Dividendes pour votre PEA – Meilleurs ETF et Actions à Dividende Éligibles au PEA

Vous souhaitez recevoir des dividendes avec votre PEA (Plan d’Épargne en Actions) et ne savez pas quels actifs privilégier pour cela ? Notez d’emblée que toutes les entreprises éligibles au PEA ne versent pas de dividendes sur leurs actions.

Et parmi celles qui en versent, il y en a qui distribuent mieux. Il s'agit de celles qui versent des dividendes stables ou croissants (voire élevés), cela de façon continue depuis plusieurs années. Cela vaut également pour les ETF actions.

Vous trouvez justement dans cet article les actifs à dividende à intégrer à votre PEA. Il sont idéaux si vous préférez capitaliser les coupons plutôt que rechercher les plus-values sur vente d’actifs.

Nous vous présentons les entreprises et les aristocrates du dividende éligibles au PEA qui distribuent des coupons. Aussi, nous présentons les ETF à dividende et les ETF aristocrates du dividende que vous pouvez intégrer à votre PEA pour percevoir des coupons.

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Quels actifs à dividende peut-on intégrer au PEA ?

Les dividendes désignent dans l’ensemble la part des bénéfices d’une société que cette dernière distribue à ses actionnaires ou associés. Ces derniers constituent les personnes possédant des parts ou des actions de ladite société.

La première classe d’actifs à dividende (qui permet de percevoir des dividendes) que vous pouvez ajouter à votre PEA est celle des actions. Et il existe une autre classe d’actifs à dividende intégrables au PEA, à savoir les ETF dividendes.

Dividendes pour votre PEA – Meilleurs ETF et Actions à Dividende Éligibles au PEA - Liste d'actions

Faisons le point sur ces d’actifs pouvant vous permettre de percevoir des dividendes dans le cadre de votre PEA.

Actios européenne à dividende mensuel PEA

En général, les entreprises qui versent des dividendes sont celles qui possèdent une grande capitalisation et/ou qui réalisent d’importants rendements. Ce sont donc les actions de ces sociétés que vous ajouterez à votre plan si vous souhaitez percevoir des dividendes, avec en plus la possibilité de réaliser une plus-value lors de la revente desdites actions.

Bien entendu, vous devez premièrement vous assurer que les entreprises concernées sont éligibles au PEA. Pour rappel, il doit s’agir d’entreprises ayant leur siège dans l’UE ou dans l’un des États de l’EEE.

Deuxièmement, pour savoir si elles versent véritablement des dividendes, vous devez consulter leurs bilans comptables. Précisément, vous devez consulter le compte 457 (« Associés – dividendes à payer ») du bilan de ces entreprises.

Si ce compte n’existe pas, alors l’entreprise concernée ne verse pas de dividendes. Il en est de même s’il existe et indique une valeur nulle. Et s’il existe et indique une valeur positive, celle-ci correspond au dividende.

Par ailleurs, il faut également consulter l’historique des dividendes et l’actualité de l’entreprise concernée. En effet, elle peut ne pas distribuer des dividendes à toutes les périodes. Notez d’ailleurs que les entreprises peuvent verser des dividendes à une fréquence annuelle, semestrielle, trimestrielle ou mensuelle.

À titre d’exemple, voici une petite liste d’entreprises éligibles au PEA qui versent des dividendes sur leurs actions.

Action/EntrepriseDividende par action (annuel) récentDate du dernier versement
LVMH5,50 €06/12/2023
Mercialys0,96 €02/05/2023
TotalEnergies3,81 € (2,81 € + 1 € de dividende exceptionnel)03/07/2023
Engie1,40 € (1,43 € en 2024)03/05/2023
Air Liquide2,95 €17/05/2023
Crédit Agricole1,05 €01/06/2023
Vinci  
Covivio Hotels1,25 €25/04/2023
Axa  
Klepierre1,75 €11/07/2023
BNP Paribas3,90 €24/05/2023
Schneider Electric3,15 €11/05/2023
TF10,50 €20/04/2023
Orange0,70 €23/05/2023
Legrand1,90 €06/06/2023

Actions d’aristocrates du dividende en Europe intégrables au PEA

Parmi les entreprises qui versent des dividendes, certaines se distinguent par leurs excellentes performances en matière de distribution de ces coupons (dividendes). Elles constituent les dividend aristocrats ou les aristocrates du dividende, se situant à un niveau inférieur par rapport aux rois du dividende.

Il s’agit (les aristocrates du dividende) en principe d’entreprises remplissant les trois critères suivants :

  • Versement de dividendes stables ou croissants chaque année, cela depuis au moins 25 ans.
  • Capitalisation boursière d’au moins 3 milliards $US.
  • Échanges quotidiens d’au moins 5 millions $US en volume.

Toutefois, ces critères valent surtout pour les entreprises américaines. Les entreprises européennes quant à elles doivent remplir des critères plus souples pour être qualifiées d’aristocrates du dividende.

Précisément, le principal critère pour les entreprises européennes est celui du versement de dividendes stables ou croissants chaque année, cela depuis au moins 15 ans (voire 10 ans).

Dividendes pour votre PEA – Meilleurs ETF et Actions à Dividende Éligibles au PEA - Aristocrate du dividende

Les actions de ces « payeurs de dividendes » conviennent aux investisseurs qui recherchent les meilleurs dividendes. En bref, elles conviennent à ceux qui souhaitent recevoir régulièrement des rendements à réinvestir ou à dépenser, sans avoir à vendre les actions qu’ils détiennent.

Plus explicitement, voici dans le tableau ci-dessous quelques entreprises aristocrates du dividende dont les actions sont éligibles au PEA.

Aristocrate du dividendeDividende récent (+date de versement)Taux de croissance du dividende sur 5 ansNombre d’années consécutifs de stabilité ou croissance du dividende
Air Liquide2,95 € (17/05/2023)22 %18 ans
Danone2 € (11/05/2023)5 %15 ans
Dassault Systèmes0,21 € (31/05/2023)81 %17 ans
Hermès9,50 € (27/04/2023)43 %24 ans
L’Oréal6 € (28/04/2023)69 %17 ans
LVMH5,50 € (6/12/2023)131 %18 ans
Michelin1,25 € (19/05/2023)41 %14 ans
Pernod Ricard2,64 € (28/11/2023)99 %15 ans
Rubis1,80 € (08/07/2021)28 %18 ans
Sanofi3,56 € (01/06/2023)17 %18 ans
TotalEnergies 13 %17 ans
Vinci1,05 € (16/11/2023)52 %17 ans

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ETF dividendes en Europe intégrables au PEA

Les ETF dividendes désignent simplement des ETF investissant dans des sociétés qui distribuent régulièrement des dividendes. Bien entendu, un ETF (Exchange-Traded Fund ou Fonds négocié en bourse) renvoie à un actif / panier d’actifs dont le but est de répliquer ou de surpasser la performance d’un indice sous-jacent.

Meilleurs ETF et Actions à Dividende Éligibles au PEA - ETF

Catégories d’ETF actions à dividendes

Il existe globalement deux catégories d’ETF actions à dividendes :

  • Les ETF dits de capitalisation. Ils procèdent au réinvestissement des dividendes distribués par les actions / entreprises qui les composent.
  • Et les ETF dits de distribution. A contrario, ils procèdent à la redistribution (aux investisseurs) des dividendes versés par les actions / entreprises qui les composent.

Le choix entre ces ETF dépend des objectifs de celui qui réalise un investissement en dividende. Par exemple, si vous souhaitez accumuler du capital provenant des dividendes sur le moyen / long terme, vous devez opter pour un ETF de capitalisation. Par contre, si vous souhaitez générer ou recevoir des revenus passifs régulièrement (provenant des dividendes), vous devez opter pour un ETF de distribution.

En outre, le degré d’aversion au risque de l’investisseur intervient dans le choix. Cela vaut également pour le choix entre des ETF dividendes de la même catégorie. Par exemple, bon nombre d’ETF spécialisés dans des régions ou des secteurs particuliers sont plus volatiles que ceux qui adoptent une approche globale.

Par ailleurs, pour bien choisir un ETF à dividendes, il faut aussi tenir compte de sa stratégie, sa liquidité (volume des négociations ou capacité à être négocié rapidement), sa taille (nombre d’actions qui le composent) et de ses performances passées.

Bien entendu, investir dans des ETF plutôt que dans des actions directement présente des avantages (diversification, simplicité, régularité des revenus) et des risques (volatilité du marché et des rendements, pertes probables en capital).

ETF a dividendes PEA

Voici des exemples concrets d’ETF dividendes éligibles au PEA :

  • Amundi ETF MSCI EMU high dividend UCITS ETF
  • Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF
  • iShares EURO Dividend UCITS ETF
  • Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST
  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)
  • UBS (Lux) Fund Solutions – EURO STOXX 50
  • Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – ACC
  • Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – ACC
  • Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – ACC
  • Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi.
  • SPDR MSCI Europe Small Cap
  • OSSIAM ISTOXX EUMV
  • OSSIAM STOXX Europe 600 Equal Weight NR 1C (EUR)
  • SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF

ETF dividend aristocrats éligibles au PEA

Comme pour les actions, il existe des ETF que l’on qualifie d’aristocrates du dividende ou de dividend aristocrats. Il s’agit d’ETF dividendes qui se composent d’actions d’entreprises reconnues pour leurs bonnes performances en matière de distribution de dividende dans le temps.

Concrètement, voici trois exemples d’ETF aristocrates du dividende que vous pouvez ajouter à votre PEA :

  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)
  • Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST
  • Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF

Nous présentons ces ETF à dividende éligible au Plan d’Épargne en Actions dans les points ci-dessous.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)

L’ETF à dividende SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST) réplique la performance de l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats. Son objectif est donc de reproduire l’évolution de cet indice, lequel suit la performance des 40 valeurs du S&P Europe Broad Market Index (BMI).

Il s’agit précisément des valeurs de sociétés de la zone euro figurant dans le S&P Europe Broad Market Index qui affichent les plus grands rendements et qui distribuent des dividendes stables ou croissants depuis au moins 10 années consécutives.

Voici les principales caractéristiques de cet ETF dividende éligible au PEA dans le tableau ci-dessous.

ÉlémentDonnée
DénominationSPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST)
Date de création28/02/2012
DomiciliationIrlande
ISINIE00B5M1WJ87
Indice répliquéS&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index
Composantes40 valeurs de sociétés de la zone euro figurant dans le S&P Europe Broad Market Index qui affichent les plus grands rendements et qui distribuent des dividendes stables ou croissants depuis au moins 10 années consécutives.
Méthode/instrument de réplicationRéplication complète (achat de toutes les composantes de l’indice)
Encours sous gestion953 millions d’euros
Type d’ETFETF de distribution de dividendes (dividendes versés chaque semestre)
Coût de gestion ou TER0,30 % / an
Éligible au PEA ?OUI

Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST

Comme sa dénomination le suggère, l’ETF dividende Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST réplique la performance de l’indice boursier STOXX Europe Select Dividend 30.

Cet indice lui-même contient ou suit les actions des 30 entreprises faisant partie de l’indice DJ STOXX Europe 600 qui distribuent les dividendes les plus élevés. Il s’agit précisément des valeurs qui enregistrent la plus grande croissance (non négative) de leurs dividendes depuis 5 ans.

Voici les principales caractéristiques de cet ETF dividende éligible au PEA dans le tableau ci-dessous.

ÉlémentDonnée
DénominationLyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST
Date de création25/10/2006
DomiciliationFrance
ISINFR0010378604
Indice répliquéSTOXX Europe Select Dividend 30
Composantes30 actions de l’indice DJ STOXX Europe 600 qui enregistrent la plus grande croissance (non négative) de leurs dividendes depuis 5 ans.
Méthode/instrument de réplicationSwap
Encours sous gestion138 millions d’euros
Type d’ETFETF de distribution de dividendes (distribués chaque semestre)
Coût de gestion ou TER0,30 % / an
Éligible au PEA ?OUI

Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF

L’ETF dividende Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF réplique la performance de l’indice MSCI EMU High Dividend Yield. Il suit ou contient donc les 70 plus grandes valeurs / actions dont les entreprises ont leur siège dans l’UEM (Union Economique et Monétaire) en Europe et possèdent les plus hauts taux de dividendes dans leurs pays.

Voici les principales caractéristiques de cet ETF dividende éligible au PEA dans le tableau ci-dessous.

ÉlémentDonnée
DénominationAmundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF
Date de création26/02/2009
DomiciliationFrance
ISINFR0010717090
Indice répliquéMSCI EMU High Dividend Yield
Composantes70 plus grandes valeurs / actions dont les entreprises ont leur siège dans l’UEM et possèdent les plus hauts taux de dividendes dans leurs pays.
Méthode/instrument de réplicationUnfunded Swap ou réplication indirecte (swap + titres détenus physiquement)
Encours sous gestion210,15 millions d’euros
Type d’ETFETF de capitalisation
Coût de gestion ou TER0,30 % / an
Éligible au PEA ?OUI

FAQs

Toutes les entreprises éligibles au PEA versent-elles des dividendes sur les actions ?

Non. Le choix de distribuer des dividendes dépend de la stratégie et de la décision de l’Assemblée de chaque entreprise.

Quelles sont les entreprises éligibles au PEA qui distribuent des dividendes sur leurs actions ?

Les entreprises éligibles au PEA qui versent des dividendes sont nombreuses. Parmi celles-ci, vous avez LVMH, Mercialys, TotalEnergies, Engie, Air Liquide, Crédit Agricole, Vinci, Covivio Hotels, Axa, Klepierre, BNP Paribas, Schneider Electric, TF1, Orange, Legrand et bien d’autres.

Qu’est-ce qu’un aristocrate du dividende en Europe ?

Un aristocrate du dividende ou dividend aristocrat est une entreprise qui possède d’excellentes performances en matière de distribution de dividende. Les critères européens sont plus souples que ceux américains. Ainsi, en Europe, un aristocrate du dividende est une entreprise qui verse des dividendes stables ou croissants chaque année, cela depuis au moins 15 ans (voire 10 ans).

Quelles sont les entreprises aristocrates du dividende dont les actions sont éligibles au PEA ?

Parmi les entreprises aristocrates du dividende dont les actions sont éligibles au PEA figurent les suivantes : Air Liquide, Danone, Dassault Systèmes, Hermès, L’Oréal, LVMH, Michelin, Pernod Ricard, Rubis, Sanofi, TotalEnergies ou encore Vinci.

Quels sont les ETF à dividende éligibles au PEA ?

Voici quelques exemples d’ETF dividendes éligibles au PEA : Amundi ETF MSCI EMU high dividend UCITS ETF. Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF. iShares EURO Dividend UCITS ETF. Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST). UBS (Lux) Fund Solutions – EURO STOXX 50. Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – ACC. Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi. SPDR MSCI Europe Small Cap ; OSSIAM ISTOXX EUMV. OSSIAM STOXX Europe 600 Equal Weight NR 1C (EUR). SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF.

Quels sont les ETF aristocrates du dividende éligibles au PEA ?

Voici quelques exemples d’ETF aristocrates du dividende que vous pouvez intégrer à votre PEA : SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (DIST). Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DIST. Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF.

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