Investir dans l’intelligence artificielle : actions, fonds d’investissement et ETF
Éducation
- Licencié en Gestion des Entreprises (ADE) (Université de Valence)
- Licencié en Gestion et Direction des Entreprises (ADE) de l'Université de Valence.
Expérience
Actuellement, j'exer... Bio ComplèteInvestir dans l’intelligence artificielle : une approche thématique prisée. Investir dans ce domaine est couramment utilisé dans les investissements thématiques. Ainsi, il existe des fonds de placement et des ETFs axés sur des entreprises technologiques, des services de communication, et toute industrie exploitant ou bénéficiant de l’intelligence artificielle. Par conséquent, les investisseurs peuvent entrer dans ce secteur de manière diversifiée.
Nous souhaitons vous présenter quelques fonds et ETFs pour investir dans ce secteur innovant.
Qu’est-ce que l’intelligence artificielle et pourquoi y investir ?
L’intelligence artificielle est considérée comme l’une des megatendances les plus recherchées. De plus, elle possède un potentiel significatif puisqu’elle s’intègre de plus en plus dans nos quotidiens. Simplement, elle peut être définie comme la conception d’algorithmes capables de développer des programmes qui pensent comme l’être humain.
Pour illustrer, notre quotidien intègre davantage de technologie. Par exemple, nous utilisons des lumières activées par des applaudissements ou des dispositifs comme Alexa. En effet, on peut envisager un avenir où les voitures se déplaceront sans conducteur. Aujourd’hui, certaines sont même capables de s’arrêter si elles perçoivent un piéton sur leur trajet.
Ces systèmes réfléchissent, prennent des décisions et résolvent des problèmes. En effet, ils peuvent même apprendre, à l’image de ChatGPT. C’est une IA en ligne répondant à diverses questions. Elle peut, par exemple, conseiller sur une alimentation équilibrée ou expliquer un sujet complexe.
Le potentiel de cette technologie est immense. En réalité, de nombreux progrès restent à réaliser. Ce potentiel de croissance est tel que des géants comme Google et Microsoft sont en compétition. Bill Gates, pour ne citer que lui, a investi pas moins de 29 milliards de dollars dans ce domaine. D’ailleurs, de nombreux milliardaires misent aussi sur cette technologie.
Selon des experts, l’investissement thématique en intelligence artificielle offre une belle opportunité à long terme. En effet, elle a le potentiel de révolutionner de nombreux secteurs, de la production au service client. En outre, l’intelligence artificielle excelle dans divers domaines :
- Assistants vocaux
- Smartphones
- Analyse des comportements
- Applications médicales
- Planification d’itinéraires
- Finances
- Éducation
- Jeux vidéo
De ce fait, tous les domaines sont impactés par ces avancées. En somme, l’intelligence artificielle propose une multitude d’applications concrètes.
Actions pour investir dans l’intelligence artificielle
Investir dans l’intelligence artificielle est possible via des actions ciblées. En effet, cela implique de mettre directement des fonds dans une société évoluant dans le domaine de l’IA, se lançant par conséquent dans le milieu boursier.
Au cœur de cette industrie, plusieurs géants tirent leur épingle du jeu grâce à leur utilisation de l’IA et du big data. Ainsi, parmi ces acteurs majeurs, nous pouvons mentionner :
- Apple
- Nvidia
- Capgemini
- Microsoft
- Amazon
- Google (sous le nom d’Alphabet)
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Fonds d’investissement pour investir dans l’intelligence artificielle
| Fonds | ISIN |
| Allianz Global Artificial Intelligence | LU1602091867 |
| DWS Artificial Intelligence | DE0008474149 |
| Polar Capital Automation & Artificial Intelligence | IE00BF0GL212 |
Allianz Global Artificial Intelligence
L’intelligence artificielle attire l’attention des investisseurs. Ainsi, voici un produit financier européen qui donne accès à ce domaine : un fonds avant-gardiste dédié à l’IA.
Comme souvent pour les fonds axés sur l’IA, il est classé dans la catégorie Morningstar pour la technologie sectorielle. Il se distingue d’ailleurs par une évaluation de trois étoiles.
L’objectif du Allianz Global Artificial Intelligence? Favoriser une croissance du capital à long terme. Comment ? En investissant dans des entreprises, mondiales, liées à l’intelligence artificielle. Directement ou non, ces entreprises peuvent en profiter.
Il adopte une gestion active, cherchant ainsi à dépasser ses indices de référence. Ceux-ci sont le MSCI AC World (ACWI) Total Return Net et le MSCI World Information Technology Total Return Net, partagés équitablement. Bien sûr, le savoir-faire des gestionnaires est un pilier essentiel.
Lancé le 27 mai 2017, son parcours est impressionnant. En trois ans, il a affiché un rendement annualisé de 14,06%.
Lorsqu’on aborde la question du risque, investir de manière thématique dans l’intelligence artificielle se rapproche du secteur technologique. En effet, sa volatilité est de 28,58%. Par ailleurs, selon l’échelle de risque de la CNMV, il obtient un score de 7 sur 7. De ce fait, ce niveau de risque dépasse la moyenne de sa catégorie, comme le rapporte Morningstar.
DWS Intelligence Artificielle
DWS Artificial Intelligence est un fonds d’investissement recommandé pour ceux qui veulent entrer dans le monde de l’intelligence artificielle. Il a reçu trois étoiles de Morningstar, une distinction notable.
Ce fonds investit surtout dans des entreprises mondiales. Cependant, il met l’accent sur des secteurs clés :
- Technologies de l’information.
- Semi-conducteurs.
- Biotechnologie.
- Pharmacie.
- Communications.
La majeure partie de ses investissements se trouve aux États-Unis (67,22%). L’Asie émergente suit avec 13,92%.
Concernant sa performance, le DWS Artificial Intelligence ND a affiché un rendement annuel de 8,87% sur les trois dernières années.
Cependant, avec une volatilité de 21,63%, son niveau de risque est supérieur à la moyenne des fonds de sa catégorie chez Morningstar. De plus, selon l’échelle de la CNMV, il est noté 6 sur 7, indiquant un risque élevé.
Polar Capital Automation & Artificial Intelligence
Polar Capital est une société d’investissement européenne renommée, ayant des bureaux à Londres et Paris. Un de ses fonds d’actions phares dans le domaine de l’intelligence artificielle est le Polar Capital Automation & Artificial Intelligence. Il fait état d’une notation de trois étoiles délivrée par Morningstar.
Son objectif est de générer des rendements sur le long terme. Pour cela, il mise sur des entreprises en croissance qui conçoivent ou profitent de l’intelligence artificielle. Toutefois, il est à noter que son investissement dans les marchés émergents ne dépasse pas 20% de sa valeur liquidative.
La majorité de ses actifs sont placés dans des entreprises basées aux États-Unis et au Japon, représentant respectivement 49,54% et 15,63% de son portefeuille.
En ce qui concerne ses performances, le Polar Capital Automation & Artificial Intelligence Fund R Acc (EUR) a enregistré un rendement annuel sur trois ans de 10,53%.
Pour mieux appréhender ses performances passées, un graphique illustrant l’évolution de la rentabilité du fonds ces dernières années est disponible ci-après:
Quant au niveau de risque du Polar Capital Automation & Artificial Intelligence, il est évalué à 6 sur 7 sur l’échelle de la CNMV. Cela le situe en dessous de la moyenne de sa catégorie d’après la notation de Morningstar. Sa volatilité est légèrement moindre comparée aux deux fonds précédemment évoqués, atteignant 20,73%.
ETFs pour investir dans l’intelligence artificielle
| ETF | Ticker | ISIN |
| WisdomTree Intelligence Artificielle | WTI2 | IE00BDVPNG13 |
| iShares Automation&Robotique | RBOT | IE00BYZK4552 |
| L&G Intelligence Artificielle | XMLD | IE00BK5BCD43 |
Vous pouvez souscrire des ETFs pour investir dans l’intelligence artificielle avec ces courtiers :
WisdomTree Intelligence Artificielle (WTAI)
WisdomTree est un acteur majeur dans la gestion des ETF, s’établissant comme le septième fournisseur le plus influent à l’échelle mondiale.
Un de ses ETF phares est le WisdomTree Artificial Intelligence (WTAI). Sa mission est de répliquer la performance du NASDAQ CTA Artificial Intelligence en utilisant une stratégie de gestion passive.
Les principaux marchés d’investissement de cet ETF sont les États-Unis et Taiwan, occupant 57,83% et 13,63% de son portefeuille respectivement.
Au niveau des performances, sur une période de trois ans, il a affiché un impressionnant rendement annuel de 78,52%. Toutefois, il convient de noter que son rendement a chuté à -11,49% sur les 12 derniers mois, bien que récemment il présente des signes de reprise positive.
La volatilité annuelle de cet ETF est de 30,30% et, en matière de risque, il obtient le score maximal de 7 sur 7.
Pour une visualisation détaillée de ses performances, voici un graphique illustrant l’évolution de l’ETF ces dernières années :
Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’intelligence artificielle, l’ETF iShares Automation&Robotics est incontournable. Reconnu comme le produit phare en Europe sur ce thème, il offre un accès privilégié au secteur.
Comme le suggère son appellation, cet ETF vise principalement les secteurs de la robotique et de l’automatisation, deux domaines étroitement liés à l’intelligence artificielle. En effet, la robotique et l’IA se regroupent habituellement sous une même bannière thématique.
L’ambition de cet ETF est de mimer fidèlement l’indice STOXX Global Automation & Robotics. Ses investissements se concentrent les États-Unis et le Japon, représentant respectivement 49,67% et 15,86% du portefeuille.
Côté rendements, sur trois ans, il affiche un taux impressionnant de 67,16%. Même si son rendement annuel actuel est de 0,59%, une progression positive semble poindre à l’horizon.
Concernant le risque, selon l’échelle de la Commission Nationale du Marché des Valeurs (CNMV), il reçoit la note maximale de 7 sur 7, caractéristique des fonds et ETFs axés sur l’intelligence artificielle. Sa volatilité se situe à 26,39%.
Voici un graphique détaillant son évolution dans le temps :
L&G Intelligence Artificielle
Un autre acteur majeur parmi les ETFs européens axés sur l’intelligence artificielle est le L&G Intelligence Artificielle. Ayant le statut UCITS, il jouit d’une grande notoriété et d’une rentabilité significative.
Le but de cet ETF est d’offrir aux investisseurs un accès direct au monde de l’intelligence artificielle. Il est à noter que 75,22% de son portefeuille est investi aux États-Unis, et il met principalement l’accent sur les entreprises technologiques. Cela suggère que le fonds privilégie les entreprises qui sont à la pointe du développement de l’IA, plutôt que celles qui en tirent simplement avantage.
Sur le plan de la rentabilité, l’ETF affiche un taux annualisé de 58,85% sur les trois dernières années. Malgré une baisse de -5,48% au cours de la dernière année, les tendances récentes montrent des signes de redressement.
Il convient toutefois de souligner sa volatilité élevée de 37,84%, nettement supérieure à celle des autres ETFs examinés ici. En matière de risque, il obtient la note maximale de 7 sur 7.
Pour une analyse plus détaillée de ses performances, voici un graphique illustrant son évolution au fil du temps :
Alors, sur quels support investiriez vous pour profiter de l’opportunité IA ?
FAQ
L’intelligence artificielle (IA) est considérée comme l’une des technologies les plus disruptives de notre époque. Elle a le potentiel de transformer de nombreux secteurs, de la santé à la finance, promettant ainsi une croissance considérable et des opportunités d’investissement attrayantes pour l’avenir.
Les actions d’entreprises IA représentent une participation directe dans des entreprises spécialisées dans l’IA. Les fonds d’investissement IA sont des pools de diverses actions liées à l’IA, gérés par des professionnels. Les ETF IA (fonds négociés en bourse) sont similaires aux fonds, mais sont négociés comme des actions individuelles, offrant une flexibilité accrue et généralement à des coûts plus faibles.
Il est essentiel d’évaluer votre tolérance au risque, vos objectifs d’investissement et votre horizon temporel. Si vous recherchez une approche plus directe et êtes prêt à assumer un risque plus élevé, les actions individuelles pourraient être adaptées. Pour une diversification accrue et une gestion professionnelle, optez pour des fonds d’investissement. Les ETF offrent une combinaison de diversification et de flexibilité, souvent à des coûts réduits.
