Prix moyen et rendement des actions : comment les calculer ?

Lorsque l'on débute en bourse, de nombreuses données s'offrent à nous. Il est essentiel de maîtriser leur calcul. Ainsi, aujourd'hui, nous vous offrons une explication concise sur comment estimer le prix moyen des actions et leur rendement.

Prix moyen et rendement des actions : comment les calculer ?

Comment calculer le prix moyen des actions

Vous vous interrogez sur la méthode de calcul du prix moyen d'une action ? Vous trouverez la réponse ci-après. En effet, il est fréquent pour un investisseur d'acquérir à maintes reprises des actions d'une même entité. Car, diversifier ses achats dans le temps est une stratégie judicieuse. Suite à ces multiples acquisitions, il devient crucial de déterminer le prix moyen des titres acquis. Ceci, en prenant en compte les frais associés.

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Calcul du prix moyen des actions

La méthode est simple. Il suffit de diviser le montant total investi par le nombre d'actions obtenues. Prenons un exemple pour illustrer. Supposons qu'un investisseur, nommé “X”, réalise plusieurs acquisitions d'actions de la société “Z”.

  • 500 actions de la société “Z” à 4,27 euros.
  • 700 actions de la société “Z” à 4,30 euros.
  • 300 actions de la société “Z” à 5,15 euros.

Prenons en compte une commission de 10 euros par achat, facturée par le courtier.

Pour 500 actions de “Z” à 4,27 euros, le coût est : (500 × 4,27) + 10 = 2.145 euros. Ensuite, pour 700 actions à 4,30 euros : (700 × 4,30) + 10 = 2.810 euros. Enfin, pour 300 actions à 5,15 euros, cela revient à : (300 × 5,15) + 10 = 1.555 euros.

Ainsi, l'investisseur a dépensé 6.510 euros au total. Cela concerne 1.500 actions de “Z”. Par conséquent, le prix moyen d'achat est de 4,34 euros (6.510 / 1.500). Pour optimiser vos coûts, il est judicieux d'étudier les commissions de votre courtier. Cela peut vous permettre de bénéficier de tarifs plus attractifs. D'ailleurs, nous proposons une liste des courtiers offrant des commissions avantageuses.

Prix moyen pondéré des actions

Il est essentiel de maîtriser les notions du cout moyen d'acquisition et du prix moyen pondéré des actions. Le premier représente la moyenne des coûts d'acquisition d'un titre à différentes périodes, en tenant compte des quantités achetées.

Si 100 actions sont achetées à 10 euros et 150 autres actions sont achetées à 12 euros, le prix moyen de négociation sera de 11,20 euros. Ce montant est obtenu en additionnant le premier montant dépensé, c'est-à-dire 1 000 euros (10 x 100) et le second montant de 1 800 euros (150 x 12). Le total de 2 800 euros est divisé par les 250 actions achetées au total, ce qui donne un résultat de 11,20 euros par action.

Dans ce cas, la différence entre le prix moyen de vente et le prix de vente donnera lieu à une plus-value.

Prix moyen pondéré des actions : comment le calculer ?

Le coût moyen pondéré est une méthode utilisée en comptabilité. Elle vise à déterminer le coût moyen des marchandises pour estimer la valeur des stocks en entreprise. Cette technique se base sur la moyenne des coûts des unités restantes. Pour mieux appréhender ce calcul, illustrons avec un exemple. Imaginons l'achat de 30 unités à 25 euros, 40 unités à 35 euros, et 50 unités à 28 euros.

Le volume total d'unités est de 120. Cependant, une erreur s'est glissée dans votre calcul. Le coût total n'est pas de 88 euros. Il est de (30 x 25) + (40 x 35) + (50 x 28) = 750 + 1400 + 1400 = 3550 euros. Le coût moyen pondéré se calcule en divisant ce total par le nombre d'unités, soit 3550 euros / 120 = 29,58 euros. Sur 120 unités, si 100 sont vendues, il reste 20 unités. Leur valeur est de 20 x 29,58 euros = 591,6 euros.

Pour le prix moyen des actions, d'autres éléments sont à considérer. Les dividendes, les splits, les frais de garde en font partie. Le prix doit être ajusté en fonction de ces éléments et d'autres variables. Ainsi, il est recommandé de consulter votre courtier pour plus de précisions concernant vos actions.

Calcul du prix moyen des actions : Éclaircissements nécessaires

Les investisseurs débutants se posent fréquemment des questions concernant le prix moyen des actions. En voici quelques-unes avec leurs réponses :

1- Faut-il ajuster le prix moyen d'achat avec les dividendes reçus ?

La réponse varie selon la décision de chaque investisseur. Certes, cela est permis, notamment pour les comptes individuels et les calculs fiscaux. Toutefois, de nombreux experts conseillent de ne pas le faire. Ils préfèrent distinguer les dividendes des actions et les compter séparément.

2- Qu'advient-il lors d'une augmentation de capital ?

Les augmentations de capital gratuites sont particulières. L'actionnaire n'effectue aucune contribution, car elles sont sans frais. Bien que l'investisseur ne gagne ni ne perde directement, il faut les comptabiliser. En effet, des frais de courtage s'appliquent souvent. Cela impacte le prix moyen d'achat des actions. Prenons un exemple pour illustrer :

Supposons que la société Z procède à une augmentation de capital. Elle attribue 1 action pour 10 détenues. Le courtier de l'investisseur X réclame 5 euros pour cette opération. Ainsi, l'investisseur X possède désormais 1 650 actions. Son coût total s'élève à 6 515 euros (6 510 + 5). Le prix moyen d'achat de ses actions chez Z est alors de 3,94 euros (6 515 / 1 650).

Estimation du rendement d'une action

Avant toute chose, il est crucial de distinguer rendement des actions et rendement des dividendes. Le premier illustre la valorisation d'une action depuis son acquisition. Pour le calculer, soustrayez la valeur initiale de la valeur actuelle. Multipliez ensuite le résultat par 100. Pour le rendement des dividendes, une formule spécifique est à utiliser. Voici comment l'estimer : taux de rendement des dividendes = dividende / dernier prix de l'action. Cette formule détaille le bénéfice des dividendes par rapport à l'investissement initial.

FAQ

Quel est le rendement des actions ?

Bien sûr, le rendement est variable, dépendant de nombreux facteurs, en premier lieu le titre sur lequel vous décidez d'investir. Cependant, à long terme, une croissance constante peut être observée. En prenant le S&P 500 comme point de référence, entre 1993 et 2022, les taux de croissance se sont situés entre 7,52 % et 10 %.

Comment calculer le rendement des actions ?

Le rendement des actions se calcule en soustrayant la valeur initiale de l'investissement à la valeur finale, et en multipliant le résultat par 100. Le rendement des dividendes est calculé en divisant le montant du dividende pas le prix de l'action le plus récent.

Quelle est l'action qui rapporte le plus ?

En juillet 2023, les 5 titres les plus performants sont NVIDIA (NVDA) 189,5 %, Meta Platforms (META) 138,5 %, Carnival Corporation (CCL) 133,6 %, Tesla (TSLA) 112,5 % et Royal Caribbean Cruises (RCL) 109,9 %.

Qu'est-ce que le rendement d'un titre ?

Le rendement d'un titre représente l'augmentation de la valeur d'une action à partir du moment où elle a été achetée.

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