Avis Darwinex : Commissions, produits et plateformes

Darwinex est un broker innovant dans le monde du trading et de l'investissement. En combinant les services d'un courtier traditionnel avec une plateforme de trading social, il vous permet de spéculer sur les marchés financiers et de monétiser vos stratégies en les transformant en des actifs investissables appelés “Darwins”. Quelles sont les spécificités de Darwinex par rapport aux autres courtiers ? Dans cet article avis, nous explorerons en détail les produits disponibles sur Darwinex, les commissions et les plateformes pour vous aider à déterminer si ce broker est bien adapté à vos besoins.

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Avis Darwinex : qui est ce broker et comment fonctionne-t-il ?

Fondée en 2012 par des entrepreneurs Espagnols, Darwinex est une entreprise spécialisée dans les services d'intermédiation financière. Elle a été créée dans le but de révolutionner les marchés financiers via le trading social. Ce concept permet aux traders expérimentés mais financièrement limités de gérer l'argent d'autres investisseurs.

Dans cette optique, Darwinex propose une plateforme qui permet aux investisseurs de placer leur capital dans les stratégies d'autres traders en échange d'une commission de succès. Cette plateforme offre la technologie, la couverture légale et la transparence nécessaires pour développer une carrière de trader professionnel.

Contrairement à d'autres plateformes, Darwinex n'oblige pas à copier directement les autres traders. Au lieu de cela, il propose d'investir dans une valeur appelée “Darwin” qui reproduit la stratégie d'un trader. En réalité, il ressemble à un fonds d'investissement composé d'un ou plusieurs opérateurs de marchés financiers. Cette approche P2P (Peer To Peer) connecte les investisseurs et les traders talentueux pour une diversification des investissements avec garanties.

Régulation de Darwinex : notre avis

Étant une entreprise basée à Londres, Darwinex est supervisée par la FCA (Financial Conduct Authority), l'une des autorités de régulation les plus réputées et strictes du secteur financier. Elle est enregistrée sous le numéro 586466 et possède une licence pour les activités suivantes :

  • Conseil en investissement (sauf transferts de pensions et exclusion volontaire de pensions).
  • Conseil sur les accords P2P.
  • Organisation des affaires en investissements.
  • Organisation de la protection et de l'administration des actifs.
  • Négociation d'investissements en tant qu'agent.
  • Négociation d'investissements en tant que principal.
  • Réalisation d'accords en vue de transactions en investissements.
  • Gestion des investissements.

Compte tenu de sa supervision rigoureuse, nous pouvons affirmer que Darwinex n'est ni une arnaque ni une entreprise de services financiers frauduleuse. 

Garanties de Darwinex pour les fonds

Darwinex agit en tant que garant lors des transferts de fonds entre les utilisateurs de sa plateforme. Conformément à la Directive européenne MiFID, ce courtier met en place les mesures suivantes :

  • Ségrégation des fonds des clients : Les fonds sont totalement séparés du patrimoine du courtier. Ils sont détenus par une entité bancaire tierce et utilisés uniquement pour exécuter les ordres de trading.
  • Protection contre le solde négatif : Le courtier interdit les dettes, évitant ainsi toute situation de solde négatif. Même en cas de maintien de positions défavorables, l'investisseur est protégé contre les pertes supérieures à son dépôt initial.
  • Fonds de compensation : En cas d'insolvabilité du courtier, les clients sont indemnisés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS). La couverture peut atteindre jusqu'à 500 000 livres sterling grâce à une assurance privée.

Produits d'investissement offerts par Darwinex

Darwinex propose à ses clients plus de 300 actifs financiers issus de différents marchés. Cela leur permet de construire un historique de performance et de prouver leur compétence pour gérer les fonds d'autres investisseurs. Voici les produits d'investissement disponibles :

  • Forex : Ce courtier donne accès jusqu'à 41 paires de devises pour spéculer sur le marché des changes.
  • Indices boursiers : Avec une sélection de 10 indices majeurs, Darwinex propose aux traders un accès à la liquidité et à la simplicité d'analyse des marchés globaux.
  • Matières premières : Les traders peuvent investir dans des produits comme l'or, l'argent ou le pétrole pour une meilleure diversification et pour se protéger contre l'inflation.
  • Actions (États-Unis) : Darwinex propose 69 actions d'entreprises américaines renommées pour accéder aux performances des marchés boursiers américains.
  • Cryptomonnaies : Il offre également la possibilité d'investir dans des actifs numériques comme le Bitcoin, l'Ethereum et sur d'autres actifs pour une meilleure diversification du portefeuille.

Investir dans Darwin : comment ça se passe ?

Comme nous l'avons mentionné, Darwinex offre la possibilité d‘investir dans les stratégies de trading d'autres investisseurs. Elle se réalise dans la préservation totale de l'anonymat des traders et la confidentialité de leurs stratégies. Pour cela, il a créé un actif financier appelé Darwin, dans lequel les investisseurs peuvent placer leur argent. Voici ce que vous devez savoir sur cette forme d'investissement :

  • Chaque trader a la possibilité de créer un ou plusieurs “Darwins”.
  • En investissant dans un Darwin, l'investisseur reproduit les opérations effectuées par le trader.
  • Chaque Darwin possède son propre identifiant et représente un portefeuille d'investissement qui n'est autre qu'une stratégie élaborée par un trader de la communauté Darwinex (c'est-à-dire un client de Darwinex).
  • L'investisseur peut uniquement observer les actifs et leur progression sans connaître les transactions sous-jacentes.
  • Il est possible d'investir dans un Darwin à la fois à long et à court terme.
  • La plateforme utilise un gestionnaire de risques pour maintenir la volatilité de chaque Darwin.
  • Elle offre également la possibilité d'utiliser des filtres pour rechercher et sélectionner les “Darwins” les plus adaptés aux préférences de l'investisseur.
  •  Les utilisateurs peuvent effectuer des tests rétrospectifs (backsteging) pour évaluer une stratégie de trading.

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Comptes disponibles chez Darwinex

Darwinex met à la disposition des utilisateurs deux différents types de compte selon les profils d'investisseur.

Compte particulier

Ce compte est destiné à tous les types de clients. Il applique les restrictions de levier établies par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) :

  • 1:30 pour les principales paires de devises.
  • 1:20 pour l'or, les principaux indices boursiers et le reste des paires de devises.
  • 1:10 pour le reste des matières premières et des indices boursiers secondaires.
  • 1:5 pour les actions individuelles.
  • 1:2 pour le marché des cryptomonnaies.

En outre, les traders qui utilisent un compte particulier peuvent opérer avec un volume minimum de 1 microlot (0,01 lots standard) sur certains instruments financiers comme le Forex. Ce compte donne également accès à tous les services offerts par Darwinex. Il nécessite un dépôt initial minimum de 500 €.

Compte professionnel

Le compte professionnel de Darwinex est réservé aux traders experimentés. Selon les exigences de l'ESMA, il faut remplir deux de ces trois conditions pour l'obtenir :

  • Avoir un portefeuille d'investissement supérieur à 50 000 €.
  • Avoir effectué des opérations sur les marchés financiers de volume significatif et avec une fréquence d'au moins 10 par trimestre (au cours des quatre derniers trimestres).
  • Travailler ou avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an (dans un poste nécessitant une connaissance des opérations qui seront effectuées avec le courtier).

Par ailleurs, ce type de compte offre une série d'avantages supplémentaires, tels que le remboursement des commissions, des réductions mensuelles en fonction du volume et une assistance VIP.

Il faut également noter que les clients qui ont le statut de professionnel ne sont pas soumis aux limitations de levier imposées par l'ESMA. Elles ne s'appliquent qu'aux traders particuliers pour les protéger contre le risque du levier.

Avis sur les plateformes de trading offertes par Darwinex

Darwinex propose des plateformes de trading qui permettent aux utilisateurs de trader efficacement sur les marchés financiers. Elles offrent la technologie nécessaire pour sélectionner facilement les Darwins et investir dans les stratégies d'autres traders.

MetaTrader 4 et MetaTrader 5

Pour effectuer toute activité de trading sur Darwinex, les traders peuvent choisir entre MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

MetaTrader est une  plateforme de trading populaire qui bénéficie d'une excellente évaluation de la part des investisseurs. Elle permet de mener des opérations de trading algorithmique de manière simple, sans avoir besoin de connaissances approfondies en programmation. Cette caractéristique est très utile pour concevoir des stratégies automatiques qui permettent la création de Darwins.

Par le biais de son équipe DarwinexLabs, Darwinex a créé une série de bibliothèques auxiliaires. Elles visent à offrir une expérience complète dans le développement du trading algorithmique.

Voici les principales fonctionnalités disponibles sur MetaTrader 4 :

  • Analyser le compte.
  • Connecter le compte.
  • Migrer le compte.
  • Backtest MetaTrader.
  • Backtest Darwinex.
  • Créer Darwin.
  • Participer au programme de récompenses DarwinIA.
  • Opérer sur les produits financiers offerts (avec les avantages propres à cette plateforme de trading).

D'autre part, si vous choisissez MetaTrader 5, certaines de ces fonctionnalités sont restreintes. Par exemple, la possibilité de connecter le compte de trading, de le migrer ou de réaliser un backtest Darwinex.

Si vous avez un compte de trading (réel) avec un autre courtier et utilise la plateforme MetaTrader 4, vous pouvez importer l'historique des opérations sur un compte réel de Darwinex. Cela vous évite de commencer à construire le track record à partir de zéro.

Il est aussi à noter que cette plateforme de trading est disponible dans sa version pour appareils mobiles (app MetaTrader). Vous pouvez y accéder depuis votre smartphone ou tablette quel que soit le système d'exploitation utilisé.

Plateformes de Darwinex

Darwin API

Darwin API est la plateforme qui permet de rechercher, trouver, investir et gérer les Darwins qui correspondent le mieux aux besoins de l'investisseur.

C'est un ensemble de cinq applications informatiques, chacune ayant ses propres fonctions.

  • DARWIN Info API : permet d'accéder aux cotations et attributs des Darwins.
  • DARWIN Trading API : permet d'acheter ou de vendre des Darwins, avec la possibilité de définir des ordres de stop loss et de take profit.
  • Compte d'Investissement API : utilisé pour surveiller l'évolution des positions.
  • DARWIN QUOTES API : pour accéder aux cotations des Darwins au niveau tick (et en temps réel).
  • Quote Web Socket API : un abonnement aux cotations des Darwins en temps réel, via Web Sockets.

Avis sur les commissions de Darwinex

Darwinex utilise le format DMA pour permettre aux traders d'accéder au marché interbancaire et de négocier avec les fournisseurs de liquidité. Le courtier lance les ordres sur le marché sans agir en tant que contrepartie. Cela permet d'obtenir les meilleurs prix disponibles et un spread serré en fonction des conditions du marché.

Darwinex spread

Comme nous pouvons le voir sur l'image ci-dessus, le spread appliqué sur l'instrument financier le plus liquide se situe à environ 0,3 pips (paire de devises EUR/USD). Ce spread peut descendre jusqu'à 0,0 pips.

En plus des commissions opérationnelles, Darwinex applique une commission Swap pour chaque jour où une position de trading est maintenue ouverte. Cette commission représente le coût financier de l'argent reçu en tant que levier.

On le calcule en fonction du taux d'intérêt appliqué à la devise concernée par l'opération de trading.

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Commissions pour l'investissement en Darwin

Les investisseurs qui achètent des Darwins ne sont pas soumis à des commissions opérationnelles.

Darwinex applique simplement un pourcentage en cas de succès. Il correspond à 20% des gains réalisés. Le trader créateur du Darwin, quant à lui,  reçoit 15% de ces gains.

Avis Darwinex : les services proposés

Darwinex propose un programme de récompenses appelé “DarwinIA”. Ce programme s'ajoute à ses bibliothèques, enrichissant son offre en termes de création de stratégies de trading automatiques et de gestion des capitaux de tiers.

DarwinIA est un programme où le courtier alloue lui-même du capital. Il répartit jusqu'à 7,5 millions d'euros par mois sur 120 Darwins. L'investissement est maintenu pendant 6 mois et le créateur du Darwin reçoit 15% de commission sur les gains réalisés.

Comment déposer ou retirer des fonds chez Darwinex ?

Darwinex place les dépôts en espèces dans un Wallet client, d'où ils peuvent être distribués vers le compte de trading et/ou le compte d'investissement. Il est important de rappeler qu'il faut déposer un montant minimum de 500 € pour ouvrir un compte particulier. Cet argent peut être déposé dans le Wallet et une partie de celui-ci peut être transférée vers les comptes de trading.

Voici les moyens de paiement acceptés pour effectuer les opérations en espèces :

  • Virement bancaire
  • Carte de crédit ou de débit
  • Trustly
  • Skrill.

En ce qui concerne les frais appliqués, Darwinex prend généralement en charge les coûts imposés par le moyen de paiement choisi. Certains d'entre eux limitent le dépôt maximum à 10 000 € (sauf Skrill qui le limite à 5 000 €). Par ailleurs, le virement bancaire n'a aucune restriction.

Enfin, Darwinex exige des retraits d'espèces égaux ou supérieurs à 10 €. Il n'applique pas de frais cependant, le moyen de paiement choisi peut entraîner des coûts.

À noter également que les fonds déposés via carte de crédit doivent être retirés avec la même carte.

Service client de Darwinex

Notre avis sur le service client de Darwinex est positif. Il est réputé pour sa qualité et sa réactivité. Disponible en français, il offre plusieurs moyens de contact, dont une section spécifique sur leur site web. Il est donc nécessaire de fournir des informations détaillées telles que l'adresse e-mail, postale et le numéro de téléphone.

Bien que les heures de service ne soient pas spécifiées, Darwinex met en place une procédure pour les cas d'urgence. Cette couverture complète permet de répondre aux besoins des clients de manière efficace.

Notre avis sur Darwinex

Pour conclure, cet article avis nous a permis d'examiner comment Darwinex propose une gamme complète de solutions pour répondre aux besoins des investisseurs. Il offre aux traders les services typiques d'un courtier en ligne. Il leur donne également la possibilité de développer leur talent et de se consacrer à une activité de trading professionnelle. De plus, il assure une bonne diversification du portefeuille avec des actifs financiers basés sur les stratégies des traders expérimentés.

En tant qu'entreprise réglementée, Darwinex garantit la transparence et la sécurité. Il s'agit d'un courtier de confiance et bien réputé dans l'univers du trading. Nous avons également noté que les avis sur Darwinex sont généralement positifs. Si vous êtes donc à la recherche d”un broker innovant qui offre des opportunités uniques d'investissement social, vous pouvez vous choisir ce courtier.

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