Donnez du sens à votre épargne : l’investissement durable

Récemment, le monde de l'investissement a vu émerger un mouvement : l'investissement durable. Vous vous demandez sans doute, qu'est-ce que c'est exactement ? Sur quels fondements repose-t-il pour être qualifié de “durable” ? D'ailleurs, quelles sont les options disponibles pour se lancer dans ce type d'investissement ? Ainsi, nous vous offrons, dans cet article, les réponses essentielles à ces questions.

L'investissement durable

Investissement durable définition

L'investissement durable vise à placer son capital dans des actifs respectant des critères liés à l'environnement, aux enjeux sociaux et à la gouvernance. Autrement appelé investissement responsable, l'objectif est double. D'une part, il s'agit d'obtenir un rendement financier concurrentiel. D'autre part, d'assurer un impact bénéfique pour l'environnement et la société.

Ces actifs peuvent provenir d'entreprises. Ces dernières peuvent, par exemple, s'efforcer de diminuer leur empreinte carbone. Elles peuvent aussi s'engager sur des sujets sociaux comme les droits de l'homme. Ou encore, adopter des principes de gouvernance basés sur l'égalité.

Deux approches majeures se démarquent dans l'investissement durable ou responsable :

  1. Sélection négative : cette méthode exclut les investissements dans les entreprises ne respectant pas les critères précédemment évoqués.
  2. Investissement à impact : cette démarche vise spécifiquement les entreprises actives dans des domaines environnementaux ou sociaux.

Ainsi, l'investissement durable offre une alternative aux placements traditionnels. Ces derniers sont souvent associés au pétrole, au gaz ou à d'autres ressources polluantes.

Critères ESG : qu'est-ce que c'est ?

La philosophie de l'investissement durable, fondée sur les critères ESG, trouve ses racines dans les années 2000. À l'époque, elle était désignée sous l'appellation d'Investissement Socialement Responsable (ISR). Toutefois, cette approche contemporaine transcende l'ISR. Elle vise à métamorphoser chaque facette de l'entreprise.

investissement durable et responsable

Les critères ESG se réfèrent à l'Environnement, le Social et la Gouvernance. En traduction espagnole, ils sont connus sous l'acronyme ASG, équivalent à critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

L'Investissement Durable et Responsable (ISR) incarne une vision d'investissement. Il fusionne les critères ESG dans l'exploration, l'analyse et la sélection d'actifs d'entreprises. Cela ne se limite pas à des initiatives isolées, comme réduire l'usage du plastique. Cette notion englobe ainsi un plan structuré : des pratiques globales pour réduire les émissions, assurer transparence et démocratie dans les choix, et bénéficier à la collectivité.

ESG définition

Nous avons évoqué que ESG correspond à Environnement, Social et Gouvernance. Décortiquons chaque élément :

  • L'E pour Environnement : cela concerne l'investissement orienté vers des actifs engagés dans la diminution de la pollution, la préservation de la nature et la promotion de l'écologie.
  • Le S pour Social : il s'agit d'actifs liés à des firmes œuvrant pour le bien-être sociétal, s'efforçant d'enrichir la communauté.
  • La G pour Gouvernance : elle souligne l'importance de la gouvernance éthique dans l'investissement durable. Les firmes responsables privilégient la transparence, l'équité, l'égalité, l'intégrité et la diversité.

Un exemple flagrant d'investissement respectant les critères ESG est celui orienté vers les énergies renouvelables.

Qu'est-ce que le règlement SFDR ?

La SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) en France fait partie d'une initiative européenne visant à promouvoir la durabilité dans le secteur financier, ce qui est très important. Ce règlement, qui s'applique à tous les prestataires de services d'investissement et gestionnaires d'actifs opérant dans l'Union européenne, impose la publication d'informations sur la durabilité des produits financiers. Les institutions financières doivent classer leurs fonds selon des critères de durabilité en trois catégories principales : les fonds de l'article 6 (sans objectif explicite de durabilité), les fonds de l'article 8 (promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales) et les fonds de l'article 9 (poursuivant un objectif d'investissement durable avec des critères contraignants).

SFDR objectif

L'objectif de la SFDR est de fournir aux investisseurs des informations claires et comparables sur la durabilité de leurs investissements en obligeant les acteurs financiers à justifier les déclarations de durabilité qu'ils font sur leurs produits financiers. Ce règlement joue un rôle crucial dans l'évolution vers une économie neutre en carbone en garantissant la transparence sur la manière dont les risques de durabilité sont intégrés dans le processus de prise de décision en matière d'investissement et en évaluant les impacts négatifs des investissements sur l'environnement et la société.

Quels sont les principaux secteurs de l'investissement durable ?

Comprendre ce qu'est un investissement durable ou responsable, aligné aux critères ESG, invite naturellement à se pencher sur les principaux domaines adoptant cette philosophie.

Il semble évident que les secteurs se consacrant aux enjeux environnementaux soient en tête de liste. Néanmoins, il est essentiel qu'ils soient aussi engagés socialement et qu'ils respectent les standards de bonne gouvernance.

Si l'idée d'être un investisseur responsable vous séduit, voici des domaines phares :

Énergie solaire

Issue de la conversion de la lumière solaire en électricité via des panneaux solaires, l'énergie solaire se positionne comme un pilier de l'investissement durable. Elle jouit d'une popularité croissante, notamment dans les pays du sud de l'Europe tels que l'Espagne, l'Italie ou le sud de la France.

Ces pays, bénéficiant effectivement d'un ensoleillement exceptionnel, offre un potentiel considérable dans ce secteur.

Des opportunités d'investissement dans l'énergie solaire abondent, que ce soit via des ETF, des actions d'entreprises spécialisées ou l'installation de panneaux pour une autoconsommation résidentielle.

Hydrogène vert

L'investissement dans l'hydrogène vert est en effet devenu un sujet de plus en plus pertinent, surtout dans le contexte européen. L'hydrogène vert ne représente pas tant une source d'énergie directe, mais davantage un vecteur durable pour la stocker. Cette stratégie bénéficie du soutien des gouvernements de l'Union européenne, spécifiquement à la lumière des défis énergétiques engendrés par la situation en Ukraine.

L'alliance scellée entre l'Espagne et l'Allemagne en janvier 2023 en témoigne. Au cœur de cet accord, la création du H2Med, un conduit sous-marin conçu pour transférer 2 millions de tonnes d'hydrogène vert chaque année. Son inauguration est prévue pour 2030.

Ce partenariat, sans équivoque, propulsera la production d'hydrogène vert. Grâce aux politiques incitatives déployées par différents États, il sera ainsi crucial de surveiller les entreprises dédiées à sa production.

Eau

L'eau, élément crucial à la vie, voit sa disponibilité décroître à cause de facteurs tels que l'expansion démographique et le progrès socio-économique. En effet, avec l'accroissement de la consommation, le risque de pénurie s'intensifie.

Des spécialistes anticipent une hausse de la demande à hauteur de 55% d'ici 2050. Ceci suggère un essor potentiel pour les entreprises opérant dans ce domaine.

Il est envisageable d'investir dans l'eau via l'acquisition d'actions directes, ainsi qu'en allouant une part dessin portefeuille à des fonds ou des ETFs. Il existe aussi la possibilité de traiter des contrats à terme, bien que cette alternative soit débattue, la commercialisation d'une ressource indispensable étant en jeu.

Énergie éolienne

Les énergies renouvelables incarnent l'essence de l'investissement durable, et l'énergie éolienne se distingue particulièrement parmi elles.

À travers le déploiement de parcs éoliens, cette branche exploite l'abondante énergie du vent, la convertissant en électricité pour alimenter nos habitats. Ainsi, l'électricité éolienne provient directement de la force du vent.

Toutefois, comme le sait tout investisseur averti, les périodes économiques moins florissantes offrent des occasions. Il est donc envisageable de dénicher actuellement des actions d'entreprises d'énergie éolienne à des prix plus abordables que ceux d'il y a un an ou deux.

Dans ce secteur, les fabricants d'éoliennes et les distributeurs d'énergie majeurs sont à la pointe de l'innovation.

L'investissement durable : comment s'y prendre concrètement ?

Au fil des dix dernières années, les options en matière d'investissement durable ont connu une expansion significative. Cette tendance témoigne non seulement de leur robustesse, mais aussi d'une évolution notable dans la perspective des investisseurs. La finalité n'est plus uniquement la rentabilité économique, mais aussi l'impact social positif.

Ainsi, divers vecteurs s'offrent aujourd'hui aux investisseurs souhaitant s'orienter vers la durabilité, qu'il s'agisse d'actions individuelles, de fonds d'investissement ou d'ETFs.

Investir dans des actions durables

La bourse, notamment à travers les actions, demeure l'un des moyens les plus efficaces pour appuyer l'investissement durable ainsi que les initiatives ayant une portée sociale, environnementale et, naturellement, économique.

Ainsi, en France, les entreprises du secteur énergétique ancrent pleinement ces critères dans leur démarche. En effet, la majeure partie d'entre elles ont élaboré des plans stratégiques pour réaliser les ambitions de diminution des émissions d'ici 2030, et parvenir à des émissions nettes nulles d'ici 2050.

Pour en savoir plus, nous vous invitons à consulter le webinaire réalisé sur Rankia : Opportunités d'investissement dans le secteur ESG et renouvelable. Au cours de cette session, EiDF et Arteche ont partagé leurs orientations stratégiques pour 2022.

Et ici, nous pouvons trouver quelques exemples d'entreprises avec des critères ESG

ENTREPRISETICKEROÙ COTER 
SolarEdge TechnologiesSEDGNasdaqeToro
Daqo New Energy Corp.DQNYSEInteractive Brokers
AXACSBourse françaiseIG
LegrandLRBourse française
Plug Power Inc.PLUGNasdaq 

Investir dans des ETF durables

Les ETF (Exchange Traded Funds) représentent effectivement une solution intéressante pour ceux qui souhaitent soutenir l'investissement écologique. Ces fonds, négociés en bourse comme des actions, permettent d'investir dans un panier de titres reflétant un indice sous-jacent, souvent un indice lié à la durabilité.

Nom de l'ETFISINTicker 
Vanguard ESG Global All Cap
UCITS ETF
IE00BNG8L278V3AA DEGIRO
JPMorgan Carbon Transition Global
Equity UCITS ETF
IE00BMDWYZ92JPCT Scalable Capital
Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtré
(DR) UCITS ETF
LU2023679256IQCYXTB
Invesco Solar Energy UCITS ETFIE00BM8QRZ79S0LR Interactive brokers
Amundi Index MSCI World
SRI – UCITS ETF
LU1861134382XAMB 
CSIF (IE) DAX 50 ESG Blue UCITS
ETF B EUR
IE00BKVD2J03CSYX 
iShares EUR Corporate Bond 0-3yr
ESG UCITS ETF EUR (Dist)
IE00BYZTVV78QDVL 

👉 Meilleurs ETF pour investir

Exemple de la cotation de l'ETF Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtré :

L'investissement durable : exemple de l'investissement en ETF

Investir dans des Fonds Durables

Les fonds durables, souvent qualifiés de fonds écologiques, sont des instruments d'investissement collectif. Ils combinent des actions de diverses entreprises adhérant rigoureusement aux critères ESG : environnement, développement social, et intégrité en gouvernance.

Ratings ESG : quels sont les plus importants?

Comment déterminer quelles entreprises offrent des opportunités d'investissement durable et adhèrent aux critères ESG? La réponse réside dans les ratings ESG.

Ces évaluations sont les instruments primordiaux pour sonder la performance durable d'une entreprise. Elles guident efficacement les décisions en matière d'investissement responsable.

De ce fait, elles sont devenues des références incontournables sur les marchés financiers.

MSCI : un acteur de notation de l'investissement durable

MSCI : Un gage d'excellence en matière de durabilité des entreprises

Cette entité évalue la performance des entreprises en se basant sur plusieurs critères : la durabilité, une gestion responsable, l'exposition aux risques non financiers, la maîtrise de ces risques, et l'impact positif sur le social, l'environnement et la gouvernance d'entreprise.

À l'échelle mondiale, les deux ratings ESG les plus prestigieux sont le Dow Jones Sustainability Index World (DJSI) et Europe. Ces indices attribuent des scores basés sur des critères tels que l'inclusion financière, la stratégie climatique, le développement professionnel, la protection des données, la cybersécurité, le code de bonne gouvernance, et les droits de l'homme.

Exemples d'indices de notation ESG

Voici les ratings ESG les plus importants au monde :

Agence de notation ESGCaractéristiques
L'indice Dow Jones Sustainability WorldCouvre le top 10% des 2 500 plus grandes sociétés du S&P Global BM
Notes ESG MSCIÉvalue la capacité d'une entreprise à gérer les risques ESG pertinents sur le long terme avec des scores allant de 0 à 100
FTSE4GoodOffre différents indices basés sur les critères ESG pour divers marchés (comme les marchés émergents, asiatiques, IBEX…)
Liste CDP A EuropeBasée exclusivement sur des critères environnementaux, elle regroupe 272 entreprises, dont 104 sont basées en Europe. Sur 104 entreprises, 134 points ont été attribués pour la liste A : 92 pour les actions en matière de climat, 14 pour la conservation des forêts et 28 pour la gestion de l'eau.
Stoxx Global ESG LeadersUtilise un système de notation allant de 1 à 4, reflétant l'engagement environnemental de l'entreprise. Cet indice se divise en trois catégories : Environnement, Social et Gouvernance.

À l'avenir, l'investissement durable s'imposera comme l'un des choix privilégiés des investisseurs. En effet, la pression s'intensifie pour que les entreprises adoptent les critères ESG. Il ne fait aucun doute que la communauté internationale des investisseurs valorisera les entreprises qui joueront le jeu de cette adoption.

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FAQ

Qu'est-ce que l'investissement durable ?

L'investissement durable est une approche financière qui prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour réaliser des placements responsables et à long terme.

Sur quels fondements l'investissement durable repose-t-il ?

Il repose sur des principes de responsabilité, d'éthique et de durabilité. L'objectif est de générer des retours financiers tout en ayant un impact positif sur la société et l'environnement.

Comment se différencie-t-il des autres types d'investissement ?

Contrairement à l'investissement traditionnel, le durable privilégie des projets et entreprises qui adhèrent à des standards élevés en matière d'éthique, d'environnement et de gouvernance.

Quelles sont les options pour commencer à investir durablement ?

Il existe plusieurs véhicules d'investissement, tels que les fonds ESG, les obligations vertes, ou encore les ETFs axés sur la durabilité, pour n'en nommer que quelques-uns.

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