DEGIRO vs Trading 212 : quel courtier choisir ?

Vous êtes à la recherche d’un bon courtier pour optimiser vos transactions boursières ? Dans cet article, nous comparons DEGIRO vs Trading 212, deux plateformes de courtage réputées. Explorez leurs fonctionnalités, frais, avantages et inconvénients pour déterminer lequel des deux courtiers convient le plus à vos objectifs d’investissement.

DEGIRO vs Trading 212

Histoire de DEGIRO vs Trading 212

Histoire de DEGIRO

Fondé en 2008 aux Pays-Bas par un groupe d'anciens employés de Binck Bank, DEGIRO a pour mission de démocratiser le courtage en ligne. Cette plateforme se distingue rapidement par ses coûts compétitifs et sa facilité d'utilisation.

Grâce à ces principaux atouts, DEGIRO bénéficie d'une croissance exponentielle de se clientèle. Ilétend ses services à 18 pays européens et gère des milliards d'euros d'actifs. En 2020, DEGIRO fusionne avec flatex AG, renforçant ainsi sa position de leader dans le secteur du courtage en ligne.

DEGIRO ou Trading 212

Degiro

8.5/ 10

Marchés :

France, Europe, États-Unis, Canada, Asie

Large sélection d'ETF sans commissions

Plus de 50 marchés mondiaux, pas de frais de garde, dividendes et royalties inclus

Plateforme simple et facile à utiliser

Promotion ! 100 € de remboursement de commissions

Dépôt minimum :

€0.00

Histoire de Trading 212

Trading 212 est une société de courtage en ligne fondée en 2004. Initialement connue sous le nom d'Avus Capital, elle devient Trading 212 en 2013. Ce courtier basé au Royaume-Uni se distingue par son approche innovante, offrant un accès démocratisé aux marchés financiers. Il propose une plateforme facile à utiliser et sans commission sur les transactions d'actions et d'ETFs.

Ainsi, Trading 212 a été l'un des premiers courtiers à proposer le trading sans commission en Europe. Elle attire rapidement un large public d'investisseurs novices et expérimentés. Elle gère aujourd’hui des actifs dans plus de 65 pays et continue d'innover dans le secteur financier.

Réglementation et fiabilité de DEGIRO vs Trading 212

Réglementation de DEGIRO

DEGIRO est régulé par l'Autorité des Marchés Financiers néerlandaise (AFM) et la Banque Centrale des Pays-Bas (DNB). Il garantit ainsi une conformité stricte avec les normes financières européennes. En tant que courtier en ligne qui opère à l'échelle européenne, DEGIRO se conforme également à la directive MiFID II. Celle-ci vise à accroître la transparence et la protection des investisseurs sur les marchés financiers de l'Union européenne.

Garanties de DEGIRO : mon argent est-il en sécurité ?

Conformément aux réglementations européennes, DEGIRO assure la sécurité des fonds de ses clients en les séparant des actifs de l'entreprise. Les fonds sont déposés dans des comptes bancaires sécurisés, ce qui protège l'argent des clients en cas de difficultés financières du courtier. De plus, les investisseurs bénéficient de la protection offerte par le système de garantie des dépôts des Pays-Bas. Ce système couvre jusqu'à 20 000 € par investisseur.

Réglementation de Trading 212

Trading 212 est rigoureusement régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni. Il garantit ainsi un haut niveau de protection des investisseurs et d'intégrité du marché. Conforme aux normes strictes imposées par la FCA, Trading 212 assure la ségrégation des fonds des clients.

En outre, le courtier est enregistré auprès de plusieurs autres autorités réglementaires européennes, renforçant ainsi son engagement envers une opération transparente et sécurisée.

Garanties de Trading 212 : mon argent est-il en sécurité ?

Trading 212 assure la sécurité des fonds de ses clients en les séparant des comptes d'entreprise, une pratique conforme aux réglementations de la FCA au Royaume-Uni. En cas de faillite de la société, ces fonds sont protégés. En outre, les clients de Trading 212 sont couverts par le FSCS qui offre une garantie allant jusqu'à 85 000 € par investisseur.

Types de compte DEGIRO vs Trading 212

Types de compte DEGIRO

DEGIRO propose plusieurs types de comptes adaptés aux différents profils d'investisseurs. Il permet ainsi à chacun de trouver une option qui correspond à ses besoins spécifiques :

  • Compte Basic : Offre l'accès à toutes les plateformes de trading sans frais de gestion de compte.
  • Compte Active et Trader : Ces comptes permettent l'utilisation de leviers financiers et de positions courtes.
  • Compte Custody : Destiné aux investisseurs qui souhaitent détenir leurs titres séparément, sans prêt de titres à des tiers, pour une sécurité accrue.

Pour ouvrir un compte chez DEGIRO, visitez directement le site de DEGIRO. Ensuite, sélectionnez « Ouvrir un compte » et renseignez vos informations personnelles. Une fois votre identité vérifiée, vous pouvez configurer vos paramètres de connexion et effectuer un premier dépôt pour commencer à investir.

Types de compte Trading 212

Trading 212 offre également divers types de comptes pour répondre aux besoins de différents types d'investisseurs :

  • Compte Invest : Permet d'acheter des actions, des ETFs et des obligations sans commission.
  • Compte CFD : Offre la possibilité de trader des CFDs sur une grande variété de marchés financiers, avec un effet de levier.
  • Compte ISA : Un compte d'épargne sans impôt pour les résidents du Royaume-Uni. Il permet de tirer des revenus sans payer d'impôts sur les gains.

Le processus d’ouverture de compte chez Trading 212 se fait également de manière simple. Pour ce faire, visitez leur site web et cliquez sur « S'inscrire ». Remplissez les formulaires avec vos informations personnelles. Ensuite, vérifiez votre identité en téléchargeant une pièce d'identité valide et liez un compte bancaire. Une fois ces étapes complétées, vous pouvez déposer des fonds et commencer à trader.

Produits et marchés proposés par DEGIRO et Trading 212

Les instruments et marchés accessibles sur DEGIRO

DEGIRO propose un large éventail d’instruments et de marchés financiers. Voici les principaux produits disponibles :

  • Actions : Accès à une large gamme de marchés boursiers internationaux.
  • Obligations : Investissement dans des obligations gouvernementales et corporatives pour diversifier les portefeuilles.
  • Fonds d’investissement : Large sélection de fonds, incluant les fonds mutuels et les fonds indiciels.
  • ETFs : Large choix d'ETFs à travers de nombreux marchés.
  • Options et Futures : Instruments dérivés pour des stratégies de trading avancées.
  • CFDs : Permettent de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l'actif sous-jacent.
  • Warrants et turbos : Produits à effet de levier pour des stratégies spécifiques.

Ainsi, les utilisateurs de DEGIRO peuvent investir sur plus de 50 bourses à travers le monde, incluant les marchés majeurs en Europe, Amérique, Asie et Australie. Ceci comprend des marchés de premier plan tels que la NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange et la Bourse de Tokyo.

Les produits et marchés proposés par Trading 212

Trading 212 est également connu pour sa diversité d’instruments financiers et de marchés. Les produits offerts incluent :

  • Actions : Accès sans commission à des actions de sociétés cotées sur de nombreux marchés internationaux.
  • CFDs : Trading de CFDs sur des actions, indices, forex et matières premières.
  • ETFs : Large sélection d'ETFs sans commission, permettant la diversification facile.
  • Cryptomonnaies : Possibilité de trader les crypto-monnaies majeures comme Bitcoin, Ethereum et autres.
  • Forex : Trading de devises sur le marché des changes.
  • Commodities : Trading de matières premières telles que l'or, le pétrole et l'argent.

Tout comme DEGIRO, Trading 212 offre la possibilité de trader une variété d'actifs financiers sur les marchés internationaux. Les utilisateurs ont accès aux grandes bourses européennes et américaines pour les actions et les ETFs ainsi qu’aux plateformes de crypto-monnaies les plus populaires.

Commissions de DEGIRO vs Trading 212

Trading 212 et DEGIRO offrent des structures de frais différentes qui peuvent favoriser différents types d'investisseurs.

Trading 212 se distingue par l'absence de frais pour les dépôts et retraits. En outre, il ne prélève pas de frais sur la majorité de ses produits, à l'exception du Forex en compte ECN où une commission est appliquée. Il propose également un trading de CFD sans commission, ce qui peut être attrayant pour les traders actifs sur les marchés de dérivés.

En revanche, DEGIRO attire par ses faibles coûts d'entrée avec un dépôt minimum presque symbolique et des frais de transaction compétitifs pour les actions sur plusieurs marchés internationaux. Il s’agit donc d’une option avantageuse pour accéder aux marchés boursiers hors de l'Europe et pour acheter des actions de grande quantité.

Commissions et frais chez DEGIRO

CaractéristiqueDEGIRO
Dépôt minimum0,01€
Frais de dépôt/retrait0€
Actions US0,50€ + 0,004$ par titre
Actions Euronext0,04% (max: 30€)
Actions Xetra4€ + 0,04% (max: 60€)
Actions Londres4€ + 0,04% (max: 60£)
Actions Hong Kong, Tokyo, Singapour, Australie10€ + 0,05%

Tarification chez Trading 212

CaractéristiqueTrading 212
Dépôt minimum1€ (Invest), 10€ (CFD)
Frais de dépôt/retrait0€
Commissions de transactionCFD: 0,0%, Forex – ECN: 3€/lot, Forex – Standard: 0€/lot
Commission de conversion0%
Spreads EUR/USD1,2 pip
Spreads GBP/USD2,0 pips
Spreads USD/JPY1,4 pip
Spreads USD/CHF1,8 pip
Spreads CAC 401 pip
Spreads DJI 301 pip
Spreads OR30 pips
Spreads PETROLE0,7 pip

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Dépôts et retraits de fonds chez DEGIRO vs Trading 212

Dépôts et retrait d’argent de DEGIRO

DEGIRO offre une grande flexibilité pour les dépôts et retraits avec des frais nuls pour ces transactions. Le dépôt minimum est extrêmement bas, à seulement 0,01€. Il s’agit d’un courtier accessible même aux investisseurs débutants ou à ceux qui préfèrent commencer avec des montants plus modestes. Ce système permet aux utilisateurs de DEGIRO de gérer leur investissement sans se soucier de frais supplémentaires pour l'ajout ou le retrait de fonds.

Dépôt et retrait de fonds chez Trading 212

Trading 212 suit une politique similaire à celle de DEGIRO en matière de frais de dépôts et retraits. Le dépôt minimum varie en fonction du type de compte, soit 1€ pour le compte Invest et 10€ pour le compte CFD. Il s’agit d’une option abordable qui permet aux traders de tous les niveaux d'accéder facilement au marché financier.

Plateformes de trading DEGIRO vs Trading 212

Plateforme de trading DEGIRO

DEGIRO offre une plateforme relativement simple et intuitive. L'interface n'est pas aussi moderne ou visuellement attrayante que certaines de ses concurrentes, mais elle est efficace et facile à naviguer.

La plateforme de DEGIRO est équipée de toutes les fonctionnalités de base nécessaires pour le trading d'actions, de fonds, et d'autres instruments. Elle inclut des outils d'analyse et des graphiques. Il manque toutefois certaines options avancées pour effectuer des analyses techniques approfondies.

Plateforme Trading 212

Trading 212 est reconnue pour son interface utilisateur très moderne. Elle attire particulièrement les traders débutants et intermédiaires. L'application mobile de Trading 212 est bien notée pour sa facilité d'utilisation et ses fonctionnalités intuitives.

Elle offre une gamme de fonctionnalités qui couvre les besoins des traders actifs, incluant le trading en CFD. Elle propose également des outils d'analyse technique, des graphiques interactifs, et même un mode de trading démo

Service client DEGIRO vs Trading 212

Service client DEGIRO

DEGIRO propose un service client accessible par téléphone et par email. Le service est disponible durant les heures de bureau normales et se limite aux jours ouvrables. Concernant la réactivité de l’équipe, certains clients rapportent des réponses rapides et efficaces. D'autres mentionnent toutefois des délais d'attente plus longs, particulièrement durant les périodes de forte demande. A savoir que DEGIRO offre un support dans plusieurs langues. Il fournit également des FAQ détaillées et des guides sur son site web.

Service client Trading 212

Trading 212 offre un service client 24/7, ce qui est particulièrement bénéfique pour les traders qui opèrent sur les marchés internationaux dans différents fuseaux horaires. En outre, il est généralement bien noté pour sa réactivité. La plateforme dispose d'un chat en direct et d'un support par email. Tout comme DEGIRO, Trading 212 propose un support client en plusieurs langues. Il excelle avec une abondance de ressources éducatives disponibles, y compris des tutoriels vidéo, des webinaires, et un forum communautaire.

Avantages et inconvénients DEGIRO vs Trading 212

👍Avantages DEGIRO👎 Inconvénients DEGIRO
Coûts compétitifs
Large accès aux marchés internationaux
Robustesse réglementaire renforcée
Sécurité financière accrue
❌ Interface moins conviviale pour les débutants
❌ Service client moins réactif

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👍 Avantages Trading 212👎 Inconvénients Trading 212
Interface intuitive
Trading sans commission
Service client réactif 24/7
Innovations
❌ Choix de marchés moins étendu
❌ Manque de certaines fonctionnalités avancées

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Conclusion de notre analyse sur DEGIRO vs Trading 212

Pour conclure, DEGIRO et Trading 212 offrent des avantages distincts qui répondent aux besoins variés des investisseurs. D’une part, DEGIRO séduit par ses coûts compétitifs et son large accès aux marchés internationaux. Il s’agit donc d’une option idéale pour les investisseurs qui cherchent une plateforme fiable avec des frais de transaction faibles. Son intégration dans le groupe flatex AG en 2020 a encore renforcé sa robustesse réglementaire et sa sécurité financière.

D'autre part, Trading 212 est reconnu pour son interface intuitive et ses innovations. Le trading sans commission d'actions et d'ETFs attirent principalement un public novice. Il propose également un service client réactif disponible 24/7, ce qui est un atout pour les traders dans différents fuseaux horaires.

Ainsi, les deux plateformes assurent une sécurité des fonds élevée grâce à la conformité réglementaire dans leurs marchés respectifs. Pour vous aider à effectuer le bon choix, terminons cet article avec un tableau comparatif des deux courtiers.

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