Avis DEGIRO

DEGIRO a atteint la première place en nombre de transactions basées sur des données publiques aux Pays-Bas et en Autriche, et maintenant en France. Son ambition est de capter au moins 1 % de la population européenne éligible d'ici 2025, soit plus de 3 millions de clients potentiels.

C'est pourquoi, dans cet article, nous allons décomposer point par point ce courtier en ligne, ses points forts, ses faiblesses, sa sécurité, l'utilisation de sa plateforme, ses commissions et les actifs avec lesquels vous pouvez investir.

Vous pouvez voir ici toutes les informations que la communauté Rankia dispose de DEGIRO

Le logo DEGIRO

Principales caractéristiques de DEGIRO

Examinons brièvement les caractéristiques de ce courtier :

  • 🏆 Réglementation : BaFin (Allemagne), enregistré à l'AMF et ACPR.
  • 🔒 Fonds de garantie : 90 % de 20 000 €
  • 💼 Actifs financiers: actions et ETF, fonds, options, futures, obligations et warrants.
  • 🌐 Marchés: Plus de 50 marchés (États-Unis, Pays-Bas, Europe…)
  • 💻 Types de compte: Basic, Active, Trader et Day Trader
  • 💲 Commissions :
    • Belgique, France, Pays-Bas : 2 €
    • Europe: 2,9 € + 1 €
    • Asie: 5 € + 1 €
  • 💰 Dépôt minimum : 0,1 €
  • 📈 Plateforme : Propre et 5 et application mobile
  • 📧 Contact :
    • Courriel : clients@degiro.fr
    • Téléphone : +33 (0)9 75 18 73 18
  • 🗣️ Assistance en français : oui.

Histoire de DEGIRO

Histoire et principales données commerciales

DEGIRO a été fondée en 2008 en tant que société offrant des services financiers aux clients professionnels.

En septembre 2013, ils ont lancé leur service pour les clients de détail aux Pays-Bas, et à partir de ce moment, en 2014 et 2015, ils se sont étendus à d'autres pays d'Europe.

En 2015, ils ont lancé pour la première fois leur plateforme au Royaume-Uni, et depuis, ils offrent également leurs services dans de nombreux pays d'Europe tels que l'Italie, la France, les Pays-Bas, l'Espagne, le Portugal, la Grèce, l'Allemagne, la Norvège, la Pologne, la République tchèque et la Hongrie.

En quelques années, il est devenu le courtier en ligne en France, avec un autre géant comme Interactive Brokers.

En 2020, il a été acquis par Flatex AG (FTK.DE), formant ainsi l'un des plus grands courtiers d'Europe avec plus d'un million de clients et plus de 50 millions de transactions par an.

Il est coté sur le principal marché boursier allemand, étant l'une des actions à la plus forte croissance.

La société a changé de direction, les fondateurs de DEGIRO quittant et s'intégrant à Flatex.

Actuellement, le nom officiel est Flatex DEGIRO, bien que la marque reconnue par les Français soit toujours l'originale.

Est-ce que DEGIRO est sûr ? | Réglementation et garanties

Pour répondre à cette question, nous devons analyser deux détails : Qui réglemente DEGIRO, et quelles garanties a mon argent.

Réglementation

Ce courtier est directement supervisé par l'Autorité des Marchés Financiers en France (AFM) et sous une supervision prudente de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Ceci est important, même si elle est intégrée à Flatex, le courtier reste supervisé par l'Autorité Française.

En tant que banque allemande réglementée, flatexDEGIRO Bank AG est principalement supervisée par le régulateur financier allemand, la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Est-ce fiable ? | Fonds de garantie DEGIRO

En second lieu, est-ce que mon argent est sûr ? Que se passe-t-il si la banque fait faillite ? Est-ce que je perdrais tout mon capital ? Voyons cela :

En ce qui concerne le fonds de garantie DEGIRO, après la fusion avec Flatex, sa sécurité s'est améliorée. Je vais vous expliquer de manière simple comment la protection de vos actifs est maintenant organisée.

  • Argent liquide : l'argent liquide en euros est sur un compte bancaire allemand à votre nom chez Flatex et, comme nous l'avons dit, réglementé par le BaFin. Cette somme serait protégée jusqu'à 100 000 € par le Fonds de Garantie des Dépôts Allemand.
  • Argent investi (en actions, ETFs) : ces actifs sont déposés auprès d'une entité distincte de DEGIRO appelée Stiching DEGIRO qui ne peut pas avoir de dettes. Cependant, si en raison d'une mauvaise pratique, l'entité entrait en faillite, comme DEGIRO est soumis au Régime de Compensation des Investisseurs d'Allemagne, les pertes de votre capital seraient remboursées jusqu'à 90 % (avec un maximum de 20 000 €).

Voyez la sécurité du courtier DEGIRO dans le tableau suivant qui le reflète de manière beaucoup plus illustrative :

 Argent liquideArgent investi
EntitéFlatex AGStiching DEGIRO
RégulateurBaFinBaFiN (Allemagne) et sous le contrôl de l'ACPR.
Garantie de
dépôt
Jusqu'à 100 000 €90 % de votre capital (jusqu'à 20 000 €)

Produits de DEGIRO : Actions, Fonds d'investissement, ETFs, Futures et Options

L'une des caractéristiques les plus appréciées chez DEGIRO est le nombre de marchés et de produits qu'il offre. Dans l'image suivante, vous pouvez voir les types d'ordres et les produits proposés.

Bien que l'offre soit large, DEGIRO est un courtier de seule exécution, de sorte que des actifs qui ont généralement une opération interne complexe peuvent rencontrer des difficultés supplémentaires. Après tout, DEGIRO est un courtier à bas prix, avec une plate-forme simple, très axée sur les investisseurs débutants, ou en tout cas, pas experts.

Voici tous les produits financiers que vous pouvez négocier avec DEGIRO :

  • ✅ Actions et ETFs
  • ❌ Forex
  • ❌ CFD
  • ✅ Fonds
  • ✅ Futures
  • ✅ Options
  • ✅ Obligations
  • ✅ Warrants
  • ❌ Cryptomonnaies

Dans tous les cas, DEGIRO n'est pas un courtier spécialisé pour négocier des futures et des options, ou pour participer à des OPA, des enchères ou des arbitrages entre bourses. Ce type d'opération plus avancée présente généralement des problèmes.

Cela ne signifie pas pour autant qu'il ne faut pas négocier toutes ces classes de produits financiers plus complexes, ils peuvent être négociés à titre d'essai. Mais une fois que nous les maîtrisons mieux, ce ne serait pas le meilleur courtier pour cela.

Voyons chaque produit, un par un.

Actions et ETFs

DEGIRO offre un accès à 31 bourses et plus de 5 000 ETF, ce qui inclut les plus grandes bourses internationales ainsi que plusieurs petites bourses européennes.

Et justement comme ses deux principaux actifs sont les actions et les ETFs, je vous laisse avec deux articles plus explicatifs:

  • D'une part, vous trouverez ici toutes les informations sur comment acheter des actions avec DEGIRO étape par étape
  • Et d'autre part, un article où vous pourrez découvrir les meilleurs ETF gratuits sur DEGIRO

Il ne resterait qu'à ajouter que le courtier d'origine néerlandaise ne propose pas d'accès aux American Pink Sheets ou aux marchés hors bourse (OTC) des États-Unis pour le moment.

Les ventes à découvert sont limitées sur certains produits, comme les valeurs américaines.

Fonds d'investissement

Il est vrai que DEGIRO offre des fonds d'investissement, cependant, il est également vrai qu'il les offre avec un catalogue très pauvre, qui ne comprend que 64 fonds. Cependant, avec une exposition aux fonds gérés par de grandes gestionnaires comme BlackRock ou Vanguard.

Obligations de dette

Chez DEGIRO, vous pourrez négocier différents types d'obligations, tant gouvernementales que corporatives, dans un catalogue qui offre près de 650 produits de dette. Principalement, les obligations de dette publique des pays européens tels que les Pays-Bas, le Portugal, la France, la Belgique ou l'Allemagne sont mises en avant.

Options et futures

Avec DEGIRO, il est également possible de négocier certains dérivés, principalement des options et des futures sur des marchés financiers dérivés tels que Bruxelles, Amsterdam, Madrid, Nymex ou Eurex.

Au total, avec DEGIRO, vous aurez accès à 12 marchés d'options et 14 de futures. En ce qui concerne cela, il convient de dire que, bien que ce ne soit pas une mauvaise sélection, ce n'est pas le meilleur courtier de ce type de dérivés. Bien que, comme nous l'avons déjà ajouté, ce n'est pas si mal pour effectuer des investissements d'essai.

Accès aux marchés avec DEGIRO

La principale caractéristique et sa valeur différentielle est qu'il offre de nombreux marchés que les autres intermédiaires financiers ne proposent pas et à un coût sensiblement inférieur à celui proposé par d'autres.

Par exemple, sur des marchés tels que la Turquie, l'Australie ou certains marchés européens, c'est l'un des rares intermédiaires qui permettent à un utilisateur non professionnel d'accéder directement.

Voici la liste des marchés sur lesquels vous pouvez opérer:

Marchés où opère Degiro
EuropeAmériqueAsie
Allemagne​​​États-UnisJapon
FranceCanadaHong Kong
Royaume-UniAustralie
EspagneSingapour
SuisseTurquie
Italie
Portugal
Irlande
Belgique
Grèce
Danemark
Norvège
Autriche
Finlande
Hongrie
Suède
République tchèque

Tenez compte que dans des marchés comme Hong Kong ou le Canada, vous pouvez rencontrer certaines limitations que je vous expliquerai ci-dessous.

  • Hong Kong : le prix de cotation en direct n'apparaît pas et l'ordre est envoyé pour exécution, mais peut ne pas être exécuté.
  • Canada : dans certaines entreprises, vous devrez acheter et vendre des lots de 100 actions.

Les transferts d'actions entre les marchés ont un coût d'environ 25 €.

Types de comptes DEGIRO : Basic, Active, Trader et Day trader

Ils offrent quatre types de comptes: Basic, Active, Trader et Day Trader

Tout d'abord, lors de l'inscription sur le courtier, vous avez le choix entre un compte Basic et un compte Custody. Ce choix est déterminant, car plus tard il ne sera pas possible de passer d'un type de compte à un autre.

Compte Basic

Le compte Basic est le compte idéal pour les débutants ou les personnes qui ne négocient pas de produits dérivés. Ce compte offre tous les produits et services DEGIRO, à l'exception du fait qu'il ne permet pas de négocier des produits dérivés, des positions courtes, des contrats à terme et du levier.

Ce compte est le compte par défaut lors de l'inscription à DEGIRO, et plus tard, il est possible de passer du compte Basic au compte Active ou Trader.

Compte Active et Trader

En troisième lieu, nous avons les comptes Active et Trader, qui sont des comptes conçus comme une extension du compte Basic. Ces comptes, contrairement à Basic, permettent de négocier avec un effet de levier, avec des positions courtes avec des actions et des dérivés.

La principale différence entre le compte Active et le compte Trader est que, alors que dans le compte Active l'utilisation des positions courtes en espèces est limitée à 50% de votre marge disponible, dans le compte Trader, elle peut atteindre jusqu'à 100% de votre marge.

Compte Day-trader

Enfin, le profil Day Trader permet de négocier de manière plus active lorsque DEGIRO et les principaux marchés sont opérationnels. Par conséquent, des conditions et des restrictions différentes s'appliquent entre 8h00 et 21h30 CET (CEST).

D'autre part, le risque est calculé différemment des autres profils, ce qui permet de supporter un risque plus élevé pour la même valeur garantie. Pour plus d'informations sur ce profil, vous pouvez consulter ses conditions à ce lien.

En général, il n'est pas recommandé d'activer cette dernière option, car si vous êtes arrivé à un niveau aussi élevé, il vous sera peut-être préférable de continuer avec d'autres courtiers plus axés sur les professionnels.

En fait, pour pouvoir activer ce profil, vous devez contacter préalablement le service client DEGIRO, c'est-à-dire que vous ne pouvez pas le faire en ligne.

Compte de dépôt (n'existe plus)

Enfin, il faudrait ajouter le compte de dépôt DEGIRO. Cependant, ce type de compte qui a été très célébré par la communauté des investisseurs n'existe plus.

Et au fait, si vous voulez en savoir plus sur les types de comptes disponibles chez DeGiro, je vous laisse un lien.

Comment ouvrir un compte DEGIRO en 4 étapes ?

Ouvrir un compte DEGIRO est un processus rapide qui ne vous prendra que quelques minutes. Il comprend donc les étapes suivantes :

1. Vous devez accéder à la page d'accueil du courtier et cliquer sur le bouton “Ouvrir un compte”.

2. Dans la nouvelle fenêtre, indiquez les informations de connexion : email, nom d'utilisateur et mot de passe.

3. Une fois que vous avez reçu le courrier électronique de confirmation du compte, vous devez accepter les conditions du service.

4. Enfin, vous devez compléter vos informations personnelles et envoyer les documents nécessaires. Notez que pour commencer à trader, vous devrez effectuer un dépôt d'argent et pour cela, vous devrez lier un compte.

Notez que ce processus est uniquement valable pour ouvrir un compte de base. Il sera nécessaire de procéder à un autre type de procédure et de remplir des documents pour ouvrir des comptes auprès d'investisseurs spécialisés.

Cependant, si vous souhaitez en savoir plus, vous pouvez consulter cet article sur comment ouvrir un compte DEGIRO étape par étape

Commissions DEGIRO

Le courtier DEGIRO se positionne comme un courtier à bas prix. En particulier, ses commissions pour le marché nord-américain et pour les marchés exotiques sont remarquables. De plus, il n'y a pas de commission de garde, ni de dividendes, mais vous devez garder à l'esprit qu'il y a une commission pour chaque marché sur lequel vous opérez.

En plus des frais que vous voyez par tarif, il est très probable que des frais de tiers soient facturés, que vous trouverez expliqués ci-dessous.

Commissions Actions, ETNs et ADRS

Chaque opération d'achat et de vente d'actions sera soumise à une commission fixe de 1 € pour les frais de gestion.

En plus de cela, il peut y avoir d'autres commissions, comme indiqué dans le tableau suivant :

BourseTarifG.
Gestion
Autriche, Belgique, Danemark, Finlande, France1, Italie, Pays-Bas, Norvège, Portugal, Suède, Suisse, Irlande1, Royaume-Uni, Pologne3,90€1€
États-Unis, Espagne et Canada1€1€
Allemagne – XETRA3,90€1€
Allemagne – Zertifikate-Börse Frankfurt3,90€1€
Allemagne – Francfort (Actions)5€1€
Australie, Hong Kong, Japon, Singapour5€1€

Trackers (ETFs)

Une autre caractéristique importante de DEGIRO est qu'il existe une liste étendue d'ETFs sur lesquels vous pouvez effectuer un achat gratuit sans commission, ce qui favorise les contributions périodiques.

Ils offrent plus de 700 si vous remplissez les conditions que nous vous expliquons ici : Meilleurs ETFs gratuits sur DEGIRO, qui comprend des ETFs de gestionnaires tels que iShares ou Vanguard.

Les autres tarifs sont répertoriés dans le tableau suivant.

 Les Trackers (ETFs)TarifG.
gestion
ETFs
Gratuit
0€0€
Sélection
principale
0€1€
ETFs
Globaux
2€1€

Fonds d'investissement

En ce qui concerne les fonds d'investissement, vous devez savoir que les fonds que vous négociez avec DEGIRO ne bénéficient pas du bénéfice de la transférabilité sans péage fiscal. Leur offre est large, mais je ne recommande pas le trading sur ces produits, à l'exception d'un fonds particulier que vous ne trouvez pas sur les courtiers français.

 TarifCommission de service
Fonds de liquidité Morgan StanleyGratuitGratuit
Services de fonds Euronext3,90€0,20%
Fonds non cotés (STP)3,90€0,20%

Obligations

Dans l'opération des obligations, j'espère que le changement et l'intégration avec Flatex s'améliorera beaucoup. Flatex est un courtier historique allemand spécialisé dans les ETF et les obligations. Bien que DEGIRO offre des obligations, ses commissions et offres peuvent encore être plus compétitives.

BourseTarif
Obligations des gouvernements des pays européens3.00 €
Allemagne – Xetra / Francfort2€
Obligations OTC35€

Options

Dans l'opération des options, son point fort est l'accès à presque tous les marchés internationaux, mais pour les spécialistes des options, les fonctionnalités et la flexibilité sont très limitées.

Pour effectuer une couverture ponctuelle avec des actions en portefeuille, c'est bien, mais pas pour les traders d'options.

BourseTarif
Euronext LIFFE (Belgique, France, Pays-Bas, Portugal)0,75 € par contrat
MEFF Indice (Espagne)0,75 € par contrat
MEFF Actions (Espagne)0,75 € par contrat
Eurex (Allemagne)0,75 € par contrat
Options des États-Unis (CME, CBOE, CBOT, COMEX et NYMEX)0,75 $ par contrat
Autres pays0,75 € par contrat
Exercer/ Être exercé/ Liquidation par différences des options1,00 € par contrat

Futures

Ici, vous avez accès à plusieurs marchés qui ne sont pas accessibles dans de nombreux intermédiaires. Ses commissions sont inférieures aux courtiers bancaires mais supérieures à celles d'autres intermédiaires spécialisés.

BourseTarifSous-jacent
NYSE LIFFE – Paris0,75€ par contratIndice CAC 40
NYSE LIFFE – Amsterdam0,75€ par contratIndice AEX
NYSE LIFFE – Bruxelles0,75€ par contratIndice BEL20
NYSE LIFFE – Lisbonne0,75€ par contratIndice PSI 20
MEFF – Espagne0,75€ par contratIbex 35 et actions
EUREX Indices0.75 € par contratEUROSTOXX 50, Indice DAX
EUREX0,75€ par contratAutres secteurs et indices
IDEM0,75€ par contratTous les futurs
CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX0,75$ par contrat +Ces produits sont associés à une commission de connectivité au marché de 5 € par mois naturel.Coût du marché CBOE/CME (non-membre du clearing)

Coûts des tiers

DEGIRO ne facture pas directement les frais ou commissions des tiers, mais ils sont inclus dans le tarif fixe de 0,50 €. Ce tarif fixe couvre tous les coûts encourus par les bourses et plateformes de négociation à DEGIRO pour l'exécution de ses ordres, y compris les frais et commissions des tiers. Le tarif fixe de 0,50 euro n'est pas applicable sur Tradegate.

Commission de connectivité du marché

C'est la commission dont je vous ai parlé précédemment et que vous devez garder à l'esprit surtout si vous achetez des actions de nombreux marchés différents.

 TarifDétail
Commission de connectivité du marché2,50 € par année naturelle et par marché (max 0,25 % de la valeur maximale annuelle de votre compte complet)

Enfin, il convient de noter que DEGIRO ne facture pas de frais d'inactivité, de paiement de dividendes, de dépôts et de retraits de capital.

Plateforme web de DEGIRO

Dans cette revue de DEGIRO, nous allons également voir tout ce qui concerne sa plateforme.

DEGIRO a une plateforme propre qui est assez simple, ce qui est un avantage ou un inconvénient selon le niveau d'expérience de l'utilisateur.

Pour un utilisateur débutant, cela facilite la recherche d'actifs et l'achat et la vente des mêmes. Pour les utilisateurs plus avancés habitués à l'utilisation de plateformes telles que Metatrader ou ProRealTime, les fonctionnalités disponibles peuvent être insuffisantes.

Le menu principal de la plateforme DEGIRO est divisé en quatre blocs: marchés, états, ordres et prix.

L'entête de la plateforme web de DEGIRO

Tout d'abord, l'onglet Marchés nous offre une vue d'ensemble de la situation du marché, affichant les variations quotidiennes des indices mondiaux, les actions qui montent le plus, celles qui baissent le plus et un tableau avec les nouvelles les plus importantes de la journée.

En second lieu, l'onglet États est composé de :

  • Portefeuille : Affiche les positions ouvertes et les positions qui ont été fermées dans le portefeuille au fil du temps.
  • Compte : Affiche les transactions qui ont été effectuées lors des différents achats. Toutes les informations concernant les dépôts et les retraits, les achats et les ventes, les commissions et les changes de devises sont incluses ici.
  • Ordres : Contient toutes les commandes en attente d'exécution, ainsi que l'historique des commandes passées.
  • Transactions : Affiche uniquement les transactions d'achat et de vente.
  • Rapports : Affiche tous les rapports annuels qui incluent toutes les informations fiscales nécessaires pour déclarer les gains obtenus au cours de l'année.
  • Favoris : Il est composé des produits qui ont été marqués comme favoris.

Enfin, dans la section Prix, vous trouverez la large gamme de produits proposés par DEGIRO, avec les prix de cotation en vigueur à chaque moment.

Sur DEGIRO, vous trouverez également un panneau principal où vous trouverez des informations importantes sur le portefeuille.

  • Portefeuille : Affiche le montant total investi dans l'un des produits proposés par DEGIRO.
  • Différentiel : Cette option affiche le différentiel du jour, qui sont les gains quotidiens, et le différentiel total du compte est également affiché.
  • Marge libre : La marge libre indique le risque du portefeuille, qui dépend de la diversification de celui-ci et du type de produits dans lesquels vous investissez (produits à effet de levier, opérations à court terme, risque de crédit, etc.). Si un déficit existe, il sera nécessaire de procéder à un transfert immédiat pour le couvrir ou de fermer des positions pour réduire le risque, et si un excédent existe, nous aurons toujours la possibilité d'élargir le portefeuille.

Sur la plateforme, il y a également un service de nouvelles où vous pouvez recevoir les dernières nouvelles du marché, mais pour moi, la section la plus intéressante est Agenda.

Vous pouvez y suivre le calendrier des dividendes et des résultats du jour et de la semaine à venir, ainsi que les estimations des analystes et l'enregistrement de la présentation des résultats, ce qui facilite beaucoup le suivi des marchés.

Agenda DEGIRO disponible sur le web

L'une des nouvelles fonctionnalités de DEGIRO est qu'elle vous permet d'accéder à toutes les informations sur les actionnaires et les insiders de chaque entreprise. C'est une fonctionnalité que nous devions généralement rechercher sur d'autres sites Web et que nous avons à jour.

Il convient également de mentionner que DEGIRO dispose d'une application mobile, qui reproduit assez bien sa plateforme Web ou de bureau. Et où, en général, vous pourrez effectuer depuis votre terminal tout type d'opération boursière.

Le seul inconvénient est que les graphiques ne sont peut-être pas très bien visibles depuis son application mobile, mais la vérité est que ce problème est étendu au trading effectué avec le mobile.

Pour plus d'informations, vous pouvez aller à l'article que je vous laisse pour savoir comment fonctionne la plateforme DEGIRO.

Types d'ordres sur DEGIRO

Dans l'image suivante, vous avez tous les types d'ordres que vous pouvez ajouter à DEGIRO. Une des particularités est que vous devez garder à l'esprit que, étant donné qu'il s'agit d'une exécution unique, les ordres sur de nombreux marchés passent par un MTF, où les prix d'exécution dans des situations de marché volatiles et peu liquides peuvent être très différents des prix où vous avez placé l'ordre.

Sur les marchés qui sont membres comme Euronext, vous pourrez placer des ordres stop en configurant les ordres. Dans d'autres, vous devrez attendre une fois placés pour les ajouter mais uniquement dans la plage autorisée par eux et avec une validité de 90 jours.

Dans tous les cas, voici les 5 types d'ordres que vous pourrez placer sur DEGIRO :

  • Ordre au marché
  • Ordre limité
  • Ordre stop loss
  • Ordre stop limité
  • Ordre stop loss dynamique (disponible uniquement pour les marchés allemands).
Types d'ordres disponibles sur DEGIRO

Voyons un exemple

Je vais acheter une action Bayer aux États-Unis à 50 $ et je veux mettre un stop loss à 35 et l'oublier dans un an. Vous pouvez obtenir une erreur indiquant que le stop loss est à un prix trop bas et que votre ordre sera annulé après 90 jours s'il n'est pas exécuté.

Si vous souhaitez en savoir plus, voici un article où nous parlons plus en détail des types d'ordres disponibles sur Degiro.

Temps réel avec DEGIRO

En ce qui concerne les cotations en temps réel, DEGIRO offre gratuitement certaines cotations en temps réel avec tous les types de compte; tandis que d'autres sont offertes avec un retard de 15 minutes, qui nécessitent une souscription séparée pour accéder au temps réel.

Les bourses offrant des cotations en temps réel de manière standard gratuitement sont:

  • CHI-X
  • Amsterdam, Bruxelles, Lisbonne et Paris.
  • Bourse de Francfort en Allemagne.
  • États-Unis (CME).

D'autre part, il est possible de s'abonner au temps réel sur d'autres bourses. Certains prix sont de 1,5 € par mois pour l'Italie; 4 € par mois pour la Grèce; 4,50 € par mois pour les bourses Espagne BME et Espagne MEFF; 8 € par mois pour le Royaume-Uni; 10,50 € pour l'Allemagne Eurex Level I; et 5 € par mois pour Nasdaq.

Entrer et retirer de l'argent de DEGIRO: Sofort, Trustly et virement bancaire

Les voies offertes par DEGIRO pour effectuer des dépôts sont les suivantes :

  • Sofort ou Trustly : qui permet de faire un transfert instantané de votre compte bancaire vers DEGIRO, avec un coût de 1 € par transfert. Le premier transfert pour ouvrir le compte au moment est gratuit avec Sofort.
    • C'est la voie que j'utilise fréquemment car cela m'évite d'avoir plus de 2500 € en liquidité et pour le coût de 1 € j'ai rapidement l'argent de ma banque à DEGIRO
    • Il est important de comprendre que Sofort ne fonctionne que pour les dépôts et non pour le retrait d'argent.
  • Virement bancaire : cette voie prend généralement 3 jours ouvrables pour l'entrée et la sortie des fonds.
    • Le délai de clôture de DEGIRO pour les transferts de sortie est de 13 heures
    • Les transferts sont effectués de votre compte bancaire vers un compte bancaire à votre nom chez Flatex. Il est important que les transferts soient effectués sur ce compte et non sur le compte général qui était utilisé avant l'existence de cette possibilité pour la liquidité.

Service client DEGIRO

DEGIRO dispose d'un service client téléphonique du lundi au vendredi de 8 h et 17 h 30 heure française, au +33 (0)9 75 18 73 18 et en langue française, puis au +31 20 261 3072 pour joindre le Service Clients entre 17 h 30 et 22 h. Compte tenu du volume élevé de clients en temps de crise, ce service peut s'effondrer, comme cela s'est produit lors de la crise du coronavirus.

Une autre option est d'utiliser son service de courrier électronique, qui est généralement traité rapidement, la durée d'attente ne dépassant jamais 1 jour

Cependant, dans son service client, il faut reconnaître qu'il manque un chat virtuel opérationnel 24 h/24 et 7j/7.

Promotions DEGIRO

Commission d'achat et de vente gratuite sur les ETF

DEGIRO offre des opérations d'achat et de vente de certains ETF sans commissions. Chaque mois naturel, chaque utilisateur aura une opération d'achat et de vente par ISIN, indépendamment de la taille de l'opération. Les achats ou les ventes ultérieurs dans le même mois naturel qui dépassent 1000 euros ou dollars seront également gratuits, à condition qu'ils soient dans le même sens.

Par exemple, si la première opération gratuite a été d'achat, la deuxième qui dépasse 1 000 € doit également être d'achat pour qu'elle soit sans commission d'achat et de vente.

Formation proposée par DEGIRO

Degiro, comme tout courtier en ligne, offre une formation gratuite à ses clients. Dans ce cas, il dispose d'une académie de l'investisseur où il a à ce jour environ 10 leçons, qui vous mènent de 0 à investisseur.

De plus, le courtier allemand propose constamment un grand nombre de webinaires en ligne, tant à partir de ses propres réseaux sociaux que via d'autres plateformes éducatives telles que Rankia.

Avis sur DEGIRO des utilisateurs

C'est certainement un sujet sur lequel beaucoup a été écrit. Et ce n'est pas pour rien, après tout, nous parlons du courtier ayant le plus grand nombre d'utilisateurs en Europe.

Bien que DEGIRO ait reçu des critiques pour son manque de services et de fonctionnalités avancées, de nombreux investisseurs ont trouvé sa plateforme facile à utiliser et ont apprécié ses faibles tarifs. Dans l'ensemble, la communauté des investisseurs a des opinions positives, parfois mixtes, surtout de la part de ceux qui recherchaient un courtier beaucoup plus professionnel.

Comme nous pouvons le voir sur Truspillot, l'une des plus grandes communautés de forums, pour un total de plus de 1674 avis, dans l'ensemble, il a une évaluation positive avec 83 % des évaluations favorables et 17 % des évaluations très positives.

Avis de DEGIRO sur Truspillot

Et, approximativement, la même chose si nous nous tournons vers Google Store, où les utilisateurs téléchargent principalement leur application mobile.

Avis de DEGIRO sur Google Store

Notre avis sur DEGIRO | Review 2023

Si vous recherchez un trading d'actions sûr, facile, bon marché et simple sur les plus grands marchés mondiaux, DEGIRO peut être la bonne option pour vous.

Les quatre piliers que l'on peut mettre en évidence chez DEGIRO sont : de bons tarifs, parmi les meilleurs offerts sur le marché, la promotion des ETF, et un large accès à pratiquement tous les marchés du monde, ou du moins les plus importants, ainsi qu'un service clientèle qui, bien qu'il ne soit pas le meilleur, n'est pas si mauvais non plus, car ils ont des opérateurs en français et une bonne formation sur les principales questions qui peuvent se poser, avec des réponses immédiates.

D'autre part, ouvrir un compte est très simple (sans dépôt minimum!) et, une fois que vous avez passé une petite section de test, sa plateforme commerciale est facile à utiliser, même pour ceux qui ont peu d'expérience commerciale.

Enfin, du côté négatif, il convient de mentionner que son offre, bien qu'étant large, n'est pas complète, car elle ne comprend pas l'accès à la négociation de cryptomonnaies ou de forex. Et deux autres points, très importants, surtout pour les investisseurs novices, c'est que elle ne propose pas de compte démo et il n'y a pas la possibilité d'acheter des actions fractionnées, ce que les courtiers les plus avancés commencent à offrir.

Néanmoins, nous pourrions conclure cette revue de DEGIRO en affirmant qu'il se trouve parmi les meilleurs courtiers en bourse qui existent, du moins pour ceux qui investissent depuis l'Europe (et en particulier depuis la France).

Comparaisons de DEGIRO avec d'autres courtiers en ligne

Chez Rankia, nous aimons comparer tous les courtiers en ligne pour vous apporter les meilleures conclusions et vous aider à prendre les meilleures décisions financières. Dans le cadre de cette tâche, nous avons créé une série de comparaisons entre DEGIRO et d'autres courtiers. Que je vous laisse ici ci-dessous.

👉 DEGIRO vs eToro

👉 DEGIRO vs Interactive Brokers

Si vous avez des questions à leur sujet, vous pouvez les poser dans les commentaires de cet article ou sur le forum spécialisé dans les questions sur ce courtier fil de forum DEGIRO sur Rankia.

Tableau des avantages et des inconvénients de l'utilisation de DEGIRO

Avantages de DEGIROInconvénients de DEGIRO
✅Réglementé par des organismes de premier niveau❌ Pas de forex ni de cryptomonnaies
✅ Frais bas❌ Pas de compte démo
✅ Sélection d'ETF gratuits❌ Pas d'actions fractionnées.
✅ Accès à de nombreux marchés 
✅ Bon catalogue de produits 
✅ Service client en français. 

Si vous avez des questions à leur sujet, vous pouvez les poser dans les commentaires

Questions fréquentes sur ce courtier en ligne

Cela étant dit, il existe des centaines de questions et de doutes sur DEGIRO en raison du nombre de clients qu'ils ont et des différents types de formation.

Voici une série de questions fréquemment posées que je reçois sur DEGIRO

Y a-t-il un compte démo DEGIRO ?

Non

Y a-t-il une intégration avec MT4 ?

Non

Comment DEGIRO est-il imposé ?

En fait, comme tout autre courtier, vous devez déclarer les gains en capital selon les tranches suivantes :
– Rendement jusqu'à 6 000 € : 19 %.
– Rendement entre 6 000 € et 50 000 € : 21 %
– Rendement entre 50 000 € et 200 000 € : 23 %.
– Rendement supérieur à 200 000 € : 26 %.

Que se passe-t-il si je ne déclare pas DEGIRO?

Ne pas déclarer les gains de vos investissements peut entraîner une amende allant jusqu'à 150 % du montant non déclaré.

Offre-t-il des cryptomonnaies ?

Pas directement. Il a des ETP cotés sur Bitcoin, comme :

– 21Shares Bitcoin ETP avec ISIN CH0454664001
– WisdomTree Bitcoin avec ISIN GB00BJYDH287

Offre-t-il des informations fondamentales ?

Il a une intégration avec Reuters qui offre beaucoup d'informations.

Combien DEGIRO facture-t-il par transaction ?

DEGIRO facture des frais pour les actions des États-Unis de 1 €, et applique également un coût par transaction de 1 €, tant pour France et les États-Unis que pour les autres actions européennes, où ses frais sont de 2,9 € + 1 €.
Le seul produit sur lequel il ne facture pas cet euro de coût de transaction, c'est sur sa section de plus de 750 ETFs gratuits.

DEGIRO facture-t-il des frais cachés ?

Tous les frais sont dans le prospectus, vous devez simplement prendre en compte que sur les marchés utilisant SOR, l'exécution peut être pire que la meilleure exécution de cette bourse.

Quel est le minimum pour investir chez DEGIRO ?

Le dépôt minimum est à peine de 10 centimes d'euro, et à partir de là, vous pouvez investir n'importe quel montant, aussi petit soit-il, comme 0,5 € ou 1 €.

Est-ce le meilleur courtier ?

Pour débuter en bourse et si vous n'êtes pas un trader professionnel en dérivés, c'est l'un des 3 meilleurs sans aucun doute.

Quand DEGIRO paie-t-il les dividendes ?

DEGIRO ne prend généralement pas plus de 48 heures pour créditer les dividendes sur les comptes de ses clients respectifs. Une fois qu'il a reçu la confirmation de son dépositaire que le paiement a été effectué

Traitent-ils le W8EN ?

Oui. Vous trouverez un avertissement avant d'acheter des actions pour lesquelles ce formulaire ne s'applique pas.
Les questions les plus fréquentes et les avis sur DEGIRO sont les suivants :

– Modèles D-6 et 720
– Assistance clientèle en cas d'incidents avec des ordres
– Actions disponibles
– Transferts avec Sofort
– Titularité des actions
– Fonds monétaires et liquidité.
Est-ce que cela en fait le meilleur courtier pour investir ? Y a-t-il des inconvénients à prendre en compte ? Nous avons réalisé cet examen pour les amateurs de contenu audiovisuel :

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