Avis Interactive Brokers

INDEX

Dans cette Avis Interactive Brokers, l'un des plus grands courtiers au monde, nous examinerons en détail sa réglementation, ses marchés, ses commissions et bien plus encore. Interactive Broker a été créé il y a plus de 42 ans et son siège social se trouve aux États-Unis, plus précisément à Greenwich, Connecticut.

Avis Interactive Brokers

Avis Interactive Brokers: qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne?

L'histoire d'Interactive Brokers remonte à plus de 42 ans, en 1977, lorsque son président, Thomas Peterffy, a fondé la société. Depuis lors, elle a connu une croissance remarquable tant sur le plan commercial que sur le plan de sa réputation, devenant l'un des courtiers les plus prestigieux et respectés au monde.

Au fil des années, cette entreprise dont le siège est basé à Greenwich, dans le Connecticut, a prospéré et a réussi à accumuler un capital social propre de plus de 10,6 milliards de dollars. Avec plus de 2 650 employés et des bureaux répartis dans le monde entier, dont les États-Unis (siège social), le Canada, le Royaume-Uni, la Hongrie, l'Australie, Hong Kong, l'Inde, le Japon et Singapour, Interactive Brokers est une entreprise mondiale de premier plan. Elle a fait son entrée en bourse en 2007, ce qui signifie que ses actions sont disponibles à l'achat sur le NASDAQ sous le symbole IBKR.

En tant que courtier coté en bourse, les informations financières d'Interactive Brokers sont disponibles au public. Vous trouverez ci-dessous les performances de ses actions depuis son entrée en bourse.

Avis Interactive Brokers Cours

Interactive Brokers France: principales caractéristiques

Examinons d'abord le courtier américain sous un angle plus approfondi.

CaractéristiquesExplication
RéglementationsIBKR est réglementé par la SEC pour les États-Unis, par la FCA pour le Royaume-Uni et par la Banque centrale d'Irlande (CBI) pour l'Europe occidentale – y compris la France.
GarantieJusqu'à 20 000 € pour l'Europe occidentale
ProduitsActions, ETF, forex, fonds, obligations, options, futures, CFD et crypto-monnaies…
MarchésPlus de 150 marchés mondiaux
Types de comptes4 (démo, détail, professionnel, islamique)
Dépôt minimum0 USD
Commission d'achat et de vente (actions des États-Unis)0,005 $ / action USD (minimum 1 $)
Commission d'achat et de vente (actions Française)0,5% (minimum 3 €)
Commission de retrait1er retrait gratuit chaque mois
Taux d'inactivitéNon
PlateformesGlobal Trader, Client portal, IBRK Mobile, Trader Workstation et API de IBKR
ContactChatbot
Téléphone: 00800-42-276537
e-mail:
Promotion 2024Compte en dollars rémunéré à 4,58%*
Assistance en FrançaisNon
👉 En savoir plus

*Obtenez votre compte en dollars rémunéré à 4,58% plus d'information sur le compte rémunéré

Interactive Brokers est-il sûr?

Nous allons maintenant examiner si Interactive Brokers est sûr ou non, en évaluant les organismes de réglementation qui le supervisent ainsi que les mesures de protection des investisseurs en cas de faillite.

Qui réglemente Interactive Brokers?

Comme nous l'avons vu précédemment, Interactive Brokers est une entreprise de renommée internationale, ce qui implique une réglementation mondiale selon le pays où elle opère.

La réglementation Interactive Brokers est assurée par plusieurs organismes, parmi lesquels figurent la SEC, le FINRA, la NYSE et la FCA, entre autres.

Il est important de souligner l'importance de la SEC et de la FCA, qui sont parmi les organismes de réglementation les plus rigoureux au monde. Cette réglementation stricte témoigne des normes de sécurité élevées auxquelles Interactive Brokers se conforme. De plus, étant une entreprise cotée en bourse, elle est soumise à une surveillance accrue.

Ayant une réglementation européenne, Le courtier est autorisé par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

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Interactive Brokers est-il fiable? | Fonds de garantie

Les comptes d'investissement en valeurs des clients d'Interactive Brokers LLC bénéficient d'une protection par le Securities Investor Protection Corporation (“SIPC“), offrant une couverture maximale de 500 000 $ (avec un plafond de trésorerie de 250 000 $).

En ce qui concerne la France, Interactive Brokers est réglementé par la Banque centrale d'Irlande, offrant une couverture allant jusqu'à 20 000 €.

Le tableau suivant présente la réglementation et la couverture en cas de faillite d'Interactive Brokers pour chaque marché où il exerce ses activités:

RégulateurPaysFonds de
couverture / compte
Banque Centrale
d'Irlande (CBI)
Pays occidentaux
de l'UE – y compris la France –
Jusqu'à 20 000 €
FCARoyaume-UniJusqu'à 85 000 livres.
SECÉtats-UnisJusqu'à 500 000 $
(limite en espèces 250 000 $)
ASICAustralieSans protection
Banque Centrale de Hongrie (MNB)Europe centrale et
de l'Est
Jusqu'à 100 000 €
IIROCCanadaJusqu'à 1 000 000 CAD

Commencer à investir avec Interactive Brokers En savoir plus

Produits Interactive Brokers: actions, ETF, futures, options, cryptomonnaies…

L'offre de produits d'Interactive Brokers est remarquable, ce qui en fait probablement l'un des courtiers offrant le plus vaste catalogue de produits sur le marché. C'est l'un des aspects qui le distinguent le plus. Parmi sa gamme de produits financiers, nous pouvons trouver :

  • Actions.
  • Fonds d'investissement.
  • ETF.
  • Futures.
  • Obligations.
  • Options.
  • Produits structurés.
  • Forex.
  • Matières premières.
  • Produits à revenu fixe.
  • Actions fractionnées.
  • CFD.
  • Cryptomonnaies

Tout, depuis la même plateforme.

Produits Interactive Brokers

Les actions fractionnées chez IBKR sont l'un des nouveaux produits lancés récemment. Désormais, vous avez la possibilité d'investir dans des actions et des ETF américains et européens avec une fraction du prix de l'action, ce qui vous permet de construire un portefeuille équilibré. Il vous suffit de choisir une action ou un ETF et de décider du montant que vous souhaitez investir. Si vous souhaitez en savoir plus sur ces actions fractionnées, vous pouvez obtenir davantage d'informations à partir d'ici.

IB propose également des ETP de cryptomonnaies

Pour le marché des crypto-monnaies, les clients d'IB LLC ont la possibilité de trader des crypto-monnaies en achetant des ETP provenant des meilleurs gestionnaires mondiaux tels que iShares, Lyxor et Fidelity.

Le fonctionnement est simplifié :

  • Les frais commencent à seulement 0,05 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 3 € pour les ETP européens.
  • Profitez d'une exposition aux 50 crypto-monnaies les plus populaires, parmi lesquelles Bitcoin, Ethereum, Stellar, Polkadot, Solana, Ripple, Tezos, Cardano, Litecoin, Tron, Avalanche, Polygon, Terra, Algorand, Binance Coin et Bitcoin Cash.
  • Accédez aux principaux fournisseurs d'ETP tels que XBT, 21shares, Lyxor, Valor, Fidelity, ATME, ETC Issuance GmbH, Wisdomtree, Vaneck, Bitpanda, CoinShares, Iconic Funds, Invesco et Global X.
  • Et bien sûr, vous pouvez acheter des ETP de cryptomonnaies directement depuis votre compte IBKR.

Marchés d'Interactive Brokers

Interactive Brokers se distingue non seulement par sa gamme complète de produits, mais aussi par sa présence sur les marchés mondiaux.

Vous avez la possibilité d'exécuter des ordres sur plus de 150 marchés, répartis dans 33 pays et couvrant 23 devises différentes, offrant ainsi de nombreuses alternatives d'investissement, y compris dans des pays exotiques.

Types de comptes Interactive Brokers: cash, marge et portfolio margin

Lorsqu'il s'agit des types de comptes offerts par Interactive Brokers, nous avons le choix entre le compte individuel ou conjoint pour les investisseurs particuliers.

Compte en espèces

Le Compte en espèces est l'option la plus simple proposée par Interactive Brokers, avec des conditions minimales. Comme pour tous les courtiers, il faut être majeur (18 ans ou plus) pour l'ouvrir.

La caractéristique principale de ce compte est que toutes les transactions sont effectuées avec les fonds disponibles sur le compte de l'investisseur. Cela signifie que vous ne pouvez pas emprunter ou utiliser de levier financier pour vos opérations.

De plus, les opérations d'options sont limitées et vous ne pouvez pas trader de contrats à terme. Il est également important de noter qu'il y a un délai de règlement après la vente d'actions, ce qui signifie que vous ne pourrez pas utiliser les fonds de cette vente pour d'autres opérations tant que le délai de règlement spécifique au marché ou à la région n'est pas écoulé (3 jours aux États-Unis).

Une nouvelle importante en 2021 est l'abolition des frais d'inactivité pour tous les titulaires de comptes chez Interactive Brokers. De plus, Interactive Brokers a éliminé le financement minimum du compte il y a quelques années et a simplifié le trading des valeurs européennes sur les principales bourses européennes cette année, ce qui en fait une valeur exceptionnelle pour tous les styles d'investissement.

Compte sur marge

Le Compte sur marge offre plus de possibilités que le compte en espèces, mais il requiert également des conditions supplémentaires, notamment l'âge minimum de 21 ans et un dépôt minimum de 2 000 $.

Avec ce compte, les investisseurs peuvent emprunter contre la valeur de leurs actifs pour acheter de nouvelles positions ou effectuer des ventes à découvert.

Compte sur marge (Portfolio Margin)

Le Compte sur marge (Portfolio Margin) fonctionne de la même manière que le Compte de marge, mais le levier proposé est calculé différemment. Ce compte nécessite un capital initial plus important, soit 100 000 $. Les frais de garde ne s'appliquent pas à ce compte, et en réalité, des intérêts sont versés sur les fonds non investis conservés sur le compte.

Interactive Brokers: Compte Démo

Ce courtier en ligne propose l'un des meilleurs comptes de démonstration sur le marché. Grâce à ce type de compte, vous pouvez commencer à trader et vous familiariser avec les marchés financiers sans risquer votre capital.

Je vous laisse ici l'article dédié au compte démo d'Interactive Brokers pour en savoir plus sur ses fonctionnalités et avantages. Essayer le compte démo d'Interactive Brokers Plus d'informations

Comment ouvrir un compte avec Interactive Brokers en France?

Marchés :

Canada

Courtier fiable avec 1,54 million de comptes clients et un capital de 10,01 milliards de dollars, coté au Nasdaq.

Commissions basses et meilleure exécution des prix possible grâce au système IB SmartRoutingSM.

Plateformes et outils de trading gratuits - suffisamment puissants pour les traders professionnels, mais conçus pour tous.

Dépôt minimum :

€0.00

Ouvrir un compte avec Interactive Brokers depuis la France, c'est un processus vraiment simple, il suffit de suivre les 7 étapes suivantes:

  1. Visitez le site Web d'Interactive Brokers en Français en cliquant ici:
  2. Cliquez sur “Comptes” dans le menu supérieur et sélectionnez “Ouvrir un compte”
  3. Sélectionnez “Compte individuel” ou “Compte joint” en fonction de vos besoins
  4. Remplissez le formulaire de demande avec vos informations personnelles et financières
  5. Fournissez les documents requis, tels qu'une copie de votre carte d'identité ou de votre NIE et une preuve de résidence
  6. Effectuez le processus de vérification du compte
  7. Si tout est en ordre, votre compte sera ouvert et vous pourrez commencer à trader.

Notez que Interactive Brokers est un courtier international et qu'il peut y avoir des différences dans les réglementations et les exigences pour ouvrir un compte depuis la France.Ouvrir un compte chez Interactive Brokers Plus d'informations

Avis Interactive Brokers France: frais

Avec le plan de tarification IBKR Pro, disponible aux États-Unis et dans le monde entier, vous bénéficiez de l'accès à IB SmartRoutingSM, un outil qui favorise l'exécution optimale en recherchant les meilleurs prix du marché pour les actions, les options et les combinaisons à travers divers pools de liquidité.

Les frais IBKR Pro sont basés sur une structure tarifaire fixe et échelonnée. Dans les tableaux ci-dessous, vous trouverez les frais fixes pour les produits les plus couramment échangés

Frais sur les actions

Les commissions sur les actions des principaux marchés mondiaux sont les suivantes :

MarchéStructure de commissions fixesMinimum par ordreMaximum par ordre
États-Unis0'005 par action1$1% de la valeur négociée
Espagne0'05% de la valeur négociée3€Non
Canada0'01 CAD par action1 CAD0'5% de la valeur négociée
France0'05% de la valeur négociée3€Non
Allemagne0'05% de la valeur négociée3€Non
Espagne0'05% de la valeur négociée3€Non
Australie0'08% de la valeur négociée6 AUDNon
Hong Kong0'08% de la valeur négociée18 HKDNon

Frais sur le change

Pour le trading de devises sur le marché du Forex, Interactive Brokers applique des commissions uniques en fonction du volume des transactions. Comme il est courant, plus le volume de trading est élevé, plus la commission est réduite. Examinons cela de plus près en nous référant à certaines des principales paires de devises :

Quantité négociée
chaque mois
CommissionCommission minimale
Moins de 1.000.000
de dollars
0,2%2$
Entre 1.000.000 et
2.000.000 de dollars
0,15%1,5$
De 2.000.000 à
5.000.000 de dollars
0,1%1,25$
Plus de 5.000.000 de dollars.0,08%1$

Frais sur les fonds

Le marché des fonds communs de placement d'Interactive Brokers donne accès à plus de 45 000 fonds communs de placement de 520 familles de fonds, dont plus de 17 000 fonds sans frais de transaction. L'outil de recherche de fonds communs de placement, gratuit et accessible aux clients comme aux non-clients, permet aux investisseurs de rechercher des fonds communs de placement en fonction d'un certain nombre de catégories, telles que le type de fonds, la famille de fonds, les frais facturés et le pays d'origine.

Il convient de noter que la taille minimale de l'ordre d'ouverture d'un fonds est de 3 000 dollars, tandis que la taille minimale des ordres suivants est de 100 dollars.

Les frais d'ouverture pour les fonds à achat libre sont toujours les mêmes et ne varient pas, 15 $ ou 3 % de la valeur de marché.

Pour les autres fonds, ils peuvent varier selon le tableau suivant :

Pays du fondsTarifminimummax.
fonds américains3% de la valeur commerciale ou 14,95 $, le plus bas3 $14,95 $
Fonds américains mutuels sans frais de transaction0%0 $0 $
Structure de prix fixes d'Euronext0,1% de la valeur commerciale4 €29,00 €

Frais sur les obligations

Le marché obligataire d'Interactive Brokers offre un univers totalement transparent de plus d'un million d'obligations à l'échelle mondiale et fournit un accès direct et peu coûteux au marché pour une large gamme d'obligations d'entreprises et municipales.

Les investisseurs peuvent utiliser l'outil de recherche d'obligations d'Interactive Brokers pour filtrer par échéance, rendement et qualité. L'outil de recherche d'obligations est disponible gratuitement sur le site web d'IBKR et est accessible à la fois aux clients et aux visiteurs.

FondsVolumeCommissionMinimumMax.
Corporatif des États-UnisValeur nominale ≤ 10 0000,10% * valeur nominale1 $250 $ ou 1 % de la valeur commerciale, la plus faible
Trésors des États-UnisValeur nominale ≤ 1 000 0000,002% * valeur nominale5 $Non
EuropeValeur commerciale ≤ 50 0000,10% * valeur commerciale2 €Non
Gouvernement de Hong KongValeur commerciale ≤ 15 000 0000,08% * valeur commerciale18 HKDNon

👉 Lire aussi: les meilleurs courtiers obligations en France

Frais sur les options

Les Frais sur les options des principaux marchés mondiaux sont les suivantes :

MarchéOptions sur actionsCommission minimale
France1,5 € par contrat1,5 € par contrat
Espagne0,8 € par contrat,Sans minimum
Allemagne1,7 € par contrat1,7 € par contrat
Royaume-Uni1,7 GBP par contrat, minimum par ordre de1,7 GB par contrat
Hong Kong30HKD / contrat30 HKD
États-Unis0,65 $ par contrat (moins de 10 000 contrats par mois)1 $ par contrat
Canada1,25 CAD par contrat (moins de 10 000 contrats par mois)1,5 CAD
Australie2 AUD par contrat2 AUD

Frais sur les futures

Les Frais sur les futures des principaux marchés mondiaux sont les suivantes:

MarchéCommission par contratMinimum par ordre
Bitcoin5$/
États-Unis0'25$/
Canada2'4 CAD2'4 CAD
France et Allemagne0,4 – 0,8 €/
Australie1 AUD1 AUD
Espagne et Italie3€3€
Royaume-Uni1'7 GBP1'7 GBP
Hong Kong30 HKD30 HKD

Frais sur les CFD

En ce qui concerne notre analyse sur les commissions pour les CFD chez Interactive Brokers, elles sont ajustées en fonction du volume de transactions, ce qui signifie que plus le volume de contrats est élevé, plus les coûts sont réduits.

Voyons un exemple de Frais sur les CFD sur les actions

CFDQuantité négociéeCommissionMinimum
Actions
des États-Unis
Moins de 300 000 $0,005 $ / action1 $
Actions d'EuropeMoins de 10 000 000 €0,05%3 €
Actions d'AustralieMoins de 10 000 000 AUD0,05%5 AUD
Actions du Japon9 000 000 JPY0,03%100 JPY
CFD sur l'indice US5000,005%1 $

Frais non commerciaux

Enfin, examinons les frais facturés par Interactive Brokers pour l'ouverture de compte, les dépôts, les retraits et la détention de titres. Ces frais sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Frais
Frais d'ouverture de compteNon
Frais de gardeNon
Frais de dépôtNon
Frais de retraitNon*

Comme vous pouvez le constater, aucun frais n'est facturé pour aucun de ces services. Cependant, il convient d'ajouter que les frais de retrait d'argent sont de 0 $ / € pour le premier retrait de chaque mois. À partir du deuxième retrait, une commission de 10 $ (ou l'équivalent dans la devise correspondante) sera facturée.

Plateforme Interactive Brokers

Interactive Brokers dispose d'une très large gamme de plateformes de trading, 6 pour être précis, afin que les clients puissent choisir celle qui correspond le mieux à leur profil.

Ainsi, Interactive Brokers propose des plateformes suffisamment puissantes pour les investisseurs professionnels, mais conçues pour tous. Outre Trader Workstation et IBKR Mobile, IB offre l'accès au Portail Client, une plateforme web conçue comme une destination unique pour vérifier les cotations et les transactions, consulter les soldes de compte, établir des rapports et bien plus encore. IBKR a récemment lancé les applications IBKR GlobalTrader et IMPACT.

Avant de les évaluer, il faut mentionner que pour la plupart des investisseurs, ces plates-formes ne sont pas faciles à utiliser, et nécessitent un temps d'adaptation et de maîtrise. Quoi qu'il en soit, examinons toutes ses plates-formes.

Plateforme Trader Workstation (TWS)

La plateforme Trader Workstation est la plateforme de bureau phare d'IBKR. Ainsi, elle est conçue pour les traders et les investisseurs actifs qui trade plusieurs produits et nécessitent de la puissance et de la flexibilité.

Avis Interactive Brokers : Plateforme Trader Workstation (TWS)

Sans aucun doute, ce n'est pas une plateforme simple, facile et intuitive à utiliser, ce qui nécessite un contenu à part. Pour plus d'informations, consultez notre Avis de la plateforme Trader Workstation.

Plateforme portail client

L'application Web d'IBKR sert de panneau de contrôle unique pour vérifier les citations et passer des ordres, afficher les soldes de compte, les pertes et les gains et les principaux indicateurs de performance, le financement, les rapports et plus encore.

Plateforme IBKR Mobile

Trader et gérer facilement ses comptes IBKR pendant ses déplacements à partir d'un appareil iOS ou Android (tablette ou smartphone), comme son nom l'indique, il s'agit d'une plateforme pour smartphone.

Elle est donc parfaite pour les investisseurs qui sont toujours en déplacement et qui ne veulent pas renoncer à l'information instantanée et à la possibilité de trader où qu'ils soient. Pour cela, il suffit de télécharger une application. IBKR Mobile vous permet également de trader des options.

plateforme mobile Interactive brokers

Pour plus d'informations sur l'application mobile Interactive brokers, vous pouvez accéder à notre revue à ce sujet.

Plateforme GlobalTrader

Pour trader facilement des actions mondiales (individuelles, fonds communs de placement et ETF) et des cryptomonnaies à partir d'appareils iOS ou Android (tablette ou smartphone).

Plateforme IMPACTO:

IMPACT est une application mobile axée sur l'ESG qui se concentre sur les investissements durables, offrant ainsi aux investisseurs la possibilité d'investir en accord avec leurs convictions.

L'application IMPACT permet aux investisseurs d'orienter leur portefeuille vers des entreprises partageant leurs valeurs. Elle offre aux utilisateurs la possibilité de comprendre l'engagement d'une entreprise envers ces valeurs, de sélectionner les pratiques commerciales qu'ils souhaitent éviter et de construire ainsi un portefeuille socialement responsable.

L'API d'Interactive Brokers

L'API d'Interactive Brokers est une interface de programmation d'applications (API) qui permet aux développeurs d'accéder aux services de courtage en ligne d'Interactive Brokers. Grâce à l'API, les développeurs peuvent créer des programmes et des applications personnalisés pour automatiser les tâches de trading telles que le suivi des positions, l'entrée des ordres et la gestion des risques. L'API permet également l'intégration avec d'autres plateformes et applications tierces.

Si vous souhaitez en savoir plus sur l'API d'Interactive Brokers, vous pouvez lire notre article dans lequel nous expliquons plus en détail ce qu'elle est et comment elle fonctionne.

Plateforme IBRK Campus

En effet, bien qu'il ne s'agisse pas d'une plateforme de trading d'actifs financiers, l'Académie pour Investisseurs IBRK Academy, qui permet de suivre jusqu'à 61 cours différents sur les aspects de l'investissement et de la finance, retient également l'attention.

En outre, l'IBRK Academy propose une multitude de contenus gratuits :

  • les webinaires IBKR
  • IBKR Insight
  • IBKR Radio Podcast
  • IBKR Quant
  • IBKR Trading Lab

Temps réel avec Interactive Brokers

Pour accéder aux cotations et aux données en temps réel avec Interactive Brokers, vous devrez payer une redevance mensuelle en fonction du marché.

Le tableau suivant indique le prix mensuel des données en temps réel pour certains des marchés les plus utilisés par les investisseurs.

MarchéPrix par mois
NYSE1'5$
NASDAQ1'5$
Euronext(Belgique, France, Pays-Bas, Portugal)19€
Bourse de Madrid7€
LSE4,25 GBP
Xetra Allemand1,25€
CME1,25 USD

Avis Interactive Brokers: services

Interactive Brokers offre une large gamme de services. C'est probablement le courtier qui dispose du plus grand nombre d'outils pour analyser votre portefeuille, voir tous vos mouvements, faire des comparaisons…

Son outil phare est sans doute Portfolio Analyst, avec lequel vous pouvez consulter vos comptes consolidés, des rapports personnalisés sur la performance de votre portefeuille de manière précise, comparer votre performance avec d'autres actifs ou benchmarks, et même personnaliser ces benchmarks.

Déposer et retirer des fonds d'Interactive Brokers

Déposer ou retirer des fonds d'un compte Interactive brokers, non seulement cela n'a pas de coût comme nous l'avons vu, mais c'est aussi un processus facile, en raison de l'abondance de devises de base dont ce courtier dispose, au total, jusqu'à 23 devises de base, dont:

  • Euros
  • Dollars
  • Dollar australien
  • Dollar de Hong Kong,
  • Couronne norvégienne
  • Franc suisse

En revanche, pour les clients français, qui sont réglementés par la Banque centrale d'Irlande, les clients peuvent effectuer des dépôts dans l'une des devises suivantes : GBP, EUR (France), USD, CZK, DKK, NOK, PLN, SEK et CHF.

Ce point est important car lorsque nous déposons notre argent – dans l'une des monnaies susmentionnées – aucune commission pour le taux de change n'est prélevée dans l'une des monnaies susmentionnées, puisque le compte peut être libellé dans ces monnaies.

Avis Interactive Brokers: service clientèle

Le service clientèle d'Interactive Brokers est loin d'être complet. D'une part, il est vrai que plusieurs moyens sont disponibles pour prendre contact et répondre aux demandes et aux questions.

Cependant, parmi ses inconvénients, il convient d'ajouter que, dans le cas particulier de ses clients espagnols, Interactive Brokers ne dispose pas d'un siège en France, ni d'un service clientèle en français, ce qui pourrait constituer une barrière évidente pour de nombreux investisseurs. Voyons cela de plus près :

  • Siège en France: 
  • Téléphone: 
  • E-mail de contact: 
  • Chatbot 
  • Service en français: 

Service clientèle par téléphone

Interactive Brokers dispose d'un service clientèle par téléphone 24h / 7, le numéro est gratuit et est le suivant:

00800-42-276537 ou +41-41-726-9500 (9h-18h du lundi au vendredi)

Service clientèle par chat

Interactive Brokers dispose également d'un service clientèle par chat, où vous pouvez poser toutes vos questions et demander toutes les informations disponibles. Le chat est également ouvert 24h / 7, sauf le dimanche, où il ne sera pas actif après 13h00.

Le chat est probablement l'option la plus rapide, et donc la meilleure pour l'utilisateur, même s'il est vrai que c'est le cas pour le chat en anglais, le chat en français est plus lent.

Service clientèle par e-mail

Enfin, Interactive Brokers dispose d'un service clientèle par e-mail. C'est peut-être l'option la plus longue, mais c'est aussi la plus facile si votre demande n'est pas urgente : vous recevrez généralement une réponse dans les 24 heures, mais elle sera en anglais.

Chatbot automatisé

De plus, Interactibe Brokers dispose également d'un service de chatbot automatisé basé sur une intelligence artificielle qui fournit les réponses les plus populaires.

Promotion Interactive Brokers 2024

De plus, et comme cela se produit en 2024, en raison de la hausse des taux d'intérêt par les banques centrales, de nombreux courtiers ont également décidé de jouer le rôle de banques, en rémunérant les comptes de solde de leurs clients.

C'est le cas de Interactive Brokers qui offre un compte en dollars rémunéré jusqu'à 4,58%. Cependant, ce n'est pas le seul type de compte (celui en dollars) qui est rémunéré, il est également rémunéré en plusieurs devises par tranches déposées.

👉 En fait, si vous voulez en savoir plus sur cette promotion, je vous invite à lire notre article: Interactive Brokers: Compte rémunéré à 4,58%

Fiscalité avec Interactive Brokers

Lorsque le mois d'avril arrive, la même question revient toujours : Comment déclarer son portefeuille d'investissement chez son courtier ?

À cet égard, IBKR vous facilite la tâche, car vous n'aurez qu'à télécharger depuis votre profil chez le courtier américain, ce qu'ils appellent le portefeuille, le rapport fiscal pour l'année à déclarer.

Grâce aux informations qu'il contient, vous pouvez ensuite déclarer les plus-values et les moins-values réalisées dans votre portefeuille d'investissement à l'administration fiscale française pour la déclaration d'impôt sur le revenu de l'année en question.

👉 Plus d'informations: Comment inclure mon portefeuille Interactive Brokers dans ma déclaration d'impôts ?

Alternatives Interactive Brokers

Une autre façon d'évaluer si ce courtier est approprié pour notre style d'investissement est de le comparer à certains de ses principaux concurrents. Ci-dessous, je vous donne quelques-unes des meilleures comparaisons de Interactive Brokers sur Rankia:

👉 IG vs Interactive Brokers | Quel courtier est le meilleur?

👉 DEGIRO vs Interactive Brokers : Quel est le meilleur courtier?

👉 Interactive Brokers vs Freedom24, Quel courtier est le meilleur?

👉 Interactive Brokers vs eToro

Interactive Brokers Avis

Les avis sur Interactive Brokers sont plutôt mitigés, voire positifs, au sein de la communauté des investisseurs. Son engagement en matière de formation et son accès à pratiquement tous les types de marchés et de produits en font l'un des courtiers préférés des investisseurs américains et européens.

Cependant, il est vrai que son niveau de difficulté, surtout dans les premières phases d'utilisation, lui vaut d'être considéré comme un outil relativement difficile à apprendre à utiliser. Et c'est bien là le problème des courtiers pour professionnels : ils ne sont pas toujours intuitifs.

Sur Trustpilot.com, l'un des sites les plus populaires où les gens donnent leur avis et évaluent divers services, nous pouvons trouver plusieurs avis sur Interactive Brokers.

Avis Interactive Brokers sur Trustpilot

Nous mettons en évidence le nombre élevé d'évaluations IBKR, dont 43 % disent qu'il est très bon, même si plus de 20 % des utilisateurs disent qu'ils ne l'utiliseraient plus jamais.

Quoi qu'il en soit, la communauté le soutient avec une note moyenne de 3,9 étoiles, pour un total de plus de 2 285 avis.

En revanche, si nous nous rendons sur Google Play, voici les résultats de la communauté des investisseurs :

Avis Interactive Brokers sur Google Play
Avis Interactive Brokers

Dans ce cas, et pour un total de plus de 15 000 avis, nous trouvons une évaluation beaucoup plus positive avec une note moyenne de 4,5.

Notre avis sur Interactive Brokers France : évaluation

Comme vous avez pu le lire, Interactive Broker est l'un des meilleurs courtiers du monde, qui se distingue par sa sécurité, ses faibles commissions et ses services d'analyse de portefeuille. Malgré cela, ce n'est pas un courtier parfait, aucun ne l'est, il a de nombreuses exigences pour pouvoir ouvrir un compte, ce qui est finalement normal, ils filtrent donc leur clientèle. Ces exigences renforcent également leur image de marque, ce qui leur permet d'offrir les meilleurs services aux meilleurs clients.

D'autre part, il convient de mentionner la rémunération de votre compte en dollars à un taux d'intérêt annuel de 4,58% (calculé sur une base quotidienne). Il est vrai que ce n'est qu'à partir d'un solde de plus de 10 000 dollars, mais dans tous les cas, c'est peut-être le courtier qui offre les intérêts les plus élevés pour le simple fait d'y déposer son argent.

Toujours en termes de récompenses, pour la cinquième année consécutive, Barron's a classé Interactive Brokers premier avec 5 étoiles sur 5 le 25 mars 2022. Il convient de mentionner que dans ce classement, les meilleurs courtiers du marché étaient considérés.

Enfin, dans le cadre des Rankia Awards 2021, les utilisateurs de Rankia ont choisi Interactive Brokers comme meilleur courtier en futures et options pour la quatrième année consécutive, après avoir remporté ce même prix en 2018 et 2019. Aura-t-il la même chance lors des Rankia Awards 2023 ? Nous verrons bien.

Avantages et inconvénients de Interactive Brokers

Pour résumer, nous pourrions évaluer le courtier américain sur la base du tableau d'avantages et d'inconvénients suivant

Avantages de IBKRInconvénients de IBKR
✅ Réglementé par la SEC, la FCA et la Banque centrale d'Irlande❌ Plateformes peu intuitives.
✅ Accès à une grande variété de produits et de marchés❌ Ce n'est pas le courtier le moins cher
✅ Possibilité d'un compte en euros.❌ Pas de service client en français
✅ Compte de solde en dollars rémunéré à un taux d'intérêt de 4,58%.
✅ Courtier pour professionnels

FAQS

Comment déclarer son compte Interactive Brokers ?

Pour déclarer votre compte Interactive Brokers, vous pouvez accéder aux formulaires et rapports fiscaux nécessaires via le site Internet d'IBKR. Connectez-vous à votre compte, accédez à la section Gestion de compte, puis cliquez sur Rapports > Fiscalité > Formulaires fiscaux. Vous pourrez consulter et imprimer les formulaires fiscaux requis à partir de là. Assurez-vous de remplir correctement ces formulaires lors de votre déclaration fiscale.

Quel type de compte Interactive Broker ?

Interactive Brokers propose différents types de comptes, tels que les comptes individuels, les comptes conjoints, mais aussi un compte en espèces, un compte sur marge et un compte (Portfolio Margin).

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