders qui souhaitent négocier avec des ressources limitées.

En choisissant un compte professionnel, vous paierez une commission de 3,50 euros sur les positions d'achat et de vente. Cependant, avec ce type de compte, vous bénéficierez de spreads plus faibles (à partir de 0,1 pip). Par conséquent, ce compte est idéal pour les traders avec des fonds moyens à grands.

Plateformes de trading IG vs XTB

Plateforme IG

Une des principales caractéristiques du courtier IG est la possibilité de trader sur plusieurs plateformes.

Le courtier, en effet, utilise quatre plateformes propriétaires en plus des plateformes compatibles où il est possible de connecter les comptes.

Il y a quatre plateformes propriétaires, ce sont:

  • La plateforme web IG Trading
  • Le L2 Dealer pour les clients plus expérimentés
  • L'application IG Trading
  • L'application progressive pour le web (PWA)

Il existe également des plateformes externes qui peuvent se connecter au compte, ce sont:

  • MetaTrader4
  • ProRealTime
  • API

Plateforme Web IG Trading

Chez IG, vous avez la possibilité d'ouvrir plusieurs comptes, en plus d'avoir accès à un compte démo. La plateforme web IG Trading est entièrement en ligne, sans nécessité de téléchargement de logiciel. Une fois que vous avez créé votre compte, il vous suffit de vous connecter directement sur le site du courtier pour accéder à la plateforme.

La plateforme IG est à la fois professionnelle et conviviale. Les utilisateurs peuvent personnaliser leurs mises en page et thèmes, ainsi que configurer des alertes et des indicateurs de prix.

Il est également possible de créer une liste de favoris dans la section Watchlist pour sélectionner les produits que vous souhaitez surveiller.

Une section Actualités est disponible, fournissant toutes les nouvelles de Reuters avec du contenu personnalisé.

Vous pouvez également consulter le Calendrier économique, qui répertorie tous les événements économiques importants.

Sur IG Trading, plusieurs types d'ordres sont disponibles, dont l'ordre du marché, l'ordre d'ouverture, l'ordre de stop loss garanti, l'ordre de stop loss trailing et l'ordre d'ouverture forcée.

IG propose également une section dédiée aux graphiques permettant d'effectuer des analyses techniques.

Application mobile IG Trading

Compatible avec Android et iOS, l'application IG Trading est la solution idéale pour ceux qui préfèrent trader partout avec leur smartphone plutôt qu'avec un ordinateur.

L'application IG Trading est disponible pour les smartphones et les tablettes, offrant toutes les fonctionnalités de base de la plate-forme web.

Elle est facile à utiliser, intuitive et permet d'entrer des ordres, de configurer des alertes et d'afficher des graphiques en un temps record.

Quant à XTB, il propose sa propre plate-forme de trading en ligne : xStation, une plate-forme propriétaire gérée et maintenue par XTB elle-même. Cette plate-forme peut être utilisée par des investisseurs de tous niveaux, des débutants aux experts.

Plate-forme XTB: xStation

XStation est la plate-forme de trading exclusive de XTB. Disponible sous les versions web, bureau et mobile (xStation 5 et xStation Mobile respectivement), c'est l'une des plateformes propriétaires les plus avancées et complètes disponibles, particulièrement adaptée aux activités de scalping.

Elle dispose d'une interface très simple et bien organisée, et malgré toutes ses fonctionnalités avancées, elle est conçue pour être facile à comprendre et directe, même pour les moins expérimentés. Les outils sont affichés à gauche et en bas de l'écran, avec une description des ordres passés, des positions ouvertes et des soldes et marges totaux du compte. La fenêtre centrale est dédiée aux graphiques, affichant les prix et les tendances en temps réel. Ainsi, la plateforme est hautement personnalisable, permettant aux utilisateurs de configurer les éléments et les espaces de travail selon leur style et leurs préférences.

Dans la section centrale, en utilisant l'onglet dédié, vous pouvez accéder aux actualités du marché, à un calendrier économique, aux statistiques et aux analyses du marché, avec tous les détails importants, en particulier pour les traders qui s'intéressent au trading basé sur les nouvelles.

Le trading en un clic est disponible, vous permettant de sélectionner simplement le paramètre souhaité dans la liste, de définir la quantité et d'appuyer sur le bouton “Vendre” ou “Acheter” pour passer un nouvel ordre. Alternativement, vous pouvez passer une commande directement depuis le graphique, ou de manière traditionnelle en sélectionnant l'actif et en ouvrant la fenêtre des détails.

Retrait et dépôt IG vs XTB

Une fois que vous avez enregistré votre compte, vous pouvez effectuer votre premier dépôt chez IG pour vérifier votre identité. Pour cette raison, le dépôt initial doit être effectué par virement bancaire.

Les dépôts ultérieurs peuvent être effectués par virement bancaire, carte de crédit ou PayPal.

Le dépôt minimum quotidien par carte de crédit est de 300 EUR. Il n'y a pas de montant minimum pour les virements bancaires.

Chez XTB, vous pouvez déposer ou retirer des fonds de votre compte par virement bancaire, carte de crédit et portefeuilles électroniques (Paypal, Skrill, Neteller et PayU).

XTB ne facture pas de frais de dépôt. Cependant, veuillez noter que les dépôts effectués par carte de crédit ou virement bancaire peuvent être soumis à des frais de la part de la banque ou de l'émetteur de la carte de crédit.

Pourquoi IG est-il pratique ?

Les avantages d'ouvrir un compte live avec IG comprennent :

  • C'est une plateforme de trading en ligne et ne nécessite pas de téléchargement.
  • Tradez en ligne où que vous soyez avec les applications mobiles et tablettes gratuites.
  • Accès complet à plus de 17 000 marchés financiers.
  • Financez votre compte par carte de crédit ou de débit ou virement bancaire.

Pourquoi XTB est-il pratique?

XTB est une marque fiable qui offre

  • Une large sélection de titres négociables.
  • Un service client exceptionnel, une recherche compétitive.
  • Un ensemble unique de plates-formes de trading propriétaires, xStation, avec des fonctionnalités innovantes.

Les différences entre IG et XTB

Bien sûr, il y a plusieurs différences entre les deux courtiers, nous les résumons ici les plus importantes:

  • Les méthodes de dépôt sont légèrement différentes.
  • IG est certainement plus durable et connu sur le marché italien.
  • XTB a des commissions et des spreads légèrement meilleurs et se défend bien malgré son relativement nouveau.

IG vs XTB: Trustpilot

Les deux courtiers ont un grand nombre de clients satisfaits. IG compte un nombre considérablement plus élevé de critiques, et ses clients, en particulier les traders, apprécient la variété des plates-formes qu'ils peuvent utiliser pour le trading. Chez XTB également, les utilisateurs font principalement l'éloge de la plate-forme propriétaire xStation ainsi que de la fiabilité de l'entreprise.

Trustpilot IG
xtb trust pilot

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XTB vs IG Avis

IG est un courtier qui propose des plates-formes et des outils adaptés aux débutants et aux utilisateurs plus expérimentés.

Un autre avantage est la large gamme de produits de trading. Cependant, IG propose principalement des dérivés, avec Turbo24 se démarquant, en faisant ainsi un courtier recommandé pour les investisseurs à court terme.

Les commissions et les coûts sont en moyenne et peuvent être considérés comme assez abordables, à l'exception des CFD sur actions.

XTB est une marque fiable qui offre une vaste sélection de titres négociables, un service client exceptionnel, une recherche compétitive et une gamme unique de plates-formes de trading propriétaires, xStation, avec des fonctionnalités innovantes.

Avec des coûts inférieurs (et seulement moyens en général), XTB mérite une attention particulière pour le trading Forex et CFD en 2021. XTB propose les meilleurs produits de sa catégorie pour les débutants, le trading de crypto-monnaies et la facilité d'utilisation en 2021. Ci-dessous, une série de considérations finales et d'avantages auxquels nous invitons votre attention.

👍 Avantages XTB👍 Avantages IG
Il n'y a pas de dépôt minimum dans la plupart des pays où le courtier offre le service, ce qui le rend très accessible aux traders de tous niveaux.Fiable et sûr avec plus de 45 ans d'expérience
Il offre une très large sélection d'actifs pour le trading avec XTB: il y en a pour tous les goûts.Plates-formes propriétaires faciles à utiliser plus plates-formes externes pour opérer
Accès à MT4.Bureaux disponibles pour les clients français
👎 Inconvénients XTB👎 Inconvénients IG
Portefeuille de produits limité principalement aux CFD.Commissions sur les CFD actions un peu élevées.
Ne permet pas le social trading ou le copy trading.Courtier non adapté aux investissements à long terme.
Coûts d'inactivité. 

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Questions fréquentes XTB vs IG

XTB est-il sûr?

Savoir si un courtier est légitime est la première chose que vous devriez vérifier avant de vous inscrire à un courtier. XTB est-il légal? XTB est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA), le numéro FRN 522157 et par la Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC), en plus d'être autorisé par les autorités locales dans chaque pays où il opère.

IG est-il sûr?

IG est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) et par la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et est actif depuis 1974.

Que se passe-t-il si XTB ou IG font faillite?

XTB et IG sont réglementés, ce qui signifie qu'en vertu de leurs obligations réglementaires, XTB et IG doivent offrir un certain niveau de protection financière à leurs clients. XTB et IG doivent par la loi séparer les fonds des clients des fonds XTB et IG. Si XTB ou IG font faillite, ils n'auraient pas accès à votre argent. Les comptes des clients doivent être séparés. Les schémas de compensation des investisseurs varient d'un pays à l'autre, alors vérifiez cela sur les sites Web XTB et IG et les autorités de réglementation.

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