Freedom24 vs eToro

Freedom24 vs eToro : vous hésitez ? Vous vous demandez lequel choisir ? Dans ce guide comparatif, nous mettons en lumière les différences entre ces deux courtiers. Ainsi, notre objectif est de vous orienter vers le choix le plus adapté à vos besoins. Premièrement, nous aborderons leur cadre réglementaire. Ensuite, nous analyserons leurs politiques tarifaires. Puis, nous décortiquerons les fonctionnalités propres à leurs plateformes de trading. Par ailleurs, nous listerons leurs points forts et leurs limites. Enfin, nous partagerons quelques retours d'utilisateurs pour éclairer davantage votre décision.

Freedom24 vs eToro

Freedom24 vs eToro : qui est le meilleur ?

Lorsqu'il s'agit de trading, sélectionner la plateforme idéale est crucial. Il ne s'agit pas de déterminer la meilleure globalement, mais celle qui répond le mieux à vos attentes. Ainsi, cet article n'a pas pour but de classer ces courtiers, mais plutôt d'offrir une perspective éclairée et neutre. L'objectif ? Décrypter les spécificités de chaque courtier, afin de vous aider à faire votre choix.

Premièrement, abordons la question de la réglementation. Effectivement, comme nous le détaillerons, ces deux entités sont des courtiers fiables et régulés. Ainsi, pour l'un ou l'autre, il n'existe pas d'inquiétude quant à la sécurité. Se pose ensuite la question du panel d'instruments de négociation proposés. De plus, il est essentiel de savoir si un compte démo est disponible. Pourquoi ? Pour s'exercer et prendre ses marques, sans mettre en risque votre capital réel. Par ailleurs, n'oubliez pas de prendre en compte le dépôt minimum requis, particulièrement si vous souhaitez commencer avec de l'argent réel.

Enfin, il est capital de se pencher sur les coûts et commissions. Ceux-ci peuvent varier selon divers éléments, comme le volume échangé ou l'instrument financier choisi. Pour faciliter votre compréhension, nous proposons ci-dessous un tableau récapitulatif. Bien sûr, nous approfondirons chaque point pour vous offrir une analyse complète.

 Freedom24eToro
RéglementationCysec, Autorité des marchés financiers (AMF),
ACPR (n°REGAFI 73811)
CySEC
Dépôt minimum0$100$
ProduitsActions, ETF, options, futures, obligations Compte dépôtActions, ETF, Forex, CFD, Crypto
Compte démoDisponibleDisponible

Régulation : Freedom24 vs eToro

Freedom24 et eToro sont des courtiers strictement régulés, tant sur le plan national qu'international. Examinons de plus près la situation de Freedom24.

Régulation de Freedom24 sur le marché français

Freedom24 appartient au groupe Freedom Holding Corp, basé aux États-Unis. En effet, cette entreprise est cotée au Nasdaq. Par ailleurs, elle est présente en France par le biais de sa filiale chypriote, Freedom Finance Europe Ltd. Cette filiale appartient intégralement à Freedom Holding Corp. Ainsi, Freedom24 jouit d'une reconnaissance dans l'Union Européenne. Notamment par le biais des organismes tels que la CySEC et, au niveau français, l'AMF et l'ACPR.

Pour le marché français spécifiquement, l'Autorité des Marché Financiers (AMF) a autorisé l'exercise d'une activité locale à Freedom24. La plateforme est inscrite aux différents registres en vigueur. De ce fait, la probabilité que ce courtier fasse faillite ou enfreigne les réglementations est presque nulle. Et pour renforcer cette confiance, le courtier adhère au FGDR, Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution, conformément aux normes de l'UE. Donc, en cas de difficultés financière du courtier, une couverture allant jusqu'à 20 000 euros est garantie. En résumé, avec Freedom24, les risques restent négligeables pour les investisseurs.

Régulation d'eToro sur le marché français

eToro est clairement régulé sous la directive MiFID. Celle-ci, dans le cadre de l'UE, impose une transparence totale. Ainsi, les investisseurs bénéficient d'une protection maximale. Ils reçoivent toutes les informations essentielles pour trader en toute sécurité. De plus, eToro est sous la tutelle de la CySEC, l'entité de régulation chypriote. En France, une petite visite sur le site officiel révèle qu'eToro est enregistré auprès de la l'AMF, ainsi que de l'ACPR. C'est l'organe supervisant les établissements financiers en France.

Il en découle qu'eToro détient toutes les autorisations pour exercer. Par ailleurs, Freedom24 ne reste pas en marge. Étant aussi un courtier européen, il offre les mêmes garanties. Notamment, les deux bénéficient du Fonds de compensation des investisseurs. En effet, en cas de crises financières, une couverture allant jusqu'à 20 000 euros pour l'un, et 100 000 euros pour le second, est assurée.

En outre, au Royaume-Uni, ces courtiers sont chapeautés par la Financial Conduct Authority (FCA). En Australie, c'est la Australian Securities & Investments Commission (ASIC) qui veille au grain. Enfin, aux Seychelles, ils dépendent de la Seychelles Financial Services Authority.

Pour conclure, Freedom24 et eToro sont des courtiers fiables. Ils sont légalement opérationnels, régulés mondialement et leur réputation n'est plus à prouver. Avec eux, les risques sont presque inexistants pour les investisseurs.

Tarifs et commissions : Freedom24 vs eToro

Décortiquons ensemble les coûts et commissions liés au trading chez ces deux acteurs majeurs.

Freedom24 : l'offre tarifaire

Freedom24 est-il un courtier bon marché ? Les commissions du courtier varient en fonction de l'actif et du taux que vous avez souscrit. La gratuité de l'entretien mensuel pour certains des taux est compétitive pour les opérations quotidiennes.

Ainsi, nous trouvons les deux types de taux suivants:

All inclusive in USD:

Dans ce forfait “compte en dollars”, vous disposez d'un gestionnaire personnel et de offres d'investissement, tandis que les frais de commission sont les suivants:

  • Actions et ETF des États-Unis/Europe: 0,5 % de la transaction + 0,012 $/action + minimum de 1,2 $. Cette tarification s'applique à toute action des États-Unis ou d'Europe.
  • Actions et ETF d'Asie: 0,25 % de la transaction + minimum de 10 HK$.
  • Options:
    • Par contrat: $3
    • Par transaction: $10
  • Prêts de marge par an: 15 %

Smart in EUR:

Dans ce forfait “compte en euros”, vous ne disposez pas d'un gestionnaire personnel et d'offres d'investissement, mais les frais de commission sont minimes:

  • Actions et ETF des États-Unis/Europe: €0,02/action + minimum de €2.
  • Actions et ETF d'Asie: 0,25 % de la transaction + minimum de 10 HKS.
  • Options:
    • Par contrat: €0,65
    • Par transaction: €0
  • Prêts de marge par an: 18 %

eToro : l'offre tarifaire

Après analyse, eToro présente des tarifs avantageux, surtout en comparaison avec ceux de Freedom24. Par exemple, pour les actions et les ETF, eToro ne prévoit aucune commission. C'est particulièrement attrayant si vous envisagez d'échanger un volume conséquent d'actions. Alors que les commissions de Freedom24 peuvent sembler modérées pour de petits volumes, elles augmentent rapidement sur des transactions plus conséquentes.

En revanche, pour les cryptomonnaies, eToro prend une commission de 1% lors de l'achat ou de la vente. En ce qui concerne les CFD, eToro applique des spreads ainsi que des commissions overnight (0,9% + coûts de prorogation). Pour le Forex, le coût est fixé à 8,1 $. Une caractéristique intéressante d'eToro est la simplicité de sa structure de commissions, ce qui est indiscutablement un plus.

N'oubliez pas, toutefois, certains frais annexes. Par exemple, des frais de retraits de 5 $ sont facturés pour un retrait de 30 $ ou plus. Par ailleurs, des frais d'inactivité, qui s'élèvent tout de même à 10 $ mensuels, vous seront débités si votre compte reste inactif pendant 12 mois. Évitez donc de laisser votre compte sans activité prolongée sans procéder à un retrait.

Enfin, un point à surveiller : les commissions de conversion de devises d'eToro sont supérieures à la moyenne des courtiers. Il est donc essentiel de rester vigilant sur ce point.

En somme, bien que eToro offre certains avantages tarifaires, il est important de comprendre l'ensemble des frais associés avant de souscrire une offre auprès de ce courtier.

Freedom24 vs eToro : les plateformes de trading

Voyons maintenant ce que les plateformes de trading respectives ont à offrir.

Plateforme eToro

Premièrement, l'intuitivité d'eToro frappe d'emblée. Effectivement, elle se révèle accessible même pour les néophytes. Son interface propose quatre sections principales : l'accueil, les favoris, le portefeuille et la barre de recherche. Par ailleurs, l'application mobile propose la réception de notifications. Ainsi, vous restez informé en temps réel via votre smartphone. Toutefois, un bémol est à noter : la navigation. En effet, le passage fréquent entre les sections s'impose pour visualiser les flux et les informations. En outre, le trading peut également s'effectuer depuis l'application mobile.

Plateforme Freedom24

De son côté, Freedom24 se démarque par son interface graphique poussée. Certes, celle-ci pourrait sembler moins intuitive pour les débutants. Néanmoins, les investisseurs aguerris y trouveront une multitude de fonctionnalités avancées. Parmi elles, citons les indicateurs comme les moyennes mobiles. De plus, elle intègre des outils graphiques pointus, des alertes sur les prix, et des stop loss. L'application brille sur le Google Store avec une note impressionnante de 4,9 étoiles. De surcroît, elle compte plus de 100 000 téléchargements et des milliers d'avis positifs. Toutefois, une ombre au tableau persiste : l'absence de personnalisation. Effectivement, adapter la plateforme à ses besoins demeure impossible.

Les différences entre Freedom24 et eToro

eToro se positionne en leader du trading social. En effet, il compte plus de 30 millions d'utilisateurs dans le monde. Ainsi, avec son interface claire et intuitive, il séduit surtout les novices. Créer un compte et réaliser un premier dépôt y est aisé. En revanche, Freedom24 se démarque par la possibilité offerte à ses utilisateurs de participer aux IPO (introductions en bourse). De plus, il propose une vaste palette d'instruments financiers. On y retrouve notamment plus de 40 000 actions, 1 500 ETF et 147 000 obligations. Par conséquent, il semble plus adapté pour des investisseurs avertis. Ceux-ci peuvent profiter pleinement de ses fonctionnalités pointues, contrairement à eToro.

Freedom24 vs eToro : notre opinion

eToro se distingue principalement par ses commissions avantageuses. Cependant, son inconvénient réside dans les frais d'inactivité. Par ailleurs, les spreads, les frais overnight et les commissions de conversion sont souvent supérieurs à la moyenne. De plus, si votre dépôt n'est pas en dollars, des frais de conversion s'ajoutent. Malheureusement, eToro n'offre pas la possibilité d'investir dans des obligations, des contrats à terme ou des options. Néanmoins, il excelle grâce à la sécurité, à la diversité des produits et au trading social.

D'un autre côté, Freedom24 présente des commissions généralement plus élevées qu'eToro. Toutefois, il offre la chance de trader sans commission durant les premiers 30 jours. Concernant les IPO, un dépôt initial de 2000 euros est requis, ce qui peut sembler conséquent. Tout comme eToro, Freedom24 a des frais élevés pour la conversion de devises. Cependant, ses atouts incluent justement l'accès aux IPO, des commissions modérées sur les actions et les ETF, et aucun dépôt minimum pour le trading.

Avantages et inconvénients: Freedom24 vs eToro

👍Avantages Freedom24👎Inconvénients Freedom24
Fonctionnalités avancéesFrais plus élevés pour les ETF et les actions que chez eToro
Aucun frais pendant les 30 premiers joursCoûts élevés pour la participation aux IPO
👍Avantages eToro👎Inconvénients eToro
Plateforme avec interface intuitiveCoûts élevés en termes de spreads, frais overnight et la conversion de devises
Le trading socialAbsence de futures, d'options et d'obligations

Freedom24 et eToro sont deux plateformes prisées par de nombreux traders. Suite à une analyse détaillée des retours sur Freedom24 et des témoignages concernant eToro, il apparaît que chacune propose des avantages distincts. Freedom24 brille notamment par sa vaste sélection de marchés internationaux. De plus, elle offre une interface facile à appréhender, et des fonctionnalités poussées. Par ailleurs, eToro se démarque par son leadership en matière de social trading. En effet, cette plateforme permet une interaction aisée et donne l'opportunité d'acquérir des compétences auprès de traders aguerris.

Freedom24 et eToro sur TrustPilot

Freedom24 et eToro se distinguent tous deux par leurs excellentes évaluations sur TrustPilot. En effet, chacun arbore plus de 4 étoiles. Ainsi, en matière de notation, on pourrait affirmer que les deux courtiers sont équivalents.

Freedom24 vs eToro : avis Freedom24 Trustpilot
Freedom24 vs eToro : avis eToro trustpilot

Conclusion

eToro et Freedom24 figurent parmi les courtiers de confiance, régulés et adaptés aux novices comme aux experts. Dans ce comparatif, nous avons abordé les atouts et les faiblesses de chaque plateforme de trading. Ainsi, il est essentiel de s'appuyer sur ces détails pour déterminer lequel des deux répond le mieux à vos aspirations. En effet, cela dépend de vos objectifs d'investissement, de votre expertise, du volume de vos transactions et, bien sûr, de vos goûts personnels.

FAQ

1. Quels sont les principaux points de comparaison entre Freedom24 et eToro?

Les éléments clés de comparaison entre Freedom24 et eToro incluent la réglementation, les politiques tarifaires, les fonctionnalités des plateformes de trading, le dépôt minimum requis, et la disponibilité d'un compte démo.

2. Comment sont régulés Freedom24 et eToro sur le marché français?

Freedom24 et eToro sont tous deux strictement régulés. Freedom24 est reconnu par la CySEC, l'AMF, et l'ACPR en France, tandis qu'eToro est régulé sous la directive MiFID et est également supervisé par la CySEC, l'AMF, et l'ACPR en France.

3. Quelles sont les politiques tarifaires de Freedom24 par rapport à eToro?

Freedom24 offre plusieurs types de comptes avec des structures tarifaires variables. Les frais peuvent aller de 0 commission pour les nouveaux utilisateurs pendant les 30 premiers jours à des frais fixes mensuels pour les comptes premium. eToro, quant à lui, ne facture pas de commission sur les actions et les ETF, mais prend des commissions sur les cryptomonnaies et les CFD, entre autres frais.

4. Quel est le dépôt minimum requis pour commencer à trader avec Freedom24 et eToro?

Le dépôt minimum chez Freedom24 est de 0€, tandis qu'il est de 100$ chez eToro.

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