ActivTrades vs XTB : quel courtier choisir ?

ActivTrades et XTB figurent parmi les courtiers en CFD les plus réputés. Dans cet article, nous allons les mettre en perspective pour déterminer celui qui se distingue le plus. Ces deux courtiers bénéficient d'une excellente réputation et proposent une vaste gamme de produits. Cette comparaison ActivTrades vs XTB se concentrera sur différents aspects, dont les frais, la diversité des produits financiers, les différents types de comptes disponibles, ainsi que les réglementations en vigueur.

ActivTrades vs XTB : quel courtier choisir ?

ActivTrades vs XTB : quel est le meilleur courtier ?

ActivTrades et XTB sont deux plateformes de trading qui présentent chacune des avantages et inconvénients. Pour choisir le meilleur courtier, considérez les marchés où ils opèrent, leurs produits et leurs frais. Notre analyse détaillée vous apportera également des informations supplémentaires pour éclairer votre décision.

XTB vs ActivTrades : qu'est-ce que c'est et comment ça fonctionne ?

Pour déterminer le courtier avec lequel investir, il est crucial de s'informer sur réputation et sa fiabilité. Dans ce contexte, nous allons examiner deux courtiers de renom : ActivTrades et XTB.

Comment fonctionne ActivTrades ?

Fondé en 2001 en Suisse en tant que courtier Forex, ActivTrades a rapidement établi son siège à Londres. Il a diversifié son offre au fil du temps en se spécialisant particulièrement dans les CFD. ActiveTrades est aussi reconnu pour être un excellent courtier pour le scalping et a reçu de nombreux prix pour ses services. Courtier d'envergure internationale, il a marqué sa présence dans plusieurs pays du monde entier.

👉 Vous pouvez en savoir plus sur ce courtier grâce à notre analyse approfondie : Avis ActivTrades

Comment fonctionne XTB ?

Fondé en Pologne un an seulement après ActivTrades, XTB a été créé en 2002. Le courtier a son siège dans ce pays et est coté à la Bourse de Varsovie depuis 2016. Il est présent dans plusieurs pays en Europe et en Amérique latine. XTB a élargi son offre au fil du temps. En plus d'être un spécialiste des CFD, il propose également d'autres produits tels que des actions et des ETF.

👉 Si vous souhaitez en savoir plus sur ce courtier, nous vous invitons à lire : Avis XTB

ActivTrades vs XTB : caractéristiques principales

Pour une comparaison détaillée de leur offre, le tableau suivant résume les données les plus importantes d'ActivTrades et de XTB.

CaractéristiqueActivTradesXTB
🌎 RéglementationFCA
CSSF
Enregistré CONSOB
FCA
KNF
Enregistré CONSOB
📈 Marchés30Bureaux dans 13 pays
📈 ProduitsCFD (Forex, actions, ETF sur matières premières, indices, crypto)Actions (également fractionnées) et ETF réels.
CFD (Forex, actions, indices, crypto, matières premières)
💰 Dépôt minimumNonNon
🖥 CompteIndividuel
Professionnel
Démo
Standard
Pro
Démo
👩🏻‍💻 PlateformesActivTrader
MT4
MT5
TradingView
xStation
🕹️ Compte démoOuiOui

ActivTrades vs XTB : lequel des deux est le plus fiable ?

Les deux courtiers sont réglementés et supervisés par différentes autorités dans les pays où ils opèrent. Voici ce qu'il faut savoir à leur sujet.

Réglementation d'ActivTrades

Comme le siège d'ActivTrades se trouve à Londres, il est soumis à différentes réglementations, notamment celle de la FCA britannique.

En Europe, il opère via le Luxembourg où il est réglementé par la CSSF et aussi par les autorités des Bahamas.

ActivTrades est-il fiable ?

Conformément au Système d’Indemnisation des Investisseurs du Luxembourg (SIIL), les fonds investis chez ActivTrades bénéficient d'une couverture allant jusqu'à 20 000 euros par client et par compte.

En outre, ActivTrades renforce la sécurité des investissements grâce à une assurance supplémentaire contractée auprès de Lloyd's. Cette assurance offre une couverture pour les pertes situées entre 10 000 et 1 million de dollars en cas de faillite de l'entreprise.

ActivTrades assure également une protection contre le solde négatif pour les transactions utilisant un effet de levier. Dans ce cas, les pertes sont limitées au montant des fonds disponibles sur le compte du client, sans risque de perte supplémentaire.

Réglementation de XTB

XTB est également un courtier hautement réglementé dans son pays d'origine et dans ceux où il opère. En tant qu'intermédiaire financier, la société est réglementée par le KNF polonais et par d'autres autorités de surveillance telles que la FCA au Royaume-Uni.

Il est aussi à savoir que XTB est une société cotée en bourse. Ainsi, l'entreprise est soumise à un contrôle supplémentaire de la part du marché et à des niveaux plus élevés de transparence dans ses comptes et ses opérations.

XTB est-il fiable ?

Les investissements de XTB sont couverts par le fonds de garantie polonais. Celui-ci couvre jusqu'à 20 000 euros par compte et par personne.

Marchés et produits : ActivTrades vs XTB

Bien qu'il y ait certaines différences dans leurs offres, les deux courtiers offrent un accès complet aux marchés et produits nécessaires pour le trading.

Produits et marchés disponibles avec ActivTrades

ActivTrades se spécialise principalement dans le trading de CFD, ou Contrats pour Différence. Ce courtier permet de trader sur plus de 1 000 dérivés différents.

Voici un aperçu des actifs disponibles chez ActivTrades :

  • Actions : Accès à plus de 1 000 titres de marchés majeurs.
  • Forex : Plus de 50 paires de devises.
  • Indices : 14 indices représentant les principales bourses mondiales.
  • Obligations : 6 obligations différentes, européennes et américaines.
  • ETF : Une vaste gamme d'ETF américains et une sélection plus restreinte d'ETF européens.
  • Matières Premières : 16 CFD sur des produits comme le pétrole, l'or et les matières premières agricoles.
  • Cryptomonnaies : Accès à 12 cryptomonnaies majeures, y compris Bitcoin, Cardano et Ethereum.

Produits et marchés disponibles avec XTB

XTB propose une large sélection d'actifs, dont plus de 5 800 instruments financiers et dérivés.

Voici les produits disponibles sur XTB :

  • Actions et fractions d'actions : Plus de 3 000 actions de 16 bourses principales, plus 850 actions fractionnées disponibles à partir de 2023, permettant des achats partiels à partir de 10 €.
  • Forex : 48 paires de devises disponibles.
  • Indices : 35 indices d'Europe, des États-Unis et d'Asie.
  • ETF : Plus de 300 ETF disponibles.
  • Matières Premières : 21 commodités incluant métaux, pétrole et produits agricoles.
  • Cryptomonnaies : Accès à 50 cryptomonnaies différentes.

Quel courtier offre les meilleurs types de compte : XTB ou ActivTrades ?

Les structures de compte chez ActivTrades et XTB sont assez similaires. Ils offrent chacun un compte standard, un compte professionnel, et un compte démo. Cependant, chez XTB, le compte démo a une durée d'utilisation limitée.

Comptes disponibles chez XTB

XTB propose trois types de comptes :

  1. Compte Standard : Accessible à tous les investisseurs ne répondant pas aux critères d'un compte professionnel. Il présente des frais légèrement plus élevés et, dans certaines régions, un effet de levier réduit (bien qu'en Italie, il soit identique à celui du compte Pro).
  2. Compte Pro : Destiné aux investisseurs avec un portefeuille supérieur à 300 000 euros, offrant des frais réduits.
  3. Compte Démo : Un compte gratuit pour s'entraîner avec de l'argent fictif, limité à un mois d'utilisation.

Comptes ActivTrades

ActivTrades propose également trois types de comptes, plus un compte islamique :

  1. Compte Individuel : Le compte standard qui offre l'accès à tous les marchés et fonctionnalités du courtier. Les frais sont légèrement plus élevés et l'effet de levier est plus faible par rapport au compte professionnel.
  2. Compte Professionnel : Pour les clients qualifiés comme professionnels, offrant un effet de levier plus élevé et sans avertissements sur les risques de trading.
  3. Compte Démo : Un compte pour s'exercer sans argent réel, permettant de se familiariser avec la plateforme et le trading.

Pour une analyse plus approfondie des comptes ActivTrades, vous pouvez consulter notre revue détaillée.

Commissions : ActivTrades vs XTB

Pour savoir s'il est plus avantageux de trader avec ActivTrades ou XTB, il est important de comparer leurs commissions respectives. Elles varient selon le type de compte et l'activité de trading.

Commissions d'ActivTrades

Voici les principales commissions de la plateforme ActivTrades.

Commissions Forex

PairesSpread de baseSpread moyen
EUR/USD0,50 PIPS0,86 PIPS
EUR/GBP0,80 PIPS1,92 PIPS
EUR/CHF1,10 PIPS2,30 PIPS
EUR/JPY1,00 PIPS2,12 PIPS
EUR/CAD1,90 PIPS3,56 PIPS

Commissions sur les indices et les obligations

ProduitValeur du pointSpread de baseSpread moyen
USA 5001€0,23Normal : 0,36
Nuit : 0,37
UK 1001€0,45Normal : 0,97
Nuit : 3,85
GER 301€0,45Normal : 1,35
Nuit : 4,31
EURO 501€0,90Normal : 1,50
Nuit : 2,35
ITA 401€0,95Normal : 2,31

Commissions sur les actions et les ETF

BourseCommissions
Europe0,05%
transaction
(minimum 1€)
0,01%
transaction
(minimum 5€)
Londres0,10%
transaction
(minimum 1 livre sterling)
New York0,02 par action
1 euro/mois
marché
marché
($1,00 minimum
commission)

Commissions sur les matières premières

ProduitValeur du pointSpread de baseSpread moyen
BRENT1.000$0.030.03
SUGAR1.112$0.050.05
COPPER250$0.050.15
GASOL42.000€0.00030.0008
COCOA10$55.03

Commissions sur XTB

Chez XTB, les transactions sur les produits spot sont exemptes de commissions si le total des positions mensuelles ne dépasse pas 100 000 euros. Cependant, pour les montants qui excèdent cette limite, XTB applique une commission de 0,2%, avec un frais minimum fixé à 10 euros.

Positions inférieures à 100.000€/moisPositions supérieures à 100.000€/mois
Gratuit0,2% (min. 10€)

La politique de commissions de XTB le positionne parmi les courtiers les plus abordables pour les investisseurs particuliers sur le marché.

Concernant les autres types d'opérations, comme le trading de CFD, des commissions sont appliquées. Cependant, elles diffèrent selon l'actif concerné. Le tableau ci-dessous présente un résumé des coûts associés au trading de CFD chez XTB.

Commission CFD

InstrumentsCommissions
CFD sur actions0,08%
CFD ForexSpread à partir de 0,1 pips
CFD sur indicesSpread à partir de 0,7 pips
CFD sur ETF0,08%
CFD sur matières premièresOr à partir de 0,3 pips

Il s'agit d'une vision plus détaillée des commissions pour chaque type d'actif.

MarchéCommissionsMark up, y compris l'écart
CFD USA0%, minimum
0 USD
0,3%
CFD Royaume-Uni0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD Portugal0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD Italie0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD Allemagne0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD République tchèque0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD Finlande0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD sur ETF Europe0%, minimum
0 euros
0,3%
CFD sur ETF USA0%, minimum
0 euros
0,3%

ActivTrades vs XTB : dépôt minimum et ouverture du compte

L'ouverture d'un compte chez XTB et ActivTrades est un processus simple. Il peut être effectué entièrement en ligne. Voici les étapes à suivre pour chaque courtier.

Ouvrir un compte avec XTB en 4 étapes

Voici les différentes étapes à suivre pour ouvrir un compte sur XTB :

  1. Accédez au site Web de XTB via ce lien.
  2. Entrez votre adresse e-mail, choisissez votre pays de résidence et entrez vos informations personnelles.
  3. Choisissez la plateforme de trading et la devise à utiliser comme devise de base.
  4. Activez votre compte en vérifiant votre identité et votre adresse.

Après l'activation du compte, un dépôt doit être effectué pour pouvoir opérer.

Dépôt minimum sur XTB

Chez XTB, l'ouverture d'un compte standard ne requiert pas de dépôt initial minimum. Cependant, il est nécessaire de déposer des fonds si vous envisagez de réaliser des investissements.

Pour ouvrir un compte Pro, vous devez déposer au moins 300 000 euros.

Ouvrir un compte ActivTrades en 5 étapes

Ci-dessous le cinq étapes à suivre pour ouvrir un compte sur ActivTrades :

  1. Accédez à leur site Web via ce lien.
  2. Ajoutez vos informations personnelles, votre expérience de trading et vos informations financières.
  3. Configurez votre compte et choisissez la plateforme sur laquelle vous souhaitez trader et les actifs que vous souhaitez négocier.
  4. Identifiez-vous avec un document d'identité et prouvez votre adresse postale avec une facture.
  5. Activez le compte et commencez à trader.

Bien enetendu, il est nécessaire de déposer des fonds pour commencer à trader.

Dépôt minimum sur ActivTrades

Pour commencer à trader avec ActivTrades, vous n'avez pas besoin de faire de dépôt minimum. Le courtier vous permet de déposer de l'argent par virement bancaire et d'autres systèmes de paiement tels que Neteller, Skrill ou Paypal.

Tous ces systèmes sont exempts de frais. Si vous préférez déposer de l'argent par carte de crédit, les frais sont de 0,5% dans l'Union européenne et de 1,5% en dehors de l'UE:

ActivTrades ne facture aucun frais pour les retraits, quel que soit le système utilisé.

Plateforme : ActivTrades vs XTB

Abordons un aspect crucial de tout courtier : sa plateforme de trading. C'est à travers cette interface que vous effectuerez vos opérations de trading. Quoi qu'il en soit, le choix de la plateforme dépend essentiellement de votre stratégie, de vos transactions, de votre niveau de connaissance et de vos préférences.

Sur ce point en particulier, ActivTrades offre plus d'options. Il propose non seulement MetaTrader 4 et MetaTrader 5, deux plateformes largement reconnues, mais aussi sa propre plateforme personnalisée. De son côté, XTB se concentre sur sa plateforme maison, disponible en deux versions distinctes.

Plateformes d'ActivTrades

ActivTrades offre à l'utilisateur trois options:

  • ActivTrader : Il s'agit d'une plateforme propriétaire très intuitive et personnalisable. Il est conçu pour tous les profils, tant les experts que les débutants dans le monde des investissements. Il permet différents types d'ordres et est accessible en version web et mobile.
  • MetaTrader 4 et Metatrader 5 : Ce sont deux des plateformes de trading les plus connues sur le marché. Elles vous permettent de configurer votre système de trading en fonction de vos besoins. Si vous avez besoin d'informations supplémentaires sur ces deux plateformes, vous pouvez lire l'article MetaTrader 5 avis ou les avis sur MT4.
  • TradingView : Vous pouvez également trader depuis TradingView en connectant votre compte ActivTrades à TradingView. Dans l'ensemble, vous aurez accès à 12 types de graphiques différents, des spreads réduits, une synchronisation de 8 graphiques par écran et de nombreux autres outils utiles.

Plateforme de XTB

XTB utilise sa propre plateforme de trading, composée de xStation 5 et xStation Mobile.

Le premier est plus complet et permet la version et le trading mobile. Le second est conçu pour les appareils mobiles et est plus facile à utiliser. Vous trouverez ici des avis sur la xStation.

Comparaison de l'assistance du service client de XTB vs ActivTrades

L'importance du service client d'un courtier est souvent sous-estimée jusqu'à ce qu'on en ait besoin. En outre, lorsqu'on prend en compte d'autres aspects moins tangibles comme les ressources de formation disponibles, l'évaluation devient plus intéressante.

Service client d'ActivTrades

ActivTrades offre un service client professionnel et complet.

  • Bureau en France : ✅
  • Numéro de téléphone de contact : ✅
  • E-mail : ✅
  • Chatbot : ✅
  • Assistance en français : ✅

La plateforme garantit que le temps de réponse est inférieur à une demi-heure et que 95% des demandes sont résolues de manière satisfaisante.

Service client XTB

Le service client XTB est attentif, professionnel et complet.

  • Bureau en France : ❌
  • Numéro de téléphone de contact : ✅
  • E-mail : ✅
  • Chatbot : ❌
  • Assistance en français : ✅

Le grand avantage de XTB est l'engagement qu'il déploie pour former ses clients. La plateforme dispose d'une académie de trading avec différents niveaux en fonction des connaissances. Au total, elle offre plus de 100 leçons.

De plus, elle est présente en ligne avec des webinaires et des cours de formation.

Avis sur ActivTrades vs XTB

Que pensent les utilisateurs de XTB et ActivTrades ? Si nous considérons les évaluations sur Trustpilot, les investisseurs des deux courtiers sont assez satisfaits, que ce soit en termes de performance, de fonctionnalités de la plateforme ou des conditions de trading proposées.

xtb trustpilot
acivtrades trustpilot

ActivTrades vs XTB : opinions

Pour résumer cette évaluation, il est important de souligner que vous êtes entre de bonnes mains avec XTB et ActivTrades. Tous les deux figurent dans notre liste des meilleurs courtiers CFD.

Concernant leurs différences, ActivTrades se distingue par sa plateforme de trading qui inclut MetaTrader 4 et 5, offrant ainsi une grande flexibilité aux traders.

D'un autre côté, XTB se démarque avec son offre de commission 0% sur le trading d'actions et d'ETF spot. Il s'agit d'une option que n'offre pas ActivTrades. De plus, la forte présence en ligne de XTB et son engagement à éduquer ses utilisateurs peuvent être particulièrement avantageux pour les traders débutants.

En ce qui concerne les commissions, les deux courtiers sont compétitifs. Cependant, XTB se distingue par sa structure de commissions nulles, bien que cela s'applique uniquement à certains de ses produits.

Le tableau ci-dessous résume les avantages et les inconvénients d'ActivTrades et XTB.

 ActivTradesXTB
Points forts✅ Hautement réglementé.
✅ Outils d'analyse professionnels (MT4 et MT5).
✅ Assurance supplémentaire
pour les investisseurs.
✅ Commission de 0%
sur les actions et les ETF.
✅ Hautement réglementé.
✅ Formation de grande valeur.
✅ Aucun dépôt minimum.
Points faibles❌ Les commissions peuvent être améliorées.
❌ Offre de marché
plus limitée.
❌ Opérations concentrées
sur les CFD.
❌ Coût d'inactivité.

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