Où Investir en 2024 ?

Beaucoup d'investisseurs se demandent où investir en 2024. Investir votre argent est une tâche compliquée qui nécessite une considération soigneuse. Cependant, il y a certaines choses que vous devez savoir avant d'investir dans n'importe quel type d'actif ou de produit.

Investir en 2023 peut être une tâche simple si vous avez un conseiller financier qui vous guide. Au-delà d'avoir une idée claire de votre profil d'investisseur, la question clé à répondre avant d'investir toute épargne est : quel type d'actif serait le plus approprié pour ma situation actuelle ?

Où Investir en 2023 ?

Comment aborder les marchés en 2024 ?

Il va de soi que ni moi ni personne n'a une boule de cristal et que 2024 s'annonce comme une année avec plus d'interrogations que de certitudes. En fait, à l'échelle macroéconomique, il n'y a aucun autre que les hausses des taux d'intérêt annoncées par la Fed et la BCE.

Et tout cela pour lutter contre l'inflation, même au détriment d'une récession qui n'arrive pas à se terminer, comme l'expliquent les Spectrum Markets. Aux États-Unis et en Europe, le ralentissement est plus évident, mais même la Chine a réduit son rythme de croissance et fait face pour la première fois à des doutes démographiques.

Sur les marchés, l'euphorie de 2021 a donné lieu à une baisse de 2022, tant en matière de revenu variable mondial que de bons qui font penser que les marchés ont anticipé en grande partie le scénario de 2023.

Les baisses ont servi à ajuster les évaluations de nombreuses entreprises et aussi à « faire un tour » sur le marché des obligations. Après des années sans presque d'intérêt, des taux attrayants de 3 % sont à nouveau disponibles (en fait, c'est un changement radical de scénario qui a inversé la courbe des taux d'intérêt). C'est-à-dire que la rente fixe est proposée comme une alternative réelle d'investissement pour la première fois depuis longtemps.

Dans ce contexte, les stratégies value semblent offrir de bons résultats par rapport aux stratégies de croissance. Il y a beaucoup d'entreprises qui ont corrigé leurs prix et qui peuvent commencer à être attrayantes.

Parmi les grandes tendances, nous continuerons à voir de l'intérêt pour tout ce qui concerne la durabilité et l'environnement. La durabilité est devenue un concept très populaire au cours des deux dernières années, ainsi que l'investissement socialement responsable. Les entreprises continueront à utiliser la durabilité comme outil de marketing, et c'est la même chose pour les fonds d'investissement, car récemment de nombreux fonds à thème de durabilité ont émergé.

Au cours de la prochaine décennie, nous abandonnerons les voitures actuelles pour conduire des voitures électriques. Cela augmentera évidemment la consommation du réseau électrique et, étant donné que l'énergie nucléaire est assez impopulaire, il serait intéressant d'analyser dans quelle mesure les énergies renouvelables seront capables de soutenir l'approvisionnement du système électrique à l'avenir.

La guerre en Ukraine a légèrement modifié l'approche du secteur de l'énergie, qui a été le meilleur secteur en 2022 et le sera encore en 2023. D'une part, les économies européennes ont vu les dangers de la dépendance énergétique à l'égard de pays tiers et recherchent ces sources alternatives d'énergie, ce qui pourrait entraîner une reprise temporaire du charbon et remettre en question l'avenir de l'énergie nucléaire.

De plus, il reste à voir ce que fera l'OPEP tout au long de 2023 et si elle continuera à réduire sa production pour stabiliser les prix.

Ce sont les tendances qui définiront la situation économique en 2023, mais ce que vous cherchez ici est autre chose. Ce que vous voulez savoir, c'est où investir en 2022.

Avant de continuer, je veux vous faire une chose claire. Ni moi ni personne n'a une boule de cristal pour savoir ce qui se passera dans le futur. Si vous cherchez une formule pour gagner de l'argent en toute sécurité et sans risque, vous devriez descendre du train. Vous ne trouverez pas cela ici ou ailleurs, car cela n'existe pas. Cependant, vous pouvez gagner un bon rendement en essayant d'assumer des risques faibles.

Nous ne sommes pas devins et nous ne chercherons pas à vous tromper en donnant de fausses assurances, ce que vous pourrez trouver, c'est notre vision de l'état du marché et de l'état de chaque actif.

Dans quoi Peut-on Investir en 2023 ?

Examinons les principaux actifs ou véhicules d'investissement à notre disposition, en commentant leur niveau de risque et en prévoyant leur comportement en 2023.

Nous vous recommandons de consulter cette section pour connaître toutes les options qui s'offrent à vous.

Investir dans des dépôts

Où investir maintenant ? Dans des dépôts ? Les dépôts continuent à rapporter moins que l'inflation, mais avec l'augmentation des taux d'intérêt, ils commencent à offrir un TAE attrayant pour l'argent à court terme et pour les investisseurs les plus conservateurs.

Les meilleurs dépôts offrent des rendements supérieurs à 3 %, bien que peu ou aucun ne soit situé dans des banques françaises.

L'évolution à la hausse des taux d'intérêt peut faire augmenter ces rémunérations. Vous trouverez ici une liste mise à jour des meilleurs dépôts.

Actions

La bourse n'est pas un jeu. Les principaux critères à appliquer sont investir dans ce que l'on connaît bien et avec l'argent que vous êtes prêt à perdre. En d'autres termes, gardez toujours de l'argent comme fonds d'urgence et investissez le reste.

De plus, en 2023 encore plus, vous devez être capable de tolérer la volatilité dans vos portefeuilles. Ne perdez pas non plus de vue que, même en cas de récession économique, une entreprise financièrement saine pourra supporter l'impact.

Quel secteur peut le mieux le faire ? Voici quelques prévisions des maisons d'analyse et des courtiers :

  • Compagnies énergétiques : elles continueront à bénéficier de la crise de l'énergie.
  • Banque : elle affronte la crise avec de meilleurs ratios de solvabilité, des taux d'intérêt élevés et une plus grande capitalisation qu'en 2008.
  • Secteur des infrastructures et de l'immobilier.
  • Secteur pharmaceutique et médical : même pour l'évolution démographique mondiale.
  • Investissements à impact : comme les énergies renouvelables.
  • Actions avec moat.

Les actions qui ont le plus souffert en 2022 étaient celles des entreprises de croissance et technologiques qui se trouvaient à des valorisations stratosphériques. En 2023, on s'attend à ce que ce soit le moment de parier sur la valeur par rapport à la croissance comme stratégie générale.

Cependant, du côté gagnant, les entreprises liées aux matières premières ont brillé après une décennie très négative.

Si vous avez besoin d'idées d'actions concrètes, voici celles sur lesquelles IG et Admirals parient :

IGAdmirals
Groupe international de compagnies aériennes consolidées (Iberia) SAASML Holdings (ASML)
Inditex SALVMH (LVMH)
Volkswagen AG (Pfd)UnitedHealth Group (UNH)
Netflix IncAmazon (AMZN)
Nvidia Corp

Dans tous les cas, quelle que soit l'opinion des courtiers, il est essentiel de le soumettre à votre propre analyse. Cependant, je vous laisse quelques articles qui peuvent vous intéresser pour commencer à investir en actions :

👉 Comment investir en bourse en tant que débutant ?

👉 Meilleur courtier pour investir en bourse

Devises ou Forex

Sur le marché des devises 2022 a été une année de récupération du dollar par rapport à l'euro, qui a fini par le détrôner. On s'attend à ce que le dollar se modère en 2023 et que le contexte reste proche de la parité avec l'euro.

Comme en 2022, cet exercice sera à nouveau marqué par la volatilité due à l'augmentation du taux d'intérêt et aux tensions géopolitiques

👉 Si vous souhaitez investir dans les devises et ne savez pas comment, voici ce que nous vous disons : Meilleurs brokers forex

CFDs

Un CFD ou Contrat sur Différence est un contrat par lequel deux parties s'accordent pour échanger la différence entre le prix d'entrée et le prix de sortie de l'actif sous-jacent sur lequel le CFD a été établi.

Ce type de trading s'est beaucoup popularisé, car il permet de profiter des variations de prix d'une grande variété d'actifs négociés avec des CFD (actions, indices, matières premières, cryptomonnaies, etc.) sans avoir à les acheter.

👉 Guide sur le trading du CFD

Futures et options

Les futures et les options sont des instruments financiers caractérisés par une grande levée. Il est nécessaire de les connaître en profondeur pour savoir si ce sont les bons choix pour un portefeuille d'investissement.

Un futur est un contrat d'achat ou de vente d'un actif à une date précise à l'avenir à un prix déterminé.

👉 Si vous voulez savoir comment commencer à investir dans les futures, je vous laisse avec le lien suivant : Guide sur le trading des futures

Une option se caractérise par le fait qu'elle offre le droit, mais non l'obligation d'acheter ou de vendre un actif à une date précise à l'avenir à un prix fixé. Le prix et la date sont convenus au début du contrat et une prime est payée pour obtenir ce droit.

👉 Et de la même manière, je vous laisse avec l'article suivant sur les options : Qu'est-ce que les options et comment trader les options ?

Voici donc quelques-unes des principales différences entre les futures et les options :

FuturesOptions
Vous avez l'obligation d'acheter à l'avenirL'achat n'est pas obligatoire, c'est une option.
 Liquidation quotidienneVous devez payer une prime, que vous achetiez ou non.
Les pertes pourraient être illimitéesLiquidation à la date du contrat
Dérivé le plus accessible et le plus simplePerte limitée à la prime

Crypto-actifs

Les crypto-monnaies ont connu une véritable montagne russe en 2021 et 2022. Du ciel à l'enfer, pourrait s'intituler ce conte que beaucoup qualifient déjà de crypto-hiver.

Cet actif a gagné beaucoup de popularité ces dernières années, cependant, il comporte beaucoup de risques, car la plupart des investisseurs ignorent ou ne connaissent pas la technologie Blockchain, il faut donc être prudent avec les modes.

Depuis le désastre de Terra Luna jusqu'aux faillites de BlockFi, Celsuis, FTX et maintenant Genesis ont laissé le secteur sur le fil. Tous sont liés à la baisse de la valeur des crypto-actifs.

Que pouvez-vous attendre des crypto-monnaies en 2023 ? Le consensus est que le crypto-hiver se prolongera tout au long de l'exercice, bien que la plupart de l'évolution du secteur dépendra de ce qui se passe dans l'économie réelle.

👉 Plus d'informations : Trading des cryptomonnaies : notre guide pour les débutants

Où investir dans des fonds d'investissement

L'achat d'actions et l'investissement direct sur le marché ne sont pas les seules options pour investir en 2023. À la question de quoi investir, la réponse “un fonds d'investissement” restera bonne pendant cet exercice.

L'avantage des fonds est qu'il y aura une équipe de professionnels chargés de mettre en œuvre les stratégies. Cependant, il est important d'être prudent lors de comment choisir un fonds d'investissement, car tous les fonds ne correspondent pas à notre profil de risque et à nos préférences :

Fonds par classe d'actifs

Il existe des fonds d'obligations, d'actions et mixtes qui ont historiquement réussi à battre leur référentiel et qui offrent des rendements qui peuvent satisfaire tout type d'investisseur en fonction de sa tolérance au risque.

En 2023, les obligations devraient reprendre, tandis que dans les fonds d'actions, les thématiques ou axés sur certains secteurs sont ceux qui ont le plus de chances de surmonter la tempête.

Découvrez les meilleurs fonds d'investissement par catégories.

Fonds thématiques

Les investisseurs qui ont une certaine sympathie ou un intérêt pour certaines régions géographiques, secteurs ou entreprises qui intègrent des pratiques éthiques spécifiques dans leur code corporatif ont accès à des fonds thématiques qui s'adaptent à leurs goûts et qui offrent également de bons rendements.

Par exemple, si nous voulons investir en Asie, large caps et dans le secteur de la biotechnologie, il y a un large éventail d'options à choisir.

Si nous nous soucions également de la durabilité, ce qui est devenu un sujet très récurrent, vous pouvez trouver sur le marché un grand éventail de fonds liés. En fait, l'investissement socialement responsable restera une tendance en 2023.

Plusieurs courtiers permettent au client d'accéder à cette grande variété de fonds. Selon nos intérêts, il est préférable de comparer les options qui nous permettent de souscrire un fonds d'investissement adapté à nos goûts.

Si vous vous demandez quels fonds ont bien fonctionné en 2022 et quels peuvent continuer à le faire, vous pouvez visiter la liste des meilleurs fonds d'investissement.

Rappelez-vous qu'un fonds n'est rien d'autre qu'une entité qui investit dans un panier d'actifs et d'actions, de sorte que tout ce que vous avez vu jusqu'à présent sur les différentes classes d'actifs s'appliquera également au marché des fonds.

Où investir dans des fonds indiciels

Le débat sur la gestion passive et la gestion active ne se terminera pas en 2023. Bien qu'ils obtiennent des rendements très positifs à long terme malgré les années où l'économie et la bourse vont mal; l'année 2022 a mis à l'épreuve de nombreux investisseurs indexés avec les baisses générales du marché.

2023 ne sera pas différent et la volatilité peut affecter une grande partie des portefeuilles indexés. Cela ne veut pas dire qu'il faut abandonner la gestion passive, car cette stratégie offre ses fruits à long terme. Ainsi, cette année serait un moment pour acheter à bas prix.

Même si vous êtes plus partisan de la gestion active, investir dans des fonds indiciels au moins une partie de votre portefeuille est une option assez recommandable ou, du moins, intéressante. Dans lesquels le faire ? La variété est très large. Vous pouvez voir ici quels sont les meilleurs fonds indiciels.

Et si vous recherchez de la simplicité, vous pouvez également investir de manière indexée via un gestionnaire automatisé qui s'occupera de mettre en œuvre la stratégie. En d'autres termes, avec un roboadvisor. Regardez ici quel est le meilleur roboadvisor de 2023.

Où investir dans des plans de retraite

Ce véhicule d'épargne a perdu de l'intérêt à mesure que les déductions auxquelles donnent accès les plans de retraite privés ont été réduites par rapport aux plans de retraite d'entreprise.

En 2023, le plafond de cotisation aux plans individuels sera toujours de 1 500 euros et de 10 000 euros au total si l'on ajoute le plan d'emploi. Cependant, les cotisations des travailleurs seront également déduites, en appliquant un coefficient par rapport à l'argent investi par l'entreprise.

Le plus grand changement concernera les travailleurs indépendants, qui pourront investir en 2023 dans des plans de retraite d'entreprise simplifiés. Plus précisément, ils pourront ajouter 4 250 euros supplémentaires à ce type de plans.

De plus, une tendance croissante actuelle est l'existence de plans de retraite indexés, ces plans sont attribués aux investisseurs après avoir effectué un test d'aptitude.

Investissement Traditionnel

Le revenu fixe public promet d'être l'une des stars de 2023. La hausse des taux d'intérêt par les banques centrales a fait augmenter le rendement des obligations. En fait, il a inversé la courbe des taux d'intérêt et aujourd'hui, une obligation à court terme offre un rendement supérieur à une obligation à long terme.

En France, on commence à voir des placements autour de 3 %, ce qui a redonné l'appétit des petits investisseurs pour ce type d'actif, qui continuera à croître en 2023. Et c'est que, en théorie, les hausses des taux à venir feront augmenter les rendements des prochaines placements.

Où investir en 2023 en obligations ? Les analystes estiment que ce sera la dette des États-Unis qui sera le plus attractif.

Matières Premières ou Commodités

Investir dans les matières premières ou le trading de commodités consiste à échanger des matériaux ou des ressources d'origine naturelle utilisés dans diverses activités économiques, par exemple, le pétrole, l'or, le blé, le maïs ou le café.

La principale différence entre les matières premières et d'autres biens est le fait que les commodités sont standardisées. Cela signifie que peu importe qui ou où la matière première est fabriquée : les unités du produit auront, plus ou moins, la même qualité et le même prix. Par conséquent, 500 grammes de sucre auraient la même valeur si elles étaient produites en Inde, au Brésil ou en Thaïlande.

Quel type de matières premières est utilisé dans le trading ? En général, les matières premières qui sont extraites, cultivées ou produites.

👉 Voulez-vous connaître les matières premières les plus négociées ? Dans ce cas, je vous renvoie à l'article suivant : Comment investir dans les matières premières ? Actions, ETFs et futures

Investir dans l'immobilier

L'immobilier est l'un des actifs qui suscite le plus d'intérêt et en 2023, il continuera à le faire. Les taux d'intérêt détermineront en grande partie le chemin du secteur en ce qui concerne l'accès au financement. On s'attend à ce que le coût des hypothèques continue à augmenter et à une augmentation des prêts à taux mixte.

En ce qui concerne le prix de l'immobilier, les experts prévoient un refroidissement du marché en raison de la baisse de la demande. Cependant, cette baisse sera très variable selon la ville et même le quartier dont vous parlez.

Dans tous les cas, investir dans l'immobilier reste une bonne façon de générer des revenus et de se protéger contre l'inflation, car le prix de l'immobilier tend à refléter assez bien l'augmentation des prix (pas à ce niveau) et le loyer que vous percevez le fera également (pas en 2023).

Rappelez-vous que, outre l'investissement direct dans l'immobilier, vous pouvez investir dans le secteur immobilier ou real estate via le financement participatif immobilier. Pour plus d'informations, je vous laisse le lien suivant :

Investir selon la Zone Géographique

France

De nos jours, nous pouvons investir dans n'importe quelle valeur de n'importe quel marché depuis notre ordinateur ou notre téléphone portable. Mais une réalité est que de nombreux investisseurs en France préfèrent toujours investir sur le marché national, car ils considèrent qu'ils connaissent mieux les entreprises qui le composent et cela leur génère plus de confiance.

Unibail, Klépierre, Gecina ou Covivio sont des entreprises que tout investisseur français pense connaître et donc sont parmi les actifs les plus négociés historiquement.

Ce n'est pas mieux ni pire d'investir en France ou d'investir dans d'autres marchés, mais il est vrai que si nous nous limitons uniquement au marché français, nous pouvons manquer d'autres options d'investissement intéressantes.

Investir à l'étranger

Comme nous l'avons indiqué précédemment, de nos jours, nous pouvons investir dans n'importe quelle valeur de n'importe quel marché, aussi bien sur les marchés développés que sur les marchés émergents. Certains marchés auront une devise différente de la nôtre et cela doit être pris en compte.

Il est impossible de savoir quels marchés feront mieux à l'avenir, mais ce qui est clair, c'est que le marché américain est actuellement le plus puissant depuis de nombreuses années et représente environ 70 % de l'indice boursier mondial (MSCI World). Pour plus d'informations, je vous laisse les articles suivants :

👉 Comment investir dans le SP500 ?

👉 Comment investir dans le Nasdaq ?

Autres types d'investissement

L'investissement alternatif est une option pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles avec des actifs différents des actifs financiers les plus populaires, tels que des actions et des obligations.

L'investissement alternatif est une catégorie large qui englobe une variété de stratégies et de marchés un peu plus exotiques, ou du moins moins pris en compte. En fait, ces options d'investissement alternatif ont souvent une corrélation plus faible avec le marché par rapport aux investissements traditionnels.

Les principaux types d'investissement alternatif sont les suivants :

  • Équipes de première division de football
  • Timbre et philatélie
  • Liqueurs telles que le vin ou le whisky.

Vous souhaitez en savoir plus ? Alors, restez à l'écoute de l'article que nous publierons prochainement.

Résumé sur où Investir en 2023

Il est important de mentionner que vous ne devez jamais perdre de vue le marché, car il est dynamique et soumis à des changements constants. Ce qui est valable aujourd'hui peut changer de manière imprévisible à l'avenir. Planifier une stratégie d'investissement est primordial, car elle sera notre bouée de sauvetage face à un environnement défavorable. Si nous avons du mal à définir une stratégie, recourir à un conseiller financier ou un robo advisor peut être une des alternatives.

Pour ceux qui sont arrivés jusqu'ici, je vous encourage à partager votre expérience dans le choix des canaux d'investissement et comment vos fonds se sont comportés pendant ces temps-là ont-ils beaucoup chuté, peu ou tout le contraire?

Nous vous recommandons de suivre un document élaboré par le département d'analyse de JP Morgan que nous avons pris comme référence pour la rédaction de cet article.

J'espère que vous avez aimé l'article. On se voit dans les commentaires. Et toi, qu'attends-tu de 2024 ?

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