Avis Saxo bank

Parlons de Saxo Bank, une banque d’investissement danoise qui offre la possibilité de trader des instruments financiers des principaux marchés mondiaux, que ce soit par le biais d’un investissement autogéré ou de portefeuilles gérés par des experts.

Chez Saxo Bank, vous avez la possibilité d’acheter des actions, des ETF et d’autres produits pour vos investissements à long terme, ou bien d’investir avec effet de levier via des contrats à terme (CFD). Dans cette Avis Saxo Bank, nous mettrons en évidence les produits qu’elle propose ainsi que ses commissions.

Avis Saxo bank

À propos de Saxo Bank

Saxo Bank, une banque d’investissement danoise fondée en 1992, propose des services de trading et d’investissement en ligne. Elle est réglementée par plusieurs autorités financières à travers le monde, notamment l’Autorité danoise des services financiers (FSA) et l’Autorité de conduite financière (FCA) du Royaume-Uni.

Saxo Bank est un fournisseur de services mondial qui opère à travers différentes entités légales dans diverses régions du monde. Les services offerts peuvent varier légèrement d’une entité à l’autre, notamment en ce qui concerne les tarifs et les gammes de produits. Dans cette avis, nous avons testé Saxo Markets UK.

La réglementation par des autorités financières réputées, l’ancienneté de l’entreprise et son historique bancaire sont des indicateurs positifs de la fiabilité de Saxo Bank.

C’est une banque d’investissement de premier plan dans l’industrie et elle dispose des licences suivantes:

  • Autorité de surveillance financière du Danemark (FSA),
  • Autorité de conduite financière (FCA) du Royaume-Uni,
  • ACPR et AMF en France,
  • Autorité des marchés italiens,
  • Banque centrale tchèque,
  • Banque des Pays-Bas,
  • Autorité monétaire de Singapour,
  • Autorité de surveillance du marché financier suisse (FINMA),
  • Banque centrale des États-Unis,
  • Agence des services financiers du Japon,
  • Commission des valeurs et des futures de Hong Kong,
  • Commission australienne des valeurs et des investissements (ASIC),
  • Banque centrale néerlandaise.

De plus, les fonds déposés sur des comptes Saxo Bank bénéficient de la protection du Régime de compensation des services financiers. Ce régime de garantie danois couvre jusqu’à 100 000 EUR de dépôts en espèces par client en cas de faillite ou de cessation d’activité de la banque. Par ailleurs, dans un souci de transparence et de pratiques équitables envers ses clients, la banque se conforme aux lignes directrices du Code de conduite global FX. Saxo Bank est ainsi reconnue comme une entité fiable, soutenue par un solide cadre réglementaire.

Ouverture de compte et dépôt minimum chez Saxo bank

L’ouverture de comptes chez Saxo se fait entièrement en ligne, de manière conviviale et est disponible dans la plupart des pays et langues.

Cependant, le dépôt minimum peut varier en fonction du pays, ce qui signifie qu’il diffère en fonction de la résidence et du type de compte choisi. Par exemple, les clients du Moyen-Orient ou de l’Europe centrale doivent effectuer un dépôt minimum de 2 000 $, tandis que pour les clients au Danemark, aucun dépôt minimum n’est requis

Dépôt minimum par pays

Le dépôt minimum requis par Saxo Bank est de 300 € en France pour un compte Classic.

Ci-dessous le tableau des dépôts minimums requis pour les comptes Classic dans différents pays :

Dépôt minimum de Saxo Bank

PaysDépôt minimum
Royaume-Uni£ 500
Danemark
Norvège
Sans dépôt minimum
SuisseCHF 2.000
France
Pays-Bas
300 €
Australie3000 AUD
Chine Hong Kong$2,000
Singapour3000 USD
Autres pays$2,000

Dépôt minimum par type de compte

Saxo Bank offre trois types de comptes pour les résidents en France (les types de comptes peuvent différer dans d’autres pays):

  • Classic: dépôt minimum 300 €
  • Platinum: dépôt minimum 750.000€ 
  • VIP: Ouvertur de Compte sur demande

Les comptes Platinum et VIP offrent des structures de prix avantageuses, et les détenteurs de comptes Platinum bénéficient d’un contact dédié personnel.

Les comptes d’entreprise sont également disponibles chez Saxo.

Comptes Saxo Bank

Voici les principales caractéristiques des comptes Saxo:

ClassicPlatinumVIP
Prix d’entrée ajustésPrix jusqu’à 30% moins chersMeilleurs prix de Saxo Bank
Support technique 24/5Support technique 24/5Support technique 24/5
Le meilleur service et support numérique de sa catégorieLe meilleur service et support numérique de sa catégorieLe meilleur service et support numérique de sa catégorie
Dépôt minimum: 300 EURService client prioritaire dans la langue localeGestionnaire des relations personnelles dans la langue locale
Dépôt minimum: 700.000 EURAccès direct aux experts commerciaux de la banque 24/5
Accès 1:1 à SaxoStrats
Invitations exclusives aux événements
Dépôt minimum: Sur demande


En ouvrant un compte chez Saxo Bank, vous aurez accès à une vaste gamme de plus de 40 000 instruments financiers sur les principales bourses mondiales. Profitez de frais compétitifs et négociez sur une plateforme personnalisable et intuitive. De plus, bénéficiez d’un service client numérique de haute qualité pour répondre à toutes vos demandes

Produits et marchés de Saxo bank

La diversité des instruments d’investissement chez Saxo Bank constitue l’un de ses principaux atouts. À partir d’un seul compte, vous pourrez investir sur les principales bourses mondiales en utilisant un large éventail d’instruments financiers :

Instruments financiers 
Actions
ETFs/
Fonds d’investissement
Obligations
Futures
Options
Forex
Cryptomonnaies

Actions au comptant

Plus de 23 500 sur plus de 50 marchés mondiaux, y compris Londres, New York, Hong Kong, Paris, la Bourse italienne, Helsinki, Stockholm, Australie, Singapour, Toronto, États-Unis, Espagne, Tokyo et plus encore.

Ainsi que les principaux indices boursiers associés à ces pays:

  • Nasdaq (États-Unis)
  • Nyse (États-Unis)
  • Dax 40 (Allemagne)
  • Cac 40 (France)
  • Ftse 100 (Royaume-Uni)
  • Ibex (Espagne)

ETF

Les ETF sont une forme d’investissement idéale à long terme, offrant une diversification automatique de vos investissements en une seule opération. En acquérant des parts d’ETF, vous investissez dans un panier d’actions des principales entreprises d’un secteur économique, d’un pays ou d’un marché spécifique.

Chez Saxo Bank, vous pouvez investir dans plus de 7 000 ETF technologiques, de santé et d’autres secteurs, cotés sur plus de 30 bourses. De plus, grâce à votre compte, vous avez accès à des recherches sur les ETF, des idées d’investissement, des analyses d’experts et bien plus encore.

Obligations

Les obligations gouvernementales sont des instruments d’investissement à revenu fixe qui permettent de diversifier votre portefeuille et de réduire les risques associés aux investissements en actions. Saxo Bank propose un large choix d’investissements dans plus de 5 700 obligations gouvernementales et corporatives, couvrant 26 pays et 21 devises.

Lorsque vous investissez dans des obligations, vous bénéficiez d’un rendement prévisible, généralement inférieur aux rendements potentiels du marché boursier.

Cependant, les obligations peuvent constituer une excellente protection en période d’incertitude économique ou de ralentissement économique.

Fonds d’investissement

Les fonds communs de placement sont une addition relativement récente à la gamme de produits de Saxo et ne sont disponibles que dans quelques pays, tels que l’Allemagne, la Pologne ou le Danemark.

Les portefeuilles de gestion active de Saxo Bank sont gérés par des experts des marchés financiers. Vous pouvez choisir parmi 17 700 fonds d’investissement des plus grandes gestionnaires du marché, dont Blackrock, Pinebridge ou Franklin Templenton. Ces produits ne sont pas soumis à des commissions.

Options

Le nombre de marchés d’options disponibles chez Saxo est élevé. Vous pouvez trader sur les principales bourses, telles que la Chicago Board Options Exchange (CBOE) ou Euronext, mais vous trouverez également d’autres bourses moins connues, telles que la Bourse de Hong Kong (SEHK).

En outre, il est possible de trader des options sur divers types d’actifs, tels que les devises, les actions, les indices, les taux d’intérêt, les futures et les matières premières. Actuellement, Saxobank offre un accès à jusqu’à 16 marchés d’options.

Futures

Tout comme les options, Saxo Bank couvre un grand nombre de marchés à terme.

Par conséquent, avec Saxo Bank, vous pouvez négocier des contrats à terme sur les types d’actifs sous-jacents suivants:

  • matières premières
  • cage
  • indices boursiers
  • captivité
  • devises

CFD

Saxo Bank propose une large gamme de CFD comprenant des actions, des ETF, des indices, des matières premières, des devises, des obligations et des options. Avec plus de 8 800 actifs disponibles, son offre dépasse celle de nombreux concurrents, offrant ainsi aux investisseurs une diversité exceptionnelle.

Crypto ETP

Les crypto-monnaies sont désormais intégrées à l’écosystème économique mondial, et de nombreuses banques d’investissement, dont Saxo Bank, proposent également ces produits à leurs clients. Les ETF et ETN cryptographiques sont traités comme des actions, offrant ainsi une grande flexibilité pour acheter et vendre à tout moment, sans effet de levier pour multiplier les risques.

Avec les ETN et ETF cryptographiques, vous pouvez accéder aux crypto-monnaies même avec de petits montants, et vous avez la possibilité de négocier des fractions de Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Litecoin, Bitcoin Cash, Terra, et bien d’autres.

Produits à effet de levier

Pour ceux qui souhaitent opérer avec un effet de levier, qui est un catalyseur de risque qui permet de multiplier les gains mais aussi les pertes, Saxo Bank offre une gamme de produits sur des marchés du monde entier:

  • Crypto FX: Opérez avec 9 paires de CFX via des produits négociés en bourse.
  • Forex: Avec plus de 200 paires de devises au comptant et plus de 135 contrats à terme, Saxo Bank vous offre une exposition au marché décentralisé le plus grand et le plus liquide du monde.
  • CFD: Plus de 19 000 instruments pour opérer via des contrats à différence avec des spreads ajustés et des commissions faibles.
  • Matières premières: Vous pouvez non seulement opérer avec des matières premières via des CFD, mais également avec des futures, des options, des paires au comptant et plus encore.
  • Futures: Plus de 330 futures font partie de l’offre de Saxo Bank et couvrent des marchés tels que les indices boursiers, l’énergie, les métaux, l’agriculture, les devises, les taux d’intérêt et plus encore.
  • Options de devises: Plus de 45 options vanille sur devises, avec des échéances allant d’un à 385 jours.
  • Options cotées: Opérez avec plus de 3 200 options cotées sur des actions, des métaux, des énergies et plus encore sur 16 bourses du monde entier.

Portefeuilles gérés

Si vous n’avez pas le temps ou les connaissances nécessaires pour opérer sur les marchés financiers de manière efficace, chez Saxo Bank, vous pouvez également investir dans des portefeuilles gérés par des experts qui cherchent à battre le marché et à obtenir les meilleurs rendements.

Chaque portefeuille répond à un niveau de risque différent pour s’adapter au profil de l’investisseur, qu’il soit conservateur, modéré ou agressif. Dans chaque portefeuille, les experts suivent des stratégies d’investissement qui cherchent à obtenir le plus de rentabilité, toujours adaptées aux objectifs et au profil établis à l’avance.

Tarifs et commissions de Saxo bank

Saxo Bank offre un schéma de réduction des commissions en fonction du type de compte du client.

Commissions sur les marchés boursiers

MarchéClassicPlatinumVIP
Amérique
NASDAQ / NYSE / NYSE MKT0,02 USD
Mín 7 USD
0,015 USD
Mín 5 USD
0,01 USD
Mín 1 USD
Bourse de Toronto / TSX Venture Exchange0,03 CAD
Mín 20 CAD
0,02 CAD
Mín 15 CAD
0,015 CAD
Mín 10 CAD
Europe / Moyen-Orient / Afrique
Bourse BME Espagne0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,06%
Min 8 EUR
Deutsche Börse (XETRA)0,1%
Min 10 EUR
0,07%
Min 8 EUR
0,05%
Min 6 EUR
Euronext Dublin0,1%
Min 12 EUR
0,09%
Min 10 EUR
0,08%
Min 9 EUR
Bourse de Londres0,1%
Min 8 GBP
0,07%
Min 7 GBP
0,05%
Min 5 GBP
Bourse de Londres (IOB)0,1%
Min 20 USD
0,08%
Min 15 USD
0,06%
Min 12 USD
Bourse italienne / Bourse de Milan0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,06%
Min 8 EUR
NASDAQ OMX Copenhague0,1%
Min 65 DKK
0,07%
Min 50 DKK
0,05%
Min 50 DKK
NASDAQ OMX Helsinki0,1%
Min 12 EUR
0,07%
Min 10 EUR
0,05%
Min 8 EUR
NASDAQ OMX Estocolmo0,1%
Min 65 SEK
0,07%
Min 50 SEK
0,05%
Min 50 SEK
Euronext Amsterdam0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,06%
Min 8 EUR
Euronext Bruxelles0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,06%
Min 8 EUR
Euronext Lisbonne0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,06%
Min 8 EUR
Euronext Paris0,1%
Min 10 EUR
0,07%
Min 8 EUR
0,05%
Min 6 EUR
Bourse de Prague0,28%
Min 500 CZK
0,2%
Min 350 CZK
0,15%
Min 350 CZK
SIX Swiss Exchange0,1%
Min 18 CHF
0,08%
Min 15 CHF
0,06%
Min 10 CHF
Bourse de Vienne0,1%
Min 12 EUR
0,08%
Min 10 EUR
0,07%
Min 8 EUR
Bourse de Varsovie0,3%
Min 75 PLN
0,25%
Min 65 PLN
0,20%
Min 65 PLN
Bourse de Johannesburg0,25%
Min 100 EUR
0,2%
Min 90 EUR
0,15%
Min 90 EUR
Asie / Pacifique
Bourse d’Australie0,1%
Min 8 AUD
0,07%
Min 8 AUD
0,05%
Min 8 AUD
Bourses de Hong Kong0,15%
Min 100 HKD
0,12%
Min 80 HKD
0,1%
Min 60 HKD
Bourse de Bursa Malaisie0,2%
Min 50 MYR
0,16%
Min 50 MYR
0,12%
Min 50 MYR
Shanghái-Hong Kong Stock Connect0,15%
Min 50 CNH
0,1%
Min 30 CNH
0,08%
Min 20 CNH
Bourse de Singapour0,15%
Min 25 EUR
0,12%
Min 20 EUR
0,1%
Min 15 USD
Bourse de Tokyo0,15%
Min 1500 JPY
0,12%
Min 1000 JPY
0,1%
Min 1000 JPY


De plus, le tarif de garde des actions ETF / ETC et des obligations (lorsqu’il y a des positions ouvertes) sera de 0,15% par an, avec une commission minimale mensuelle de 5,00 EUR. Pour les clients Platinum, la commission de garde sera de 0,12% par an, sans commission mensuelle; tandis que les clients VIP ne paient qu’une commission de 0,09% par an. Le tarif de garde est un service soumis à la TVA de 25% pour les résidents de l’UE, tandis que pour les résidents hors UE, les règles locales sur la TVA s’appliqueront.

Voyons d’autres commissions appliquées par Saxo Bank sur ses produits:

Instruments financiersCommissions
FuturesÀ partir de 1,25 $ par lot
ObligationsÀ partir de 0,05% par opération
Options cotéesÀ partir de 1,25 $ par lot
Fonds d’investissement0 $, mais disponibles dans peu de pays.
ETF cotés aux États-Unis1 $
Forex (EUR / USD)0,7 pip est le coût moyen des heures de pointe de négociation.


Notez que, selon le produit que vous trader, d’autres commissions et frais peuvent s’appliquer. Ce dont vous pouvez toujours être sûr, c’est que chez Saxo Bank, tous ces coûts sont transparents et vous seront notifiés avant chaque investissement.

Frais non commerciaux

Saxo Bank applique des tarifs non commerciaux relativement élevés qui ne sont pas spécialement compétitifs. Le courtier ne facture pas de frais de compte ni de retrait, mais une taxe d’inactivité élevée est applicable. Examinons cela de plus près.

Le montant de la taxe d’inactivité dépend de votre lieu de résidence :

  • Pour les clients basés au Royaume-Uni, il s’agit de la commission de plateforme, qui s’élève à 25 £ par trimestre. Cette tarification est appliquée uniquement si vous avez des fonds en espèces sur votre compte et si aucune commission de garde n’a été prélevée pendant la période spécifiée.
  • Pour les clients hors du Royaume-Uni, la taxe d’inactivité est de 150 $ après six mois (180 jours) d’inactivité. L’inactivité est définie comme l’absence de toute transaction effectuée.
Frais non commerciaux 
Commission de maintenance ou de plate-formeOui*
Commission d’inactivitéOui
Commission de dépôtNon
Commission de retraitNon

Pour les actions, les ETF ou les obligations sur votre compte, Saxobank facturera une commission de garde :

  • Pour les résidents du Royaume-Uni, c’est un taux annuel de 0,12 % des positions ouvertes avec un minimum de 10 €/mois. Les tarifs sont calculés quotidiennement mais débités mensuellement.
  • Pour la plupart des autres pays, c’est un taux annuel de 0,25 % des positions ouvertes, mais le minimum est de 5 €/mois. Pour les clients Platinum et VIP, les frais de garde sont réduits à 0,20 % et 0,12 % respectivement. Les frais de garde sont un service soumis à la taxe sur la valeur ajoutée (TVA) , de sorte que la TVA s’applique en plus des frais de garde. Pour les investisseurs résidant dans l’UE, la taxe de TVA danoise de 25 % s’applique, tandis que pour les investisseurs résidant hors de l’UE, il n’y a pas de TVA.

Des frais de conversion de devises peuvent également être facturés si vous effectuez des transactions sur des actifs libellés dans une devise différente de celle de votre compte. Le taux de change appliqué est calculé en fonction du taux spot FX moyen, avec une marge de +/-1 %. Toutefois, les clients Platinum et VIP bénéficient d’une marge bénéficiaire réduite (respectivement 0,5 % et 0,3 %).

Aussi, des frais de maintien peuvent s’appliquer aux positions détenues pendant la nuit sur les contrats à terme, les contrats à terme sur CFD et les options à court terme.

Plateforme SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO

Saxo Bank propose son propre environnement de trading, offrant ainsi un accès à l’une ou l’autre de ses plateformes avec un seul compte Saxo.

SaxoTraderGO

Cette plateforme primée donne accès à l’ensemble des produits proposés par Saxo Bank, tels que les actions, les ETF, les cryptomonnaies, les obligations, les contrats à terme, les fonds d’investissement, les options, les portefeuilles gérés et les produits à effet de levier. Vous pouvez personnaliser vos graphiques sur un écran et les déplacer vers un deuxième écran d’ordinateur, ou y accéder depuis votre appareil mobile où que vous soyez.

SaxoTraderGO est idéale pour les investisseurs particuliers, car elle offre les outils d’analyse technique et fondamentale nécessaires à la création de votre stratégie. Elle propose également des packages graphiques, des analyses de rendement, des chaînes d’options et bien plus encore.

SaxoTraderPRO

Si vous êtes un investisseur professionnel ou expert, la meilleure option est la plateforme PRO, qui offre des fonctionnalités plus avancées, des ordres algorithmiques, davantage de packages graphiques, jusqu’à six écrans avec une gestion avancée de l’espace de travail et un lien multicanal entre les modules. Cela vous permettra de développer des stratégies de marché complexes et plus sophistiquées. SaxoTraderPRO est disponible pour les ordinateurs PC et MAC.

Service clientèle de Saxo bank


Le service clientèle de Saxo est disponible dans de nombreuses langues, offrant un support téléphonique et par courrier électronique de qualité malgré de petits problèmes. Cependant, l’absence de chat en direct et une disponibilité 24h/24 sont des inconvénients à noter.

Comme mentionné précédemment, Saxo propose une vaste sélection de langues non seulement pour ses plateformes de trading, mais également pour son service clientèle. On peut même trouver des langues moins courantes, telles que le hongrois, parmi les langues disponibles.

Dans l’ensemble, il convient de souligner que le service clientèle de Saxo est rapide et efficace, avec de bonnes réponses par téléphone et par courrier électronique. Cependant, il faut parfois attendre un certain temps pour être mis en relation par téléphone, et les réponses par courrier électronique peuvent prendre environ un jour.

Il est également possible d’utiliser le chatbot, qui utilise l’intelligence artificielle. Il fournit des réponses pertinentes à des questions basiques comme « Quel est le tarif pour l’inactivité ? », mais il ne peut pas répondre à des questions spécifiques, car il ne s’agit pas d’une personne qui donne ces suggestions.

Le service téléphonique client de Saxo est disponible du lundi au vendredi, de 9h00 à 17h30 heure locale, dans 16 bureaux à travers le monde.

Avis de Saxo bank

Saxo Bank est un fournisseur de services mondial qui opère à travers plusieurs entités légales distinctes dans différentes régions du monde. Les services offerts par ces entités peuvent varier légèrement, notamment en ce qui concerne les tarifs et les portefeuilles de produits. Dans cette revue, nous avons examiné Saxo Markets UK.

Saxo Markets UK est réglementé par des autorités financières de premier plan et bénéficie d’une longue histoire et d’un solide bagage bancaire, ce qui est un indicateur positif en termes de sécurité.

De plus, notre expérience personnelle avec la plateforme de trading de Saxo Bank a été satisfaisante. Elle offre un accès à de nombreux marchés et produits, et sa conception intuitive facilite son utilisation. En fait, Saxo propose une large gamme de produits qui répondent aux besoins même des traders expérimentés.

Cependant, les frais de négociation des obligations, des options et des contrats à terme chez Saxo sont élevés. De plus, le dépôt minimum est également élevé, variant de 300 $ à 2 000 $ en fonction de votre lieu de résidence. Il est également important de noter qu’il n’y a pas de support client par chat en direct disponible 24h/24 et 7j/7.

En conclusion, Saxo Bank est un courtier solide pour la gestion de nos investissements. Cependant, en raison de ses coûts élevés et de la diversité de ses outils d’investissement, il est recommandé principalement aux investisseurs et aux traders expérimentés, disposant d’un capital et de connaissances approfondies des marchés financiers. Par conséquent, il n’est pas recommandé pour les investisseurs novices, car il peut être coûteux et complexe pour eux.

Avantages de SaxobankInconvénients de Saxobank
Idéal pour les traders expérimentés❌Frais élevés de garde et d’inactivité
Pas frais de dépôt et de retrait❌Absence d’un chatbot efficace
Frais bas pour les fonds et le forex.❌Frais élevés pour les options, les contrats à terme et les actions

FAQ

Quels sont les frais élevés de Saxo Bank ?

Saxo Bank applique des frais relativement élevés pour les options, les futures et les actions. Il est recommandé de prendre en compte ces frais lors de l’évaluation de la pertinence de Saxo Bank en tant que courtier pour vos besoins d’investissement

Quels sont les inconvénients de Saxo Bank à prendre en compte ?

Il est important de noter que Saxo Bank applique des frais de garde et d’inactivité, ce qui peut représenter un coût supplémentaire pour les traders moins actifs. De plus, l’absence d’un chatbot efficace peut limiter l’assistance clientèle immédiate.

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