Fortuneo vs Boursorama : quelle offre PEA choisir ?

Fortuneo et Boursorama sont deux banques en ligne françaises qui proposent une gamme étendue de services financiers. Elles se démarquent du marché notamment par leurs offres attrayantes sur le PEA. Laquelle de ces deux banques offre les meilleures conditions et fonctionnalités ? Voici un article dans lequel nous allons comparer Fortuneo vs Boursorama.

Fortuneo vs Boursorama : quelle offre PEA choisir ?

Fortuneo vs Boursorama : comment fonctionnent-ils ?

Comment fonctionne Fortuneo ?

Fortuneo est une banque en ligne française fondée en 2000. Filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa, elle offre une gamme étendue de services financiers. Parmi eux, son Plan d'Épargne en Actions est particulièrement attractif. Il donne accès aux principales places boursières avec des frais attractifs.

Outre le PEA, Fortuneo met également à la disposition de ses clients des comptes courants sans frais, des cartes bancaires gratuites, ainsi que des solutions d'épargne, d'assurance-vie et de prêt immobilier. Son interface en ligne et son application mobile assurent une gestion financière fluide et intuitive. Le tout avec une tarification compétitive.

Comment fonctionne Boursorama ?

Filiale de la Société Générale, Boursorama est un établissement renommé. Cette banque en ligne française a été initialement lancée en 1995 comme un portail d'information financière. Aujourd’hui, elle offre différentes solutions bancaires dont son offre PEA qui est reconnue pour sa large gamme d’actifs.

Tout comme Fortuneo, Boursorama propose d’autres solutions d’investissement et offre une multitude d'outils d'analyse financière. Elle se positionne actuellement comme une référence en matière de gestion financière en ligne.

Comparaison détaillée Fortuneo vs Boursorama

FortuneoBoursorama
🏆 Réglementation– AMF
– ACPR
– AMF
– ACPR
🔒 Fonds de garantieJusqu’à 100 000 eurosJusqu’à 100 000 euros
💼 Types de comptes– Optimum
– Trader actif
– Trader 100 ordres
– 0 courtage
– Boursorama Découverte
– Boursorama Classic
– Boursorama Trader
– Boursorama Ultimate Trader
💰 Dépôt minimum100 €10 € sans parrainage et 300 € en cas de parrainage
💻 Plateformes– LiveTrader
– theScreener
– Boursorama Banque
– Boursorama Pro
– Boursorama Trader
– Boursorama Mobile
📈 Produits– Actions
– ETF
– Obligations
– FCP
– Turbos
– Certificats
– Warrants
– Actions
– ETF
– Obligations
– FCP
– Certificats
– Warrants
💲 FraisPEA : entre 1,95 € et 200 € selon le montant de l’ordre
Compte-titre : entre 1,95 € et 200 € et 0,20% sur les marchés étrangers
– Entre 2 € et 500 € selon le montant de l’ordre pour le PEA
– Entre 1,99% jusqu’à 0,60% du montant de l’ordre pour le compte-titre

Réglementation et protection des fonds

Pour garantir la sécurité de vos investissements, les questions relatives aux réglementations et protection des fonds constituent des points importants à évaluer. Voyons dans cette section la fiabilité de Fortuneo vs Boursorama.

Réglementation et fiabilité de Fortuneo

Etant une banque en ligne basée en France, Fortuneo est soumise à la réglementation française et européenne. Elle est contrôlée par l’ACPR et respecte les normes de la DSP2. Cela nous permet d’affirmer qu’il s’agit bien d’un courtier fiable et sécurisé. D’autant plus, les clients bénéficient d'une protection via le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution jusqu'à 100 000 euros par déposant.

Réglementation et fiabilité de Boursorama

Boursorama est un établissement de services financiers en ligne réglementé par l’AMF. Il s’engage à offrir un environnement de confiance en perpétuelle adaptation aux nouvelles réglementations financières. Comme la plupart des banques en ligne en France, Boursorama adhère à la DSP2 et est membre du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution. Cela lui permet de protéger les dépôts des clients jusqu'à 100 000 euros par personne.

Ainsi, Fortuneo et Boursorama sont deux banques en ligne sur lesquelles vous pouvez investir en toute confiance. Chacun d’elles respectent les conditions de réglementations pour proposer des services d’investissement en ligne.

Fortuneo vs Boursorama : les instruments financiers disponibles

Fortuneo et Boursorama offrent un éventail d'instruments financiers. Comme nous pouvons le voir dans le tableau ci-dessous, ils proposent presque les mêmes produits. Cela signifie qu’ils ciblent une clientèle similaire. En revanche, Fortuneo met à la disposition des clients un produit supplémentaire : les turbos. Cela explique son orientation vers des clients potentiels intéressés par des produits dérivés et des stratégies de trading actives.

Ci-dessous notre tableau comparatif des actifs disponibles.

FortuneoBoursorama
Produits– Actions
– ETF
– Obligations
– FCP
– Turbos
– Certificats
– Warrants
– Actions
– ETF
– Obligations
– FCP
– Certificats
– Warrants

Comparaison des marchés d'actions disponibles sur Fortuneo et Boursorama

Comme nous l’avons précisé au début de cet article, cette évaluation se concentre essentiellement sur la confrontation de l’offre PEA de Fortuneo vs Boursorama. Il est donc très important de connaître les marchés d’actions disponibles.

Pour ce qui est de Fortuneo, il donne accès à de nombreux marchés d’actions internationaux, notamment en Europe, en Amérique du Nord et en Asie. Cela vous permet de négocier sur les grandes places boursières mondiales telles que Paris, Londres, Francfort, New York, ou encore Amsterdam.

De même, Boursorama vous donne la possibilité de négocier des actions et des ETF sur les principaux marchés européens et mondiaux. Vous pouvez donc acheter ou vendre des actions sur les places boursières majeures telles que le CAC 40 ou le NASDAQ.

Commissions : Fortuneo vs Boursorama

Les structures tarifaires pour l’offre PEA de Fortuneo et Boursorama présente des différences remarquables. En effet, Boursorama propose différents types de compte conçus pour s'adapter à des profils d'investisseurs spécifiques. En outre, les tarifs proposés varient en fonction du volume et de la fréquence des transactions. Si vous êtes par exemple un trader actif, leur option Ultimate Trader offre des tarifs compétitifs. Par contre, elle impose une exigence de 30 transactions par mois.

D'autre part, Fortuneo présente plusieurs types de compte. Il se distingue notamment par ses frais généralement plus bas sur les petits ordres. En revanche, il inclue des frais d'inactivité, ce qui est assez dommage pour les traders peu actifs.

Pour investir sur les marchés étrangers, nous avons remarqué que les frais sur Fortuneo s'avèrent plus élevés. Dans ce cas-là, Boursorama offre une alternative relativement plus économique surtout sur les bourses américaines.

Tenant compte de ces différents points, la sélection entre les deux entités dépend grandement de votre fréquence de trading et des marchés visés. Prenez donc le temps de comparer les frais et commissions respectifs pour connaître le meilleur courtier adapté à votre profil.

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Dépôts et retraits Fortuneo vs Boursorama

Fortuneo et Boursorama sont réputées pour leur facilité d'accès et de gestion des fonds en ligne. Cela permet aux utilisateurs d'effectuer des dépôts et des retraits avec une relative aisance.

Dépôts et retraits sur Fortuneo

Chez Fortuneo, le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte est de 100 €. Vous pouvez utiliser différents moyens de paiement pour alimenter votre compte soit par virement ou encore par carte bancaire. Concernant les retraits, ils sont entièrement gratuits. Vous pouvez donc retirer vos gains sans frais supplémentaire.

Dépôts et retraits sur Boursorama

Pour investir via le PEA de Boursorama, vous pouvez déposer un montant minimum de 10 €. Il est à noter que ce montant augmente en cas de parrainage, d’où la nécessité de déposer 300 €. Quant aux retraits, ils sont bien évidemment gratuits, ce qui constitue un point positif supplémentaire si vous voulez investir avec ce courtier.

Plateforme et comptes de démonstration Fortuneo et Boursorama

Pour répondre aux besoins des clients et afin d’améliorer l’expérience utilisateur, chaque courtier propose des plateformes de trading adaptées à différents profils d’investisseurs. Par ailleurs, les nouveaux utilisateurs peuvent généralement tester la plateforme via un compte de démonstration accessible gratuitement.

Plateforme et compte de démonstration proposées par Fortuneo

Fortuneo vous donne accès au LiveTrader, une plateforme de trading en direct. Son utilisation vous permet de suivre et de réagir aux mouvements du marché en temps réel pour maximiser vos profits. En outre, vous pouvez également opter pour la plateforme the Screener, un outil d’analyse qui facilite l’évaluation des actifs sur Fortuneo. En revanche, vous n’avez pas la possibilité de tester la plateforme via un compte démo, ce que nous trouvons un peu dommage.

Plateforme et compte de démonstration proposées par Boursorama

Boursorama offre diverses plateformes pour s'adapter aux besoins des différents profils d'investisseurs et d'entrepreneurs. On distingue Boursorama Banque qui est la plateforme bancaire principale. En outre, Boursorama Pro cible les professionnels et entrepreneurs, tandis que Boursorama Trader est orienté vers le trading en bourse.

Pour une gestion en déplacement, vous pouvez utiliser Boursorama Mobile, l’application de Boursorama. Et contrairement à Fortuneo, Boursorama vous donne la possibilité d'utiliser un compte de démonstration accessible suite à votre inscription sur le site.

Types de comptes Fortuneo vs Boursorama

Chaque plateforme propose différents types de compte adapté à l’investissement au PEA.

Types de comptes Fortuneo

Voici les types de comptes disponibles sur Fortuneo :

  • Optimum : Ce type de compte convient surtout aux clients qui recherchent des avantages et services particuliers.
  • Trader Actif : C'est une offre destinée aux investisseurs actifs qui réalisent un certain nombre d'opérations chaque mois.
  • Trader 100 Ordres : Il est surtout intéressant aux investisseurs qui passent un volume élevé d’ordres de bourse.
  • 0 Courtage : Il inclut des conditions de courtage très avantageuses sur certains types d’opérations.

Types de comptes Boursorama

  • Boursorama Découverte : Ce compte est orienté vers les nouveaux clients ou ceux qui ont des besoins bancaires de base.
  • Boursorama Classic : C’est l’offre bancaire standard de Boursorama. Il fournit l’ensemble des services bancaires habituels dont le compte courant, la carte bancaire, et l’accès aux services en ligne.
  • Boursorama Trader : Il est destiné aux investisseurs et traders avec des tarifs de courtage et des services spécifiques.
  • Ultimate Trader Boursorama : C’est une offre spécialement conçue aux traders très actifs associée à des conditions de trading optimisées.

Service client chez Fortuneo vs Boursorama

Aussi bien Foruneo que Boursorama offre un soutien technique et une assistance efficace pour répondre aux besoins de leurs clients. Vous pouvez les contacter par téléphone ou par mail pour toutes requêtes concernant l’utilisation de la plateforme.

Un avantage de plus pour Boursorama, c’est qu’il est possible de communiquer avec ce courtier via les réseaux sociaux. D’autant plus, il offre un service d’assistance instantanée joignable du lundi au samedi.

Service de formation : Fortuneo vs Boursorama

Fortuneo et Boursorama sont des plateformes financières notables en France. Chacune offre une palette de ressources pour la formation en investissement boursier.

D’une part, Fortuneo s’appuie sur des vidéos de démonstration et des articles de blog pour orienter les nouveaux investisseurs. Cependant, nous regrettons l'absence de webinaires en direct qui pourrait être très intéressant du point de vue éducatif.

D’autre part, Boursorama accorde une importance particulière à l'’éducation financière. Non seulement, il fournit des articles et des actualités financières riches, mais aussi des analyses de marché poussées, des webinaires, des vidéos, ainsi que des guides et tutoriels.

De ce fait, les offres formatives sur Boursorama sont beaucoup plus diversifiées à comparer de celles de Fortuneo. Les deux plateformes ont leurs mérites, mais Boursorama semble offrir une approche plus complète et immersive à la formation en trading.

Quel courtier choisir Fortuneo ou Boursorama ? Revue de presse

Fortuneo et Boursorama sont largement reconnus et offrent un éventail de services financiers, notamment le Plan Epargne en Actions. D’un point de vue générale, les avis laissés sur Trustpilot sont majoritairement positifs.

D’une part, Fortuneo est surtout apprécié pour sa variété d’instruments financiers, la convivialité de navigation de sa plateforme et son service client réactif. On note toutefois quelques préoccupations par rapport aux frais, d’où l’importance de bien analyser ce point.

De même, Boursorama est jugé comme étant un courtier fiable avec un service client réactif. La plupart des investisseurs qui l’ont testé sont satisfaits quoique certains signalent des soucis avec le disfonctionnement du code de parrainage par exemple, mais aussi des problèmes techniques.

Notre avis Fortuneo ou Boursorama : Bilan 2023

De tout ceci, nous pouvons dire que les offres PEA de Fortuneo et Boursorama révèlent des points forts distincts. Fortuneo se diffère principalement de Boursorama par structure de frais favorisant les petits ordres. Il donne également accès à une vaste gamme de marchés mondiaux, ce qui est surtout intéressant pour investir en dehors de la France.

En revanche, Boursorama est surtout reconnue pour sa diversité d'actifs et sa plateforme adaptative à différents profils d'investisseurs. Par conséquent, le choix entre ces deux banques en ligne dépend essentiellement de vos exigences spécifiques, telles que la fréquence de trading ou encore les marchés ciblés. Quoi qu’il en soit, ils sont tous les deux classés parmi les offres les moins chères sur le marché, d’où l’importance de bien considérer leurs caractéristiques respectives.

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