Meilleurs dividendes

Dans cet article, nous nous intéresserons à l'investissement en dividendes, et au classement des meilleurs titres pour cette thématique.

Qu'est-ce que l'investissement en dividendes ?

Les dividendes représentent un pourcentage des profits qu'une entreprise a engrangés durant l'année. Elle choisit, en partie, de les allouer à ses actionnaires, récompensant ainsi leur fidélité. Cette fidélité se manifeste par l'achat et la conservation d'actions.

Il est à noter qu'aucune société n'est contrainte de verser des dividendes. Cependant, si elle engrange des bénéfices, elle peut opter pour cette distribution. Dans ce processus, le Conseil d'Administration suggère cette démarche. Par la suite, l'Assemblée Générale des Actionnaires procède au vote. Elle décide de la mise en œuvre ou non de cette distribution.

En cas de validation, plusieurs détails sont précisés. Il s'agit de la date de distribution du dividende, de son montant, et de la date de coupure. Cette dernière spécifie le dernier jour pour détenir des actions. Il faut les posséder avant cette date pour être éligible à recevoir le dividende.

L'investissement en dividendes

Par conséquent, investir dans les dividendes implique de réaliser des placements ciblés. Ces placements visent à tirer profit de la distribution de dividendes. Deux stratégies principales se distinguent :

  • Premièrement, il est possible de bénéficier de ces dividendes. On peut ensuite les retirer pour les utiliser à des fins personnelles et de consommation.
  • Deuxièmement, une autre approche consiste à réinvestir ces fonds. Soit dans l'entreprise émettrice, soit dans d'autres sociétés. L'objectif est d'augmenter sa participation dans ces entités. Ainsi, on peut profiter davantage des dividendes futurs. Cette stratégie tire parti de l'effet de l'intérêt composé.

Dans tous les cas, cette démarche peut s'effectuer de deux manières. La première consiste à acheter des actions d'entreprises distribuant des dividendes. La seconde repose sur l'investissement dans des fonds d'investissement et des ETF spécialisés. Ces instruments sont conçus pour tirer parti de cette distribution.

👉 Pour plus d'informations : Le dividende : qu'est-ce que c'est ?

Qu'est-ce que le taux de dividende et quelle est la différence avec le payout ?

Analysons deux concepts essentiels pour élaborer une stratégie de dividendes efficace.

  • Le payout représente le pourcentage des profits qu'une entreprise choisit de verser à ses actionnaires. Par exemple, un payout de 60% indique que 60% des bénéfices seront distribués sous forme de dividendes.
  • La rentabilité par dividende (Dividend Yield) mesure la part de l'investissement récupérable grâce aux dividendes d'une entreprise. En d'autres termes, il s'agit du rapport entre le dividende annuel par action et son prix d'achat. Ce calcul met en lumière le pourcentage de rendement des dividendes par rapport au coût de l'action.

Prenons un exemple concret : une société affiche un prix de 8 euros par action et a versé deux coupons, de 0,20 euros et de 0,08 euros respectivement. Le rendement par dividende s'établit donc à 3,5% (0,28 euros sur une base de 8 euros).

Les meilleurs rendements de 2023

Bien, ces clarifications faites, il est temps de passer à certaines des entreprises qui offrent les meilleures rendements en cette année 2023.

Meilleurs dividendes français

  • Coface
    • Date des dividendes : 24 mai
    • Montant (brut) : 1,52 euros
    • Rentabilité par dividende : 10,71%
  • Engie
    • Date des dividendes : 9 mai
    • Montant (brut) : 1,40 euros
    • Rentabilité par dividende : 9,53%
  • Crédit Agricole
    • Date des dividendes : 9 mai
    • Montant (brut) : 1,05 euros
    • Rentabilité par dividende : 9,44%
  • Carmila
    • Date des dividendes : 17 mai
    • Montant (brut) : 1,17 euros
    • Rendement du dividende : 7,82%
  • Rubis
    • Date des dividendes : 8 juin
    • Montant (brut) : 1,92 euros
    • Rendement du dividende : 7,51%

Meilleurs dividendes européens

Voici également les entreprises européennes qui offrent les meilleurs rendements en cette année 2023

  • Intesa SanPaolo
    • Date des dividendes : 22 novembre
    • Montant (brut) : 0,26 euros
    • Rendement du dividende : 11,46%
  • Nordea
    • Date des dividendes : 26 mars
    • Montant (brut) : 0,91 euros
    • Rendement du dividende : 9,35%
  • Enel
    • Date des dividendes : 26 juillet
    • Montant (brut) : 0,2 euros
    • Rendement du dividende : 7%
  • Total
    • Date des dividendes : 2 octobre
    • Montant (brut) : 0,74 euros
    • Rendement du dividende : 5,39%
  • ING
    • Date des dividendes : 7 août
      Montant (brut) : 0,26 euros
      Rendement du dividende : 6,82%
  • Kon Ahold
    • Date des dividendes : 11 août
    • Montant (brut) : 0,50 euros
    • Rendement du dividende : 3,90%
  • ENI
    • Date des dividendes : 18 septembre
    • Montant (brut) : 0,24 euros
    • Rendement du dividende : 6,59%
  • CRH
    • Date des dividendes : 5 octobre
    • Montant (brut) : 0,26 euros
    • Rendement du dividende : 3,34%
  • Vinci
    • Date des dividendes : 14 novembre
    • Montant (brut) : 1,10 euros
    • Rendement du dividende : 4,24%
  • BASF
    • Date des dividendes : 26 avril
    • Montant (brut) : 3,40 euros
    • Rendement du dividende : 7,28%
  • AXA
    • Date des dividendes : 3 mai
    • Montant (brut) : 1,80 euros
    • Rendement du dividende : 6,55%
  • Daimler
    • Date des dividendes : 6 mai
    • Montant (brut) : 5,20 euros
    • Rendement du dividende : 7,44%
  • Vonovia
    • Date des dividendes : 8 mai
    • Montant (brut) : 0,90 euros
    • Rendement du dividende : 7,22%
  • BNP Paribas
    • Date des dividendes : 27 mai
    • Montant (brut) : 4,20 euros
    • Rendement du dividende : 7,29%

Meilleurs dividendes USA

Et enfin, voici les meilleurs taux de rendements en ce qui concerne les entreprises américaines:

  • Fahey Banking: 7,9%
  • Wells Fargo: 6,5%
  • Bank of America: 6%
  • AMEN Properties: 10%
  • FuelCell Energy: 12,5%
  • Beaver Coal: 12,9%
  • Pardee Resources: 19%
  • Pinelawn Cemetery: 7,2%
  • California Orchard: 6,8%
  • Pioneer Natural Resources: 12%
  • Devon Energy: 9,4%
  • Altria: 8,2%
  • GlaxoSmithKline: 5,30%
  • IBM: 4,90%
  • British American Tobacco: 9,90%

Comment investir dans des entreprises à hauts dividendes ?

En réalité, comme dans toute autre entreprise, par le biais de courtiers. Cependant, des courtiers qui répondent à un certain nombre de caractéristiques communes

  • Régulation opérée par des autorités de premier plan
  • Commissions pour l'achat et vente d'actifs faibles
  • Zéro frais de tenue de compte ou pour le recouvrement de dividendes
  • Intuitivité et ergonomie.

Voyons deux exemples de plateformes répondant à ces critères de qualités.

XTB

XTB se positionne comme un courtier multiproduit, offrant l'accès à un large éventail de plus de 6.000 actifs financiers. Parmi ces actifs, il convient de souligner la présence notable de 3.000 actions et ETFs. Ces derniers sont disponibles au comptant, avec en plus la possibilité d'investissement fractionné.

  • 🏆 Régulation: KNF (Pologne) et enregistré à la CNMV
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions: 0 euros.
    • Sur les dividendes: 0 euros
    • Inactivité: 10 euros/mois après 1 an d'inactivité
  • 📈 Plateforme: xStation 5 (développée en interne) et application mobile.

👉 Pour plus d'informations à ce sujet, consultez notre revue : XTB avis – Sécurité, commissions et plateforme.

DEGIRO

DEGIRO se distingue comme le courtier dominant en Europe, avec un nombre impressionnant de comptes actifs. Actuellement, cette plateforme revendique plus de 2 millions de comptes actifs.

  • 🏆 Régulation : BaFin (Allemagne)
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • France, États-Unis et Canada : À partir de 2 euros (1 euro de frais de courtage + 1 euro de frais de gestion)
      • Europe : À partir de 3 euros/opération (2 euros de frais de courtage + 1 euro de frais de gestion)
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : 0 euros, mais 2,5€/an pour l'accès aux marchés sur lesquels vous investissez.
  • 📈 Plateforme : Webtrader (développé en interne) et application mobile. Solution très intuitives.

👉 Pour plus d'informations: DEGIRO avis – Régulation, plateforme et commissions

Scalable Capital

Comme d'autres courtiers allemands, Scalable Capital propose des services économiques, malgré l'exigence d'un abonnement mensuel. À l'instar de DEGIRO, son compte est libellé en euros.

  • 🏆 Régulation: BaFin (Allemagne)
  • 💲 Commissions
    • Achat-vente d'actions :
      • Plan Free Broker : À partir de 0,99 euros par opération
      • Plan Prime ou Prime + : À partir de 0 euros par opération, en contrepartie d'un abonnement mensuel.
    • Par dividendes : 0 euros
    • Inactivité : En réalité, l'abonnement mensuel lui-même.
  • 📈 Plateforme: Webtrader (développée en interne) et application mobile. Egalement très intuitives.

👉 Plus d'informations : Scalable Capital avis – Sécurité, Commissions et Plateforme

Comment identifier les actions les plus rentables ?

Pour sélectionner les meilleures actions distribuant des dividendes, plusieurs critères prédominants doivent être pris en compte:

  • Rendement élevé : privilégiez les actions offrant un dividende attractif en termes de rentabilité, constituant un atout majeur pour les investisseurs.
  • Croissance régulière : ciblez souvent des sociétés matures, maintenant une progression lente mais continue.
  • Risque modéré : optez pour des actions caractérisées par une volatilité généralement basse.

Quels éléments analyser lors de la sélection d'une entreprise ?

Lorsque l'objectif est l'investissement dans des actions à dividendes, il convient de considérer certains paramètres essentiels des entreprises avant de les choisir, au-delà de la simple distribution d'un dividende avantageux:

  • Croissance continue et stable : recherchez des flux de revenus en augmentation.
  • Endettement limité : n'oubliez pas qu'une entreprise fortement endettée peut rencontrer des difficultés. Le ratio dette/profit devrait excéder 5/6.
  • Avantage concurrentiel : par exemple, la détention d'un brevet ou une part de marché significative.
  • Rentabilité à long terme : évaluez la rentabilité sur la base du dividende versé.

Comment identifier facilement les meilleurs entreprises ?

Rois

Les Rois du Dividende représentent des sociétés ayant une performance remarquable. Elles ont non seulement versé, mais aussi accru leur dividende sur une durée minimale de 50 ans.

Par exemple, cinq d'entre elles sont:

  • 3M
  • Emerson Electric
  • Target
  • Genuine Parts
  • Stanley Black & Decke

Chacune de ces entreprises symbolise la constance et la fiabilité en termes de distribution.

👉 Plus d'informations : Qui sont les rois du dividende ?

Aristocrates

Tout comme les rois, il s'agit d'entreprises ayant régulièrement accru leur dividende pendant une période minimale de 25 ans. Elles doivent également présenter une capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars. En outre, leur volume moyen de transactions quotidiennes ne doit pas être inférieur à 5 millions de dollars.

Je vous laisse également avec cinq exemples d'entre eux:

  • AbbVie
  • IBM
  • T. Rowe Price
  • Federal Realty
  • Franklin Resources

👉 Plus d'informations : Qui sont les aristocrates du dividende ?

Actions avec dividendes

L'objectif est de composer un portefeuille d'actions. Ces dernières se distinguent par leur distribution régulière de dividendes. Elles sont également reconnues pour leur solidité. Leurs perspectives, tant trimestrielles qu'annuelles, sont prometteuses.

ETFs avec dividendes mensuels

Cette stratégie consiste à investir dans des instruments financiers spécialisés. Ils se concentrent sur les actions versant des dividendes. Parmi les plus notables, on trouve :

  • Vanguard Dividend Appreciation
  • SPDR S&P Dividendes
  • iShares Select Dividend
  • Schwab U.S. Dividend Equity
  • iShares Core Dividend Growth
  • Proshares S&P 500 Aristocrats
  • Vanguard Dividend Appreciation

👉 Plus d'informations : Les ETF de distribution

Pourquoi acheter des actions qui paient de hauts dividendes ?

Parmi les principales raisons, citons notamment :

  • Réinvestissement : Le réinvestissement du dividende accroît significativement les gains. Ceci grâce à l'intérêt composé, défini comme l'accumulation d'intérêts sur le capital. Ainsi, le capital s'accroît et génère davantage d'intérêts. En répétant ce processus, nous capitalisons les intérêts. Avec le temps, le capital se développe de manière remarquable. Il en résulte un effet multiplicateur, les intérêts engendrant de nouveaux intérêts.
  • Investissement quasi passif : Cet investissement est caractérisé par sa tranquillité. Il concerne de grandes entreprises choisissant de distribuer leurs bénéfices plutôt que de les réinvestir. Ces sociétés, matures et dotées d'un MOAT solide, offrent un investissement serein.
  • Stabilité : Ces entreprises présentent une stabilité indépendante du cycle économique. Elles affichent une croissance constante. Globalement, elles garantissent stabilité et sérénité aux investisseurs, grâce à des dividendes réguliers.

Toutefois, il est crucial de noter qu'il s'agit d'un investissement à long terme. Par conséquent, les fluctuations quotidiennes du marché, bien que parfois chaotiques, ne devraient pas inquiéter outre mesure.

👉 En effet, c'est une méthode excellente pour débuter en bourse. Pour davantage d'informations, consultez notre prochain article : Comment investir en bourse? – Guide pour les débutants.

En conclusion, cette liste inclut quelques entreprises offrant les meilleurs rendements en 2023. Cependant, pensez-vous qu'une entreprise puisse manquer à cette liste ? Si oui, partagez vos idées dans les commentaires.

FAQ

Qu'est-ce que l'investissement en dividendes ?

L'investissement en dividendes consiste à acheter des actions d'entreprises qui versent régulièrement une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires. C'est une stratégie privilégiant un retour financier régulier.

Comment fonctionne la distribution des dividendes ?

Une entreprise avec des bénéfices peut choisir de distribuer des dividendes. Le Conseil d'Administration propose cette distribution, puis l'Assemblée Générale des Actionnaires vote pour l'approuver ou non. Si approuvée, la société fixe le montant et les dates clés de distribution.

Toutes les entreprises versent-elles des dividendes ?

Non, le versement de dividendes n'est pas obligatoire. Certaines entreprises préfèrent réinvestir leurs bénéfices pour financer leur croissance au lieu de payer les actionnaires.

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