Analyse de Freedom24 : est-ce un courtier de confiance ?

Dans cette analyse de Freedom24, nous examinerons le fonctionnement de ce courtier, les options qu’il propose pour les investissements en bourse et leurs conditions. Nous aborderons également d’autres produits d’investissement disponibles, les retours des utilisateurs et donnerons notre propre avis sur la plateforme.

Freedom24

Freedom24 : Qu’est-ce que c’est et comment ça fonctionne ?

Freedom24 est un courtier qui appartient au groupe Freedom Finance. Il est affilié à Freedom Holding Corp (FRHC), l’unique courtier européen coté sur le Nasdaq américain avec une capitalisation boursière de 4,720 milliards de dollars.

Le courtier vient tout juste d’arriver en France, bien que le parcours de Freedom Finance remonte à longtemps. Fondée en 2008 par Timur Turlov, la société n’a cessé de croître et d’élargir ses activités.

Principales caractéristiques de Freedom24

Qu’est-ce qui rend Freedom24 un courtier différent ? La possibilité d’accéder à de nouvelles actions à un prix d’IPO. En plus de cet élément, trouvez dans le tableau suivant les particularités les plus importantes de la plateforme :

  • 🏆 Réglementation : CySEC
  • 🔒 Fonds de garantie : 20.000€
  • 💼 Actifs financiers : Actions et ETFs, IPOs, futures et options.
  • 🌐 Marchés : Courtier mondial (États-Unis, Europe et Asie)
  • 💻 Types de compte:  2 (Normal et White Label)
  • 💲 Commissions : 0,02€/action (minimum 2€)
  • 💰 Dépôt minimum : 0€
  • 📈 Plateforme : Propre et application mobile
  • 📧 Contact :
    • Courriel : [email protected]
    • Téléphone 
    • Chatbot
    • WhatsApp
  • 🗣️ Assistance en français : Oui

Est-ce que Freedom24 est-il sûr ? | Réglementation et garanties

Premièrement, les investisseurs ont tendance à s’interroger : est-il régulé par des autorités de surveillance de premier plan ? Si oui, lesquelles ?

En effet, Freedom24 est un courtier qui opère dans l’Union européenne et est soumis aux réglementations et normes correspondantes dans ce territoire.

En tant que courtier, Freedom24 est tenu de respecter les directives établies par la CySEC (Chypre) avec le numéro d’enregistrement de licence 275/15, ainsi que les réglementations d’autres organismes de surveillance de l’UE.

Réglementation de Freedom24

Freedom24 est réglementé par CySEC

Ces règlements garantissent que Freedom24 respecte les normes de transparence, de sécurité et de protection des clients établies par les autorités financières.

Enregistrement officiel Freedom24

En plus de tout cela, le courtier originaire du Kazakhstan est coté sur le Nasdaq sous le nom de sa société mère, Freedom Holding Corp (FRHC). Ceci constitue en lui-même une assurance quant à la réglementation. Cependant, il convient de noter que Freedom24 opère sous l’égide de Freedom Finance Europe.

Freedom24 est enregistré auprès de la CNMV

Freedom24 cotise sur le Nasdaq sous le nom de son groupe mère

Par conséquent, nous pouvons affirmer qu’il s’agit d’un courtier complètement sûr en termes d’investissement et en tant que dépositaire de nos fonds.

Est-ce que Freedom24 est fiable ? | Fonds de garantie des investisseurs

Tout comme les autres entreprises basées à Chypre, Freedom Finance Europe offre une protection à ses investisseurs jusqu’à 20 000 euros en cas de faillite, conformément aux dispositions du fonds de garantie chypriote. Ainsi, il est non seulement sécurisé, mais il est également fiable.

Principaux actifs financiers de Freedom24

Dans quoi peut-on investir via Freedom24 ? Bien que nous souhaitions particulièrement souligner les introductions en bourse, il est également important de mentionner d’autres types d’actifs.

Actions

Freedom24 vous permet d’investir en bourse via des actions. Le courtier propose plus de 40 000 actions sur les principaux marchés des États-Unis, de l’Europe et de l’Asie.

Et bien sûr, avec toute cette diversité, ce nombre d’actions garantit des grandes valeurs technologiques qui tirent le SP500, aux tigres d’Asie, en passant par les aristocrates de dividendes ou les petites entreprises locales très prometteuses.

ETFs

Une offre de plus de 1 500 ETFs des principaux gestionnaires tels qu’iShares, Vanguard, BlackRock.

Options et Futures

Bien que ce ne soit pas son principal marché, Freedom24 vous permet d’investir dans des options sur divers actifs financiers. En fait, ils ont jusqu’à 800 000 options sur différents actifs tels que des actions ou des futures.

Sur quels marchés pouvez-vous opérer avec Freedom24 ?

Avec ce courtier, vous pouvez accéder aux grands marchés mondiaux, allant des bourses majeures européennes aux marchés asiatiques, et naturellement, au marché américain.

S’ajoute à cela le marché des start-ups qui sont en cours de cotation en bourse sur différents marchés réglementés.

Types de comptes Freedom24 : Normal et White Label

Le courtier offre deux catégories de comptes en fonction de votre profil d’investisseur. Il différencie nettement entre un investisseur particulier et quelqu’un souhaitant gérer d’importants volumes de patrimoine, à travers son compte White Label.

Compte de détail

Le compte de détail proposé par Freedom24 est destiné aux investisseurs individuels cherchant un accès simple et sécurisé aux marchés financiers. Il met à leur disposition un vaste choix de plus d’un million d’instruments financiers, notamment des actions, des ETF, des options et des futures. Ceci offre aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille et d’exploiter diverses opportunités d’investissement.

Compte de détail

Compte de détail de Freedom24

De plus, l’une des caractéristiques les plus remarquables du compte standard ou de détail de Freedom24 est sa plateforme de trading intuitive et facile à utiliser. Elle offre un accès aux outils d’analyse et aux graphiques en temps réel. Ainsi, les investisseurs peuvent surveiller les mouvements du marché, effectuer des opérations d’achat et de vente et gérer leurs positions de manière efficace.

De plus, le compte de détail de Freedom24 offre un soutien et un service client dans plusieurs langues, dont le français, ce qui facilite la communication et la résolution des doutes ou des questions. Les investisseurs peuvent également bénéficier de services d’éducation financière, tels que des séminaires en ligne et des matériaux éducatifs pour améliorer leurs connaissances et leurs compétences dans le domaine de l’investissement.

Compte D d’épargne

Toutefois, au-delà de son offre concernant les IPOs et de l’ensemble de son portefeuille d’actions, je tiens à souligner un autre produit notable : son compte d’épargne, qui propose un rendement particulièrement attrayant.

Compte D d'épargne

Compte-D de Freedom24

En effet, au sein de son compte d’épargne D, deux produits d’investissement méritent d’être soulignés :

Plan d’épargne à long terme

Tout d’abord, il y a son plan d’épargne à long terme, avec des rendements calculés selon LIBOR.

Son rendement est de :

  • 3,6 % par an en EUR
  • 5,8 % par an en USD.

De plus, Freedom24 récompense la confiance des investisseurs dans son programme d’épargne avec une prime de 0,5 % par an pour les dépôts supérieurs à 100 000 EUR ou USD. Plus vous investissez, plus votre récompense sera grande.

Dans ce cas, le dépôt minimum sera de 1 000 EUR ou USD, sans limite maximale.

Plan d'épargne à long terme

Plan d’épargne à long terme de compte D d’épargne de Freedom24

Plan d’épargne quotidien (compte D)

Deuxièmement, en ce qui concerne le plan d’épargne quotidien, il s’agit d’un produit d’investissement nettement plus prudent. Le compte-D propose en effet deux taux d’intérêt différents à ses clients, selon la devise choisie pour l’ouverture du compte :

  • 2,5% de rentabilité annuelle, si nous ouvrons un compte en euros.
  • 3% de rentabilité annuelle, si nous ouvrons un compte en dollars.

Ce qui est le plus avantageux, c’est que la rentabilité est calculée et versée au quotidien. De plus, nous avons la liberté de retirer notre capital à n’importe quel moment, ce qui signifie qu’il n’y a aucun engagement de durée.
En outre, il permet de transférer vos fonds de votre compte D à votre compte de détail ou opérationnel à tout moment, sans frais.

Pour activer ce deuxième plan, nous n’aurons besoin que d’un dépôt minimum de 150 euros ou dollars, sans limite de montant maximum.

Obtenez jusqu’à 5,8% de rentabilité sur le compte D d’épargne chez Freedom24

Compte White Label

Le compte White Label de Freedom24 est une solution conçue pour les entreprises ou institutions financières qui souhaitent offrir des services d’investissement sous leur propre marque. Ce compte permet à ces entités de tirer parti de l’expérience et de l’infrastructure technologique de Freedom24 pour offrir à leurs clients une plateforme de trading personnalisée et adaptée à leurs besoins spécifiques.

Compte White Label

Compte White Label de Freedom24

Avec ce compte, les entreprises auront l’opportunité de créer leur propre entreprise de courtage, sans avoir à développer une plateforme de trading à partir de zéro ou à investir dans des technologies et des ressources coûteuses. Freedom24 s’occupe des aspects techniques et opérationnels, tandis que l’entreprise peut se concentrer sur l’acquisition et la rétention des clients.

Quoi qu’il en soit, si vous désirez obtenir plus d’informations sur ce service ou si vous recherchez quelque chose de plus spécifique, nous vous recommandons de les contacter directement.

Comment ouvrir un compte Freedom24 en France en 5 étapes?

Ouvrir un compte avec ce courtier est très simple et peut être fait 100% en ligne. Voici les 5 étapes à suivre :

  1. Accédez au site Web de Freedom Finance ou téléchargez l’application (elle vous le demandera pendant le processus, dans tous les cas).
  2. Remplissez les données personnelles et vérifiez votre identité (vous devrez le faire via votre téléphone).
  3. Signez le contrat (en ligne).
  4. Vérifiez le compte : pour valider le compte, il se pourrait que vous ayez à réaliser un dépôt de vérification.
  5. Ajoutez des fonds et commencez à trader.


À titre indicatif, toutes ces étapes ne vous prendront pas plus de 10 minutes.

Tarifs et commissions de Freedom24

Est-ce que Freedom24 est un courtier bon marché ? Les frais et commissions de ce courtier dépendent de l’actif choisi et du type de compte (en l’occurrence, le profil de détail) auquel vous êtes inscrit. Les comptes assortis d’un abonnement mensuel proposent des tarifs plus avantageux pour les transactions quotidiennes.

Ainsi, nous trouvons les quatre types de tarifs suivants :

Tarifs et commissions de Freedom24

Politique de commissions de Freedom24

Tout compris en USD :

Avec ce compte en dollars, vous avez droit à un gestionnaire personnel et à des opportunités d’investissement. Voici les frais de commission correspondants :

  • Actions : 0,5% de la transaction + 0,012$/action + minimum de 1,2$. Ce tarif est applicable à toute action des États-Unis, de l’Europe ou de l’Asie.
  • Options :
    • Par contrat : 3$
    • Par transaction : 10$
  • Frais mensuels : 0$/mois pour avoir un compte ouvert

Smart en EUR:

Dans ce compte en euros, vous n’avez pas de gestionnaire personnel et d’offres d’investissement, mais les frais sont minimes

  • Actions : 0,02€/action + minimum de 2€. Ce tarif s’applique à toute action des États-Unis, de l’Europe ou de l’Asie.
  • Options :
    • Par contrat : 0,65€
    • Par transaction : 0€
  • Frais mensuels : 0€/mois pour avoir un compte ouvert

Fix en EUR

Il coûte 10 euros par mois, mais les frais sont plus faibles. Très recommandé si vous souhaitez opérer en euros et que vous avez une exposition active sur les marchés.

  • Actions : 0,012€/action + minimum de 1,2€. Ce tarif s’applique à toute action des États-Unis, de l’Europe ou de l’Asie.
  • Options :
    • Par contrat : 0,65€
    • Par transaction : 0€
  • Frais mensuels : 10€/mois pour avoir un compte ouvert

Super en EUR

Les frais sont très limités, mais nécessitent un abonnement mensuel de 200 euros. Vous devez beaucoup opérer ou avoir des volumes très élevés pour que cette option soit attractive.

  • Actions : 0,008€/action + minimum de 1,2€. Ce tarif s’applique à toute action des États-Unis, de l’Europe ou de l’Asie.
  • Options :
    • Par contrat : 0,65€
    • Par transaction : 0€
  • Frais mensuels : 200€/mois pour avoir un compte ouvert

Promo

Tarif 100% gratuit à tous les niveaux (abonnement, frais d’achat-vente, commission minimum), valable pendant 30 jours à compter de l’ouverture du compte avec Freedom24

  • Actions : 0€.
  • Options :
    • Par contrat : 0€
    • Par transaction : 0€
  • Frais mensuels : 0€/mois pour avoir un compte ouvert


Après les 30 jours de promotion, votre compte Smart en EUR sera ouvert automatiquement.

Dépôt minimum et commissions de dépôt et de retrait de Freedom24

Le dépôt minimum avec Freedom Finance est de 1 €.

En outre, le courtier facturera une commission de 7€ pour les retraits de fonds et une commission de 30 dollars pour une transaction liquidée.

Plateformes Freedom24

Freedom Finance dispose de sa propre plateforme, qui est celle utilisée par Freedom24.

La plateforme est disponible sur le web et également sur mobile via son application. Dans les deux cas, elle offre des outils d’analyse graphique avancés et des indicateurs tels que les moyennes mobiles. Vous pourrez également, entre autres, créer des alertes de prix et utiliser un stop loss dans votre opération.

Service client

L’un des points que nous apprécions le plus de cet examen est l’excellent service client fourni par Freedom24. Voyons-le en cinq points :

  • Bureau en France :
  • Numéro de contact :
  • Courriel :
  • Service en France :
  • Chatbo t:

Ainsi, en raison de sa simplicité et de la variété des marchés et des produits, il ne s’agit pas seulement d’un des meilleurs courtiers en ligne que nous pouvons trouver sur le marché. Il s’agit également d’un des meilleurs courtiers français qui dispose d’un bureau en France.

Globalement, leur service client est classique en France et ils répondent habituellement aux courriels en moins de 24 heures, ce qui est plutôt réactif. Pour des interrogations plus courantes, il y a un service de chatbot disponible 24h/24 et 7j/7.

Avis sur Freedom24

Outre sa large gamme de produits et services ainsi que son compte rémunéré particulièrement attrayant, Freedom24 est hautement apprécié pour son service client, proposant l’ensemble des modalités de support disponibles.

Cela se manifeste clairement à travers les retours et les commentaires présents sur la plateforme, sur divers forums et sites web dédiés aux avis anonymes.

Par exemple, le courtier est très bien noté par les utilisateurs de Truspilot avec une note moyenne de 4,6 sur 5 étoiles, pour un total de plus de 200 commentaires. Il peut encore y avoir peu d’avis, mais rappelons que c’est un courtier qui a débarqué en France récemment et qui n’a pas encore eu le temps de pénétrer sur le marché.

Avis truspilot sur Freedom24

Avis des utilisateurs Freedom24 sur Truspilot

Et plus encore, nous pourrions ajouter pour Google Play Store. Avec une note moyenne de 4,9 sur 5 étoiles, la plateforme jouit de la confiance complète de ses utilisateurs. En fait, elle regroupe déjà plus de 3 700 avis, ce qui en fait une note moyenne beaucoup plus fiable.

Avis freedom sur Google Play Store

Avis des utilisateurs Freedom24 sur Google Play Store

Notre avis sur Freedom24 : Revue 2023

Est-il intéressant d’investir avec Freedom24 ? En premier lieu, citons ses deux offres d’épargne : une à long terme offrant un rendement allant jusqu’à 5,8%, et une autre basée sur un système de compte ouvert avec une rémunération allant jusqu’à 3% pour votre compte en dollars. Peu de courtiers offrent une telle rémunération.

En ce qui concerne le reste de l’opération et des investissements, la plateforme ne manque pas en termes d’offre de marché et de produits d’investissement avec plus de 40 000 actions d’Europe, des États-Unis et d’Asie, ainsi que des tarifs acceptables.

Voici un résumé des avantages et inconvénients de Freedom24

Avantages de Freedom24

✅ Grande variété de classes d’actifs et de marchés.
✅ Société sûre et réglementée.
✅ Haute 100% en ligne.
✅ Compte avec des intérêts pour l’argent liquide.
✅ Compte démo

Inconvénients de Freedom24

❌ Plateforme peu intuitif.
❌ Vous devez soumettre le modèle 720 si vous négociez des actifs étrangers détenus à l’étranger et que vous avez plus de 50 000 €.
❌Commission pour le retrait d’argent.

Avez-vous des questions ? Voulez-vous nous laisser votre avis sur le courtier ? Vous pouvez le faire dans la section commentaires de l’article.

Articles connexes

ActivTrades vs Pepperstone
ActivTrades vs Pepperstone : voici notre comparatif détaillé. Ces deux courtiers sont, à l'échelle mondiale, deux des principaux acteurs pour ce qui est du trading de Forex et de CFD. Ils permettent de spéculer sur les indices, actions, matières p...